銀行股

 

 
 
 
 專家評論
2026-07-15　美股人工智能(AI)及硬件類股份回調，資金開始流出呢類熱炒股，聯儲局主席沃什(Kevin Warsh)上場後，標普500指數市寬回升，點解讀呢個情況？ 「股市漁夫」創辦人莊志雄指，美股市寬上下波動，冇好明顯慨方向，係咁慨情況下，市場資金就會輪動，唔同時間會炒唔同板塊，除左半導體股，沃什上場後，反而係生科及銀行股跑出。 Lewis又話，IBM由高位回調超過30%，明明6月仲創緊52周新高，但突然逆轉，單日跌幅仲勁過疫情及2008金融海嘯慨時候，反而戴爾(Dell)、美光(Micron)、HP係IBM跌慨時候造好，睇得出贏家、輸家分別好大，佢提醒，就算同樣係AI股，都要揀岩主題黎炒。
2026-07-10　回顧六月底，港股在多重淡風突襲下大幅波動。跌勢於前周四（6月25日）清晨由科技權重股引爆，市場傳出美國AI公司Anthropic致函國會，指控阿里巴巴(09988)非法竊取其Claude AI模型能力，阿里股價隨即重挫。 日間內地與香港財經媒體進一步披露國家審計署點名中國銀行(03988)逃稅近24億元人民幣的消息，引發權重內銀股拋售，中國銀行股價當天重挫5.31%，並拖累工商銀行(01398)、農業銀行(01288)全線下跌。科技與內銀兩大權重板塊同時受挫，導致恆指當天日間交易時段跌335點，失守兩萬三關口。 當晚美國公布5月核心PCE通脹按年升幅加快至3.4%，表現偏熱令加息隱憂重臨，美債息跳升。同時美股盤中傳出OpenAI推遲萬億美元IPO計劃，以及存儲晶片短缺逼迫蘋果（美：AAPL）等大廠宣布多款終端硬件即將加價，直接導致費城半導體指數跌逾5%。這場科技股跌勢在前周五（6月26日）席捲亞洲，令先前高位依賴AI與記憶體晶片支撐的日、台、韓股市集體回落，南韓股市大跌5.81%，台灣及日本股市亦分別重挫超過3.6%及4.1%。相比之下，港股當天雖收市大跌405點（-1.76%），並於盤中觸及22,518點的一年新低，技術上出現「九連陰」超賣訊號，但跌幅對比亞洲其餘股市相對輕微。 上周一（6月29日），隨著短線淡倉盤在低位借「利淡出盡」平倉，市場引發技術性反彈，加上內地南下資金（北水）流入港股低估值權重藍籌抄底，推動恆指自低位築底回升。 進入七月，港股在七一假期前後展現出強大的跨節奏續航力。上周二（6月30日）上半年結當天，雖然內地公布6月製造業PMI回升至50.3，重返擴張區間，刺激A股上揚，但港股市場對內銀股審計消息進行二次定價，工行與農行再度急跌，對沖了科網股的企穩，導致恆指轉跌145點（-0.63%），在22,881點收官上半年。 上周三（7月1日）香港因假期休市，外圍市道兩極分化。台灣股市在台積電（台：2330）先進封裝供不應求的刺激下狂飆1.94%，衝破四萬七大關；而南韓股市則因存儲晶片短缺、終端硬件被迫加價引發反噬而大跌2.04%。到了當晚美股時段，聯儲局主席凱文•沃什（Kevin Warsh）在歐洲央行年會上發表重磅講話，重申不會就未來利率政策提供前瞻指引（Forward Guidance），這番發言被華爾街解讀為「鷹派」新路線。疊加當晚公布的ADP就業數據過熱，抹殺了市場的減息預期，美匯指數及美債息反彈，導致美股三大指數全線下挫。 面對外圍利淡因素，港股在上周四（7月2日）復市後展現韌性。早段補漲外圍利好衝高，高見23,335點後因假期外圍消息的滯後消化而高開低收，收報23,055點。隨後美國公布的6月份非農職位僅增加5.7萬個，遠低於預期的11.5萬個，失業率升至4.2%，美匯指數急挫至100.8低位。 