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| 中国工商银行(亚洲)有限公司, 00349.HK - 公司概览 |
| 集团主席 |
姜建清 |
| 发行股本(股) |
1,352,000,000 |
| 面值币种 |
港元 |
| 股票面值 |
2.0 |
| 行业分类 |
银行 |
| 公司业务 |
业务概述： 集团主要业务分为七大類。商业银行业务指商业借贷及贸易融资。零售银行业务指零售银行、租购租赁和信用卡业务。金融市场部业务指外汇、货币市场及资本市场业务。企业及投资银行业务主要包括企业银行、提供债务资本市场及投资银行业务。机构银行业务主要包括金融机构业务。华商银行主要包括本银行于国内之业务。未分類的项目主要包括中央管理部、银行物业及不合理地分配至特定业务分部的任何项目。 业务回顾及展望： 零售银行 二零零九年间，该银行的零售银行业务表现逐步改善，虽于年初经营业务稍微受阻。该银行的零售银行业务盈利贡献微增至2亿2千万港元，而二零零八年则为1亿7千9百万港元，包括为出售雷曼兄弟相关产品而需作出一次性经营亏损拨备8千9百万港元。 二零零九年间，香港地产市场从物业价格及成交量方面都有显著復苏。同时，本地银行继续激烈地竞争并相继推出各類具吸引力的按揭贷款计划以扩展其市场份额。该银行主营香港银行同业拆息按揭贷款计划，并藉精心设计促销方案，于二零零九年扩张的按揭贷款组合，较二零零八年底增长约20%。 该银行分行网络的客户存款于二零零九年有稳健增长，虽然仍受季节性因素影响引致年底出现轻微下滑。由于全年均处于低利率环境，故该银行存款业务的边际利润仍然微薄。 二零零九年间，该银行持续推行分行网络重整项目。九月，大埔分行迁至大埔墟中心区。十二月，开设黄大仙分行，分行总數增至44 间。 二零零九年间，该银行加强与中国工商银行的合作，向该地区新客户提供开户見证服务，此服务给与中国工商银行的客户于分行现场开设该银行账户，并由中国工商银行深圳分行指派员工提供相关見证服务。籍着有效的推广工作，处理流程同步提速，透过中国工商银行的转介，该银行客户群扩张计划成绩令人满意。 年内，该银行推行各類促销活动，吸纳高资产值客户加入理财金账户服务，令二零零九年客户群持续增长。 年内，零售银行业务的其他重大发展概述如下： 证券及经纪 该银行于二零零九年的证券及经纪业务成就显著。相比二零零八年，佣金收入有显著上升，市场份额扩增，足证佳绩，主要由于香港股市全面復苏，加上该银行客户层面（包括零售客户及机构客户）的扩张所致。 理财服务 随着香港银行修订了销售投资产品的规例后，该银行的理财服务业务发展总体放缓。为克服此项不利因素，该银行继续优化交叉销售机制，以配合进一步拓宽其理财金账户业务。 透过与该银行资产管理业务的合作，该银行于二零零九年八月首次推出自主品牌的投资基金产品，并积极营销，单位信托产品的销售额亦显著扩增。 私人银行业务 该银行持之以恒向尊贵客户提供高质量的私人银行服务，令资产管理规模稳步扩增。同时，透过推出产品和服务，以及业务运作的知識交流，该银行亦加强与中国工商银行各大分行于私人银行业务的跨境合作。 银行保险业 二零零九年上半年间，因应客户一贯秉持避险态度，该银行专注销售养老保险产品。年中，销售投资相連保险产品逐步增加，且符合整体投资环境气氛。因此，销售寿险产品于二零零九年錄得显著增长。 租购及租赁业务 鉴于二零零九年资金成本环境利好，该银行租购及租赁业务錄得高于二零零八年的盈利。另外，该银行成功将贷款组合拓展至出租車及公共小型巴士融资业务，令该银行的市场份额稍微增加。 该银行的零售银行业务于二零一零年的展望概述如下： 鉴于本地经济的復苏，该银行预期零售银行业务表现将持续改善。