Hot News 內地調整金融機構反洗錢監管規則 @ 2025-08-12T Back Hot News Keyword：存取 內地 單筆 監管 調整 反洗錢 登記 Concept：核實匯款人身份 , 內地調整金融機構反洗錢監管規則 內地監管機關要求向境外匯款單筆逾５,０００元人幣 須核實匯款人身份 人民銀行、國家金融監管總局及中國證監會早前聯合發布《金融機構客戶盡職調查及客戶身分資料及交易紀錄保存管理辦法(征求意見稿)》，相較於２０２２發布的反洗錢監管規則(暫緩實施)，此次《征求意見稿》出現調整變化，其中擬取消個人辦理單筆５萬元人民幣(下同)以上現金存取業務需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。該項調整標志中國反洗錢監管正從「簡單閾值」管理，邁向更精細化、更強調「以風險為本」的新階段。 ２０２２年，針對自然人客戶單筆存取５萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發廣泛社會爭議。「個人存取現金超５萬元需登記資金來源或用途」迅速登上熱搜。公眾意見呈現分歧：部份聲音認為此舉增加了業務辦理的繁瑣性，甚至擔憂可能侵犯個人隱私；而支持者則認為這是打擊洗錢犯罪、維護金融安全的必要手段。 【本報訊】中國金融機構反洗錢監管規則迎重大調整，民眾單筆存取超５萬元（人民幣，下同）或毋須再登記。 香港中通社８月１０日電 近日，中國人民銀行（央行）等機構聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》），８月４日起向社會公開征集意見，截止日期為９月３日。這份新規中一個引人注目的變化是：取消了２０２２年版監管規則中關於個人辦理單筆５萬元人民幣以上現金存取業務需「了解並登記資金來源或用途」的硬性要求。 前述三部門表示，新《管理辦法》明確了客戶盡職調查的總體要求，要求「金融機構開展客戶盡職調查要與風險相適應，不得采取與風險明顯不相匹配的措施」，旨在降低監管措施對正常經濟活動造成的不便。「存取款單筆超５萬元說明來源用途」條款的取消也是這一要求的具體體現。 三年前，針對自然人客戶單筆存取５萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發廣泛社會爭議。

Mobile | Full

Forum rule | About Us | Contact Info | Terms & Conditions | Privacy Statment | Disclaimer | Site Map

Copyright (C) 2025 Suntek Computer Systems Limited. All rights reserved

Disclaimer : In the preparation of this website, 88iv endeavours to offer the most current, correct and clearly expressed information to the public. Nevertheless, inadvertent errors in information and in software may occur. In particular but without limiting anything here, 88iv disclaims any responsibility and accepts no liability (whether in tort, contract or otherwise) for any direct or indirect loss or damage arising from any inaccuracies, omissions or typographical errors that may be contained in this website. 88iv also does not warrant the accuracy, completeness, timeliness or fitness for purpose of the information contained in this website.