由於聯儲局主席沃什同時在葡萄牙演講中承認，美國通脹風險近幾周正在回落，加息預期大幅降溫。這套宏觀轉變在上周五（7月3日）引發亞洲股市大反彈，南韓股市受政府啟動平準基金及嚴查裸空刺激暴升5.76%，日本亦升1.47%。港股作為「高股息、低估值」的非美資產，安全邊際較高，當天大幅彈升295點（+1.28%），收報23,350點，成功收復兩萬三關口。 本周一（7月6日），由於周末期間「大空頭」麥克•布瑞（Michael Burry）公開宣布沽空美光科技（美：MU）的消息全面發酵，市場對AI硬件產能過剩的恐慌再度被點燃。全球資金執行「撤硬件、買應用平台」的調倉策略。港股作為全球傳統互聯網平台股大本營，在北水單日狂湧205.3億元的史詩級淨流入托底之下，恆指逆勢暴升266點（+1.14%），收報23,616點。 然而去到本周二（7月7日），三星電子（韓：005930）清晨公布的初步財報中AI晶片利潤增速不達預期，疊加摩根士丹利發表半導體動能減弱的降評報告，且盤中驚傳伊朗向霍爾木茲海峽商船發射導彈，導致亞太科技股全面爆發二次踩踏。南韓KOSPI指數重創4.91%，台灣及日本亦大跌超2.1%。但港股此時完美展現了避風港本色，雖然跟隨外圍回吐，但僅微跌119點（-0.51%），收報23,496點，跌幅遠少於亞洲其他主要股市。 本周三（7月8日），亞洲主要股市顯著分化。日本與南韓股市因科技股洗倉及日圓急升而分別續跌2.11%及5.35%；而香港恆生指數則全面爆發，日間逆市狂飆702點（+2.99%），收報24,199點，成功向上突破兩萬四關口。港股能在亞洲股災中飆升，反映了全球AI敘事正在發生根本性轉變，資金正重新布局AI模型股。 一級市場最新數據顯示，AI推理優化公司Wafer公布在AMD（美：AMD）MI355X晶片上運行最新開源模型GLM 5.2，單流吞吐量達每秒213個Token，效能達英偉達（美：NVDA）旗艦GPU B200的八成，但部署成本卻不到B200的一半。在該平台上，智譜GLM 5.2在速度與智能度排名第一，阿里巴巴通義千問3.5則以每100萬Token約0.37美元的低價居首。 相關數據反映晶片與記憶體企業坐擁的高毛利率恐不復再，受惠的將是AI應用範疇的軟件、開源大模型與雲端業務。與此同時，市場傳出阿里巴巴即將公布的業績前瞻顯示，阿里雲收入增長將加速至45%，好過預期，利潤率料升至低雙位數；且旗下淘寶閃購減虧快於預期，與對手單位經濟效益（UE）差距收窄，在降低補貼過程中保持穩定份額，毛利有望持續改善。 上述事實直接觸發了此前「沽港股、買半導體」的對沖基金進行歷史性大規模拆倉。過去半年在AI硬件狂潮中，港股顯得斯人獨憔悴，正是因為基金將港股當作提款機以轉投日、韓、台晶片股。如今南韓晶片股爆煲，拆倉潮隨即引發北水單日有超過108億元流入智譜(02513)、騰訊(00700)及阿里巴巴三大股份。阿里受整合AI產品及阿里雲利好消息刺激，單日狂飆12.21%；一直受制於存儲晶片緊張的小米(01810）亦因空頭拆倉而大升9.5%，科網平台股成為領漲火車頭。配合內銀股風波平息，建設銀行(00939)、中行、工行集體升超5%；以及油價回升帶動中國海洋石油(00883)大漲3.2%，「重磅科網、高息內銀、避險石油」三駕馬車並行，促使港股周三（7月8日）一枝獨秀。 及至本周四（7月9日），市場迎來了極端考驗，中東局勢全面惡化。美國總統特朗普直言美伊初步停火協議已經完結，威脅在霍爾木茲海峽實施航運封鎖並警告進一步開火，伊朗亦以導彈還擊美國軍事設施，導致多艘油氣船折返。受此重擊，周三美股道指一度瘋狂暴跌逾800點，最終收市大瀉576點（-1.09%）。