该银行将会不遗余力提升零售银行业务经营能力，务求稳固于香港的整体市场地位。 该银行拟将进一步于來年扩增按揭组合。为达目标，该银行将会推出各類按揭贷款计划，满足客户需求，包括固定利率按揭贷款。另外，该银行将会密切留意市况，合理地调整产品设计及定价，积极争取新按揭业务。 为扩大客户层面，该银行将会持续致力分行网络重整及扩张项目。该银行将会开设新分行，进军目前尚未涉足的地区。部分现有分行亦将会装修或搬迁。另外，更多针对不同层面的银行产品将会上市，以符合该银行的拓阔客户群策略。 金融市场部 金融市场部业务之盈利贡献为5 亿1 千6 百万港元，而二零零八年则錄得亏损3 亿8 千9 百万港元。 二零零八年末爆发金融危机令投资环境转变后，该银行专注营销传统财资产品，如外汇业务及货币相关存款等，以期更好满足客户需求。银行其他业务部门采用互相转介机制，此亦为该银行财资业务提升其交易量。 该银行藉与中国工商银行的关系，持续扩增财资业务客户群。透过此强势关系，于香港进一步放宽人民币银行业务时，该银行亦加强其作为人民币市场庄家的实力。 全球经济逐步復苏，信贷息差缩窄，该银行债券组合表现明显改善。另外，鉴于市场环境转变，该银行近期成立结构产品团队，提升产品定价及管理的能力。另外，该银行将会努力不懈改善风险评估及监控，透过引进先进技术，协助该银行提升市场风险分析能力及监控能力。 商业银行 随全球及本地经济逐步復苏，该银行的商业银行业务重拾增长动力，惠及香港中小型企业。商业银行业务之盈利贡献为7 亿8 千6 百万港元，而二零零八年则錄得5 亿3 百万港元。另外，该银行维持低于市场平均水平的贷款减值比率。 该银行专责团队努力不懈，包括欧洲银行业务、钻石贸易融资部及印度银行业务的团队，积极为客户提供切合其需要的银行及融资解决方案，令业务取得理想增长。另外，该银行推出數项新贸易融资产品，巩固中小型企业银行业务的市场地位。 二零零九年七月，香港推行人民币跨境贸易结算服务的试点计划，该银行把握市场机遇，与中国工商银行通力合作，积极扩增客户群。该银行致力提供综合、高效、可靠跨境银行服务，为客户减少中港兩地贸易结算相关的货币汇兑成本及风险。 就二零一零年而言，该银行将会持续扩充公关管理团队及产品开发团队，向客户提供「一站式」银行服务。该银行将会进一步拓展其非利息收入之相关业务，尤其与首次公开招股、贸易融资及财资产品相关的业务。 企业及投资银行 二零零九年间，该银行的企业及投资银行业务进一步扩展。盈利贡献急升，创下新记錄，达7 亿7 千7百万港元，而二零零八年则为4 亿9 千7 百万港元。 为竭力提升若干策略行业的增长潜力，该银行重新调动人力资源，按行业分類，以期提升专业服务，为其客户提供创新解决方案。该银行飞机及船舶融资业务取得重大成就，包括与当地知名航空公司完成香港有效税项融资安排。 自二零零八年第四季，银团贷款业务放缓。然而，该银行成功维持银团贷款、俱樂部交易及双边融资的贷款增长动力。该银行获授权为牵头安排人，进行若干项知名银团贷款交易，即为恒基兆业地产集团80亿港元融资、International Petroleum Investment Company 50 亿美元多国货币融资、領汇30 亿港元融资、HSHFinancial Services 12 亿2 千5 百万港元定期贷款融资、中国糧油控股有限公司19 亿5 千万港元融资、远洋地产控股有限公司54 亿6 千万港元融资及中国五矿集团 15 亿6 千万港元融资。 另一方面，该银行于迪拜市场的银团贷款业务受到若干影响。为预防任何信贷质量惡化，该银行已为对应迪拜相关贷款风险作出约1 亿港元拨备。 