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中國擬調整反洗錢規則 取款五萬元免填資金來源用途 @ 2025-08-12T Back Hot News
Keyword:存取 內地 監管 調整 匯款 反洗錢 登記
Concept:中國單筆存取 , 內地調整金融機構反洗錢監管規則
人民銀行、國家金融監管總局及中國證監會早前聯合發布《金融機構客戶盡職調查及客戶身分資料及交易紀錄保存管理辦法(征求意見稿)》,相較於2022發布的反洗錢監管規則(暫緩實施),此次《征求意見稿》出現調整變化,其中擬取消個人辦理單筆5萬元人民幣(下同)以上現金存取業務需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。該項調整標志中國反洗錢監管正從「簡單閾值」管理,邁向更精細化、更強調「以風險為本」的新階段。
中國金融機構反洗錢監管規則料將迎來重大調整,人行、金融監管總局、中證監聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法(征求意見稿)》,主要變化包括取消5萬元(人民幣,下同)以上現金存取需登記用途的要求,但維持5萬元以上現金匯款、貴金屬交易等業務的盡調要求,同時對高風險客戶實施更嚴格審查。有分析認為,此舉反映內地監管單位從「機械式登記」,轉向風險為本的「精細化管理」。中文大學商學院亞太工商研究所名譽教研學人李兆波指出,中國作為全球第二大經濟體,且中國四大銀行均位列全球市值最高企業之列,這類與國際慣例接軌的簡化措施屬常規調整。
內地調整金融機構反洗錢監管規則

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