然而，納指100卻在尾盤奇蹟轉升79點（+0.27%），主因是紐約期油暴飆8%點燃通脹隱憂，資金被迫流向微軟（美：MSFT）等擁有海量現金流的雲端大廠避險。 與此同時，南韓市值第二大的SK海力士（韓：000660）宣布其美國ADR（美：SKHY）集資290億美元並獲超額認購7倍，發行價149美元較韓股出現明顯溢價。這項「記憶體氣氛回升」的定海神針消息，促使高位下跌三成的半導體股爆發超跌反彈，帶動周四（7月9日）亞洲股市集體回升。日本股市升1.38%，南韓KOSPI指數亦彈0.62%。香港恆生指數則在周三暴升後迎來技術性調整，加之開盤需對美伊衝突進行時差補跌，全天微跌169點（-0.70%），收報24,030點，但成功守住兩萬四關口。 值得注意的是，周四（7月9日）當天正值國產大模型龍頭智譜及國產GPU獨角獸天數智芯(09903)的半年上市禁售期正式屆滿。正當市場擔憂基石投資者會否發動非理性沽貨時，兩家公司竟同步「搶閘批股」。智譜宣布以每股1,588元（折讓近13%）配售新股集資逾314億元，天數智芯亦以每股476元（折讓約15%）批股集資約70.7億元。 令人震驚的是，兩股股價並未被配股折讓拖垮，智譜收盤飆升11.3%至2032元，天數智芯亦大升5.89%至593元。股價不跌反升，主因是市場釐清了此次配售純屬「發行新H股補充彈藥用於AI研發」，並非「老股東減持套現」，且市傳兩大股配售短時間內即獲長線機構超額認購。這種「解禁期非但沒有套現，反而引來全球新資金瘋狂溢價搶籌」的事實，向全球市場證實了中資AI模型與應用的內在吸引力。 港股在本周四面對中東局勢升溫與美股早段暴跌的雙重夾擊，最終僅微回吐169點（-0.70%），某程度上反映出港股在兩萬四水平具備極強的籌碼防守韌性。 展望未來一星期走勢，港股依然存在機會在波動中持續跑贏環球主要股市，但短期內會呈現內部劇烈分化。投資者後續需密切留意大市會否因為中東局勢再度緊繃而進一步下挫。這一次調整的力度與深度，將直接判斷港股未來是否能保持強勢挑戰25,000點。 如果恆指在下周二（7月14日）之前，以技術利淡信號的「陰燭」收市實質跌穿本周三（7月8日）的低位23,541點，小心大市仍有機會再次下試前周五（6月26日）年內低位22,518點；屆時投資者不宜盲目抄底，可耐心等待22,000至22,500點的歷史鐵底水平才分注吸納股票。相反，若恆指在下周二之前僅是盤中震盪跌穿上述位置，而沒有在收市時以「陰燭」正式跌破22,518點，則港股大概率強勢持續，短期繼續跑贏美國及亞洲主要股市。 策略上，考慮到兩萬四上下的拉鋸形態，可考慮在恆指23,600點水平利用股票期權進行防守型部署。在持有足夠現金接貨的情況下，可選擇Short Put（賣出認沽期權）8月到期、等價的騰訊控股，在低位鎖定優質股接貨機會並賺取期權金。而針對解禁潮與中東戰火的潛在系統性風險，只有在確認恆指未來正式以「陰燭」收市跌穿22,518點年內低位時，才需要小注Long Put（買入認沽期權）7月到期、價外800點的恆指期權，為投資組合建立對沖倉位，鎖定尾端下跌風險。 相反地，若大市突破原有預期，恆指強勢衝破本周四（7月9日）「陰燭」高位24,353點，反映市場正展開一波更為猛烈的短線「挾淡倉」狂潮；此時策略上應順應動能，可考慮動用極小注資金高追Long Call（買入認購期權）7月到期、價外400點的恆指期權，以極低成本捕捉短線爆發式的上行利潤空間。