该银行将会于二零一零年不断进一步扩张业务，另一方面将会积极监控其贷款组合质量。 机构银行 机构银行业务盈利贡献为1 亿3 千9 百万港元，而二零零八年则錄得盈利2 亿9 千3 百万港元。 随着二零零九年上半年间中国大陸客户需求减少，与中国工商银行各分行所合作的贸易融资业务相对明显下滑。然而，相关业务于二零零九年下半年恢復增长。另一方面，该银行持续专注扩增香港客户群，改善整体交易银行服务，尤其是机构客户的现金管理。为更好发挥该银行的营销实力，该银行将销售团队分为若干团队，各自为目标客户度身定造解决方案。 二零一零年，该银行预期，与中国工商银行合作贸易融资相关产品，其业务量将会持续增长。 资产管理业务 二零零九年八月，该银行的全资附属公司工银亚洲投资管理有限公司顺利推出以其自主品牌「工银亚洲」为名的投资基金系列，包括： - 中国香港前瞻基金（主要投资股票） - 亚洲精选增长基金（主要投资股票） - 亚洲基建发展基金（主要投资股票） - 环球金融机遇基金（主要投资股票） - 环球盈悦债券基金 为配合相关产品上市，该银行大部分分行亦举办投资論坛。其后，该银行持续向零售银行业务的销售团队提供售后支援，包括每周及每月提供投资评論。藉其零售银行业务网络与资产管理团队之间的紧密合作，该银行旨在扩增交叉销售机会。 为进一步扩增该银行客户群，该银行拟将透过中国工商银行向中国大陸的零售及机构客户营销投资基金产品。 信用卡业务 二零零九年间，信用卡业务表现，从总收益及尚未偿还借贷方面与上年度相比，成绩令人满意。即使在破产个案激增环境下，贷款拖欠个案仅稍有增加。主要由于该银行采取高效营销策略，年内推动客户消费，并于二零零九年下半年收紧信贷的控制政策，改变信用卡发放策略。创新产品相继开发，包括享有人民币280 果嶺费优惠的「1872 高球卡」及于香港市场推出中国银聯首张非接触式支付卡「广深铁路兩币卡」。就商户业务而言，表现令人满意，增长率超逾40%。 展望二零一零年，该银行将会持续推动客户消费，并同时调整营销策略。藉与中国工商银行进行合作，卡類促销、营销及广告齐头并进，让该银行发挥于珠江三角洲地区提供商户及利用支援的协同效益，并特别着重「广深铁路币卡」。该银行将因应卡類的增加开发先进工具，以监控组合信贷风险变化，尤其是获提供循环借贷的客户。客户分類不仅将会提高营销能力，亦会改善服务分類。 华商银行 在受到全球爆发金融危机影响，中国大陸其他国内银行所推行贷款增长策略，以及不良贷款拨备增加之下，华商银行（「华商银行」）于二零零九年的表现因而有所下降。根据香港会计准则，华商银行于二零零九年錄得纯利为9 千1 百万港元，较二零零八年减少1 亿2 千4 百万港元，或58%。利息收入净额减少3 千8 百万港元，或12%，至2 亿6 千9 百万港元，而二零零八年则为3 亿7 百万港元。费用及佣金收入净额增加2 千1 百万港元，或66%，至5 千3 百万港元，而二零零八年则为3 千2 百万港元。于二零零九年十二月三十一日，华商银行的总资产为128 亿3 千万港元，较二零零八年底增加23%。于二零零九年十二月三十一日，客户贷款及存款结余总额分别达95 亿3 千8 百万港元及55 亿9 千5 百万港元，较二零零八年底同期结余分别增加8%及33%。 于二零零九年一月，华商银行开设广州分行，此为首次于深圳以外开设分行经营业务。 另外，华商银行增加资本后，其注册股本已增至人民币16 亿5 千万元。 于二零一零年，华商银行将会持续扩张其业务范围及规模，旨在向中港兩地客户提供全面金融服务，同时将会施行更为严密监控措施提高其贷款资产质素。 |
资料来源于上市公司财务报表
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