2026-07-02　香港股市在2026年6月中下旬經歷了一場驚心動魄的「獨立尋底」風暴。恆生指數自6月15日受到美伊達成阿曼秘密協議、油價回落等短暫利好刺激，衝上25,047點的高位後便震盪回落。 這波跌勢的宏觀背景，是聯儲局新任主席沃什上台後全面轉鷹，並在6月17日的議息會議上發表極「鷹派」聲明。隨著年內加息預期全面升溫，美元及美債息雙雙刷出一年新高，引發全球流動性加速收緊，也徹底開啟了港股長達兩周的下行通道。 港股在這波跌浪中不僅明顯跑輸美、日、台、韓股市，甚至跑輸中國內地股市，核心外因在於港股結構上嚴重缺乏「AI硬科技晶片股」。在全球資金瘋狂追捧英偉達（美:NVDA）、台積電（台:2330）、SK海力士（韓:000660）等股份的背景下，台、日、韓股市獲得了源源不絕的實質訂單與盈利增長支撐。 相反，港股科技股全集中在易受價格戰內耗的互聯網平台與非晶片、非硬件的終端軟件應用公司，在晶片短缺、硬件採購成本暴增的環境下，這些軟件企業不僅享受不到AI硬體的估值溢價，反要承受高昂的算力晶片採購成本壓力，直接導致環球資金無情地「棄港股、投台日韓硬科技」。 與此同時，另一個致命內因在於內地近月再度嚴厲打擊跨境無牌炒股（包括富途、老虎、長橋等中資券商近期被罰事件），徹底切斷了內地游資通過灰色渠道跨境流入港股炒作的途徑，令港股長期缺乏昔日極具攻擊性的內地民間炒作資金。反觀內地在嚴格的資本管制下，本土龐大的避險游資無法外流，只能被動留在A股市場內抱盤。港股在內外雙重失血的打擊下，流動性溢價嚴重萎縮，只能無奈在亞洲股市中悲情墊底。 進入6月下旬，港股的跌勢在上周二（6月23日）全面加速。其直接催化劑在於區域資金的連鎖爆倉。當時南韓監管機構——金融監督院突然宣布將出招遏止針對三星電子（韓:005930）和SK海力士的單股高倍數槓桿ETF，重拳打擊散戶的投機融資盤。這項突如其來的「去槓桿」措施，瞬間觸發了先前利用極高倍數借貸炒AI股的南韓散戶爆發「借貸盤集體被強制斬倉」慘劇，南韓KOSPI指數更因這波瘋狂拋售而罕有地觸發盤中熔斷。 這股強烈的恐慌情緒隨即波及全亞太區，全球宏觀基金為了對沖亞洲風險，紛紛在離岸流動性最好的港股市場大舉拋售期指，引發了連環的多頭踩踏，導致港股跌勢徹底失控。 慶幸的是，這場南韓去槓桿風暴在上周三（6月24日）凌晨迎來了政策轉機。南韓財政部與監管機構眼見大市崩盤，連夜召開緊急會議安撫市場，澄清整頓槓桿ETF絕非即時強制清盤，並承諾提供緊急流動性。這項政策利好瞬間引發先前瘋狂放空三星和SK海力士的跨國對沖基金反手「買回補空（Short Covering）」，刺激南韓KOSPI指數當天報復性大幅反彈267點（+3.26%）。然而，這場及時雨並未能成功拯救深陷黑天鵝包圍的港股。 在上周四（6月25日）至本周二（6月30日）的上半年結窗口，港股與外圍市場展開了極其殘酷的逐日博弈。香港時間上周四清晨，市場率先驚傳美國AI公司Anthropic致函國會，指控阿里巴巴(09988)利用兩萬多個虛假帳戶非法竊取其Claude AI模型能力，阿里股價隨即應聲重挫。 雪上加霜的是，日間內地與香港財經媒體進一步披露國家審計署日前點名中國銀行(03988)逃稅近24億元人民幣的消息，引發權重內銀股爆發恐慌性拋售，中國銀行股價於當天重挫5.31%，並拖累工商銀行(01398)、農業銀行(01288)等全線跟隨大跌。科技權重股與定海神針內銀股同時遭到黑天鵝襲擊，成為導致恆指當天在日間交易時段暴跌335點、失守兩萬三關口的主因。 到了香港時間上周四（6月25日）晚上，美國正式公布5月核心PCE通脹按年升幅加快至3.4%，表現偏熱，令加息恐慌重臨，美債息跳升。更致命的是，美股盤中再生巨變，驚傳「OpenAI推遲萬億美元IPO計劃」以及「存儲晶片短缺逼迫Apple等大廠宣布多款終端硬件產品即將全面加價」兩大重磅利淡消息，直接導致費城半導體指數在美東時間上周四中午高位崩盤暴跌逾5%，美股三大指數全線吐回漲幅、高開低走。 這場美股科技海嘯隨即在香港時間上周五（6月26日）席捲亞洲，令先前在高位極度依賴AI與記憶體晶片多頭撐盤的日、台、韓股市爆發集體回落的小股災，尤其是南韓股市因前一天的記憶體短缺與加價恐慌大跌5.81%，台灣及日本股市亦分別重挫超過3.6%及4.1%。 相比之下，港股當天雖然在黑天鵝餘波重擊下，收市大跌405點（-1.76%），並於盤中砸至22,518點的一年新低，但跌幅對比亞洲其餘股市反而相對輕微。這主要是因為港股早前已連續多天提前陰跌宣洩利淡，整體估值已被壓搾至歷史極低水平，導致高位獲利回吐的沽壓遠比日、韓、台輕微。 值得留意的是，當天大市不僅內銀受壓，連之前最當炒的熱門股票如建滔積層板(01888)及重磅藍籌匯豐控股(00005)亦出現補跌。在技術分析上，這種「連最強股票都補跌」的現象，往往正是空頭動能竭盡、恐慌性拋售的跌市尾聲訊號。 這場風暴在上周五（6 月26日）夜間迎來了重要喘息空間。多位地方聯儲主席密集發表「鴿派」言論，為激進加息預期降溫，強調政策仍依賴數據，澄清不會盲目、無預警地連續大幅加息，刺激當晚美股上演強烈的低開高走。這股樂觀情緒傳導至本周一（6月29日）的亞洲市場，加上恆指「九連陰」已陷入極度超賣，美伊兩國在過去周末安全履行了阿曼秘密停火協定亦令國際油價持續回落，適逢臨近年中結，中外資基金展開「粉飾櫥窗」護盤行動，美團(03690)、阿里巴巴、京東(09618)爆發報復性反彈，帶動恆指周一（6月29日）強勢回升354點（+1.57%），跑贏全亞洲。 然而到了本周二（6月30日）上半年結當天，雖然早上公布內地6月製造業PMI回升至50.3，重返擴張區間，刺激A股穩步上揚，但港股卻遭遇利好鈍化。市場對內銀股審計風暴進行二次定價，工行與農行再度急滑4%，巨大的負面拉力完全對沖了科網股的企穩，導致恆指周二再度轉跌145點（-0.63%），收官上半年。 及至本周三（7月1日）香港因七一假期休市，外圍市道再度風起雲湧且兩極分化。當天台灣股市在台積電先進封裝供不應求、贏家全取的刺激下再度狂飆1.94%，衝破四萬七大關；而南韓股市則因存儲晶片短缺產能卡死、Apple等終端硬件被迫加價引發反噬而大跌2.04%。 然而到了周三（7月1日）夜間的美股時段，聯儲局主席沃什在歐洲央行年會上發表重磅講話，重申不會就未來利率政策提供前瞻指引，這番「極不可預測性」的發言被華爾街解讀為強烈「鷹派」新路線，疊加當晚（7月1日）公布的ADP就業數據過熱，徹底抹殺了市場的減息幻想。高估值美股隨即爆發高位恐慌，美匯指數及美債息大幅反彈回升，導致道指、納指100及標普500於本周三（7月1日）全線下挫。 然而，在這場美股科技股的血洗中，反映中國概念股表現的納斯特金龍指數卻奇蹟地逆市急彈2.93%。這深刻反映出，在全球資金面對沃什不確定性鷹派政策及高息環境時，開始進行高低切換的防禦性部署。 由於中概股及港股早前經歷了連串黑天鵝的非理性暴擊，市盈率已跌至歷史極端底部，反而成為了環球資金規避美股科技股泡沫的「估值安全島」。這個資金流向的重大轉變，預示著在七一假期後復市的未來一星期內，港股極有機會在技術性超賣修復、北水半年結後重新配置，以及中概股強勢反彈的支撐下，演繹「港中抗跌、日韓台承壓」的顛倒格局，短期內大機會「逆襲跑贏」日、韓、台股市。 不過，投資者在短期樂觀的情緒中，仍需保持高度的冷靜與戒備。雖然恆指短期內大概率會在22,500點至23,500點之間橫行震盪築底，但港股整體的結構性痛點並未完全扭轉。沃什治下的強勢美元與高利率環境依然是一把懸在頭頂的利劍，而內銀股審計風暴的最終定性與餘波亦未完全塵埃落定。一旦外圍地緣政治再生變數，或者本周五（7月3日）公布的非農就業數據再度超預期惡化，引導美匯進一步失控狂飆，港股在橫行或技術性抽高後，不排除會再次展開慘烈的跌勢，甚至可能跌穿22,000點並回補下方的隱形缺口，迎來結構性的「終極一跌」。 因此，在面對目前港股假期復市後的潛在反彈或橫行市況時，散戶在策略部署上必須嚴防誘多陷阱，採取戰術性買入保險的防禦策略。比較理想的操作是，傾向在大市隨中概股反彈、恆指衝上23,300點或以上的相對高位時，候高Long Put（買入認沽期權）7月到期、價外約1,000點的恆指期權。此舉既能利用較低的期權金成本對沖現貨持倉，更能防範大市在短期反彈或橫行宣洩完畢後，突然遭受宏觀巨浪重擊、跌穿22,000關口的終極探底風險，在變幻莫測的7月開局中立於不敗之地。
 
 評語：銀行股
2025-02-12　泰康港股通中證香港銀行 Ａ業績比較標准為中證香港銀行投資指數回報率 ( 使用估值匯價折算 ) *９５％+ 金融機構人民幣活期存款利率 ( 稅後 ) *５％。中證香港銀行投資指數選取港股通范圍內的銀行股作為樣本股，其成份股數量及權重都相對集中，成分股僅 ２０ 只。前五大權重股匯豐控股、建設銀行、工商銀行、中國銀行和招商銀行占了 ６０％ 以上的權重。
 
 評語：虛擬/網上銀行/虛擬貨幣
2024-12-09　RWA代幣化項目通常包含未來預期收入及歷史數據支持；此外，其高度數碼化特性亦減輕了上鏈難度的問題。
 
2024-12-09　現實世界資產（Real World Assets，RWA）之代幣化主要滿足投資者對傳統金融領域資產收益率的渴求。透過持有穩定幣進行投資可獲取收益，此模式現已普遍應用於大多數RWA代幣化的案例中。
 
 
 
 最大升／跌項目 顯示所有圖表 
 
 指數/價格
名稱 最後更新 指數/價格 變動 變動 %
匯豐控股 05-08 11:50 70.5 ▲ 70.5 ▲ ∞%
恒生銀行 05-08 11:50 107 ▲ 107 ▲ ∞%
東亞銀行 05-08 11:50 10.34 ▲ 10.34 ▲ ∞%
大新銀行集團 05-08 11:03 6.67 ▲ 6.67 ▲ ∞%
中銀香港 05-08 11:05 24.25 ▲ 24.25 ▲ ∞%
渣打集團 05-08 11:11 73.4 ▲ 73.4 ▲ ∞%
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 公司評級
日期 證券商 公司名稱 評級 目標價
06-25 花旗  東亞銀行 買入
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 基本資料
公司名稱 買賣單位 市盈率 市帳率 每股盈利 每股派息
匯豐控股 400 6.74 0.7811 8.9827 4.7647
恒生銀行 100 10.15 1.0206 8.97 6.5
東亞銀行 200 7.3 0.2548 1.32 0.54
大新銀行集團 400 3.82 0.2511 1.32 0.6
中銀香港 500 6.85 0.7199 3.095 1.672
渣打集團 50 7.7 0.5186 8.4827 2.109
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 公司業績 - 已發佈
日期 公司名稱 營業額* 盈利* % 股息 (仙)
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