Hot News 匯豐銀好慘 香港商業不動產貸款違約飆破千億 @ 2024-09-23T Back Hot News Keyword：高盛 港銀 銀行 目標價 Concept：銀行不良貸款 , 香港商業房地產壞 高盛發表研究報告，對本港銀行投資評級及目標價表列如下： 大行看法｜高盛：香港商業房地產累港銀不良貸款上升 最壞恐差過亞洲金融危機 削四只銀行股目標價 高盛表示，其跟進的香港銀行股，即匯豐控股(００００５)、恆生、東亞、大新銀行(０２３５６)、中銀香港(０２３８８)及渣打集團(０２８８８)，６月底香港商業房地產的不良貸款率已經升至１４％。基本預測為香港ＣＲＥ的預期信貸損失(ＥＣＬ)會高達３．５％，以６月底的貸款余額計算，約３３．３１億美元，而最壞情況會達９％，即約８５．６４億美元(約６６８億港元)。 高盛發表研究報告指，由於香港與內地商業房地產的風險敞口，香港銀行的不良貸款一直在上升，恆生銀行(０００１１)今年上半年不良貸款率創３０年來新高，又指對於香港商業房地產，其隱含不良貸款率普遍上升，占香港商業房地產債務總額的１４％，而中小企則為５５％。此外，如果該行假設最壞的情況，即ＥＢＩＴ較２０２３財年水平下降２５％或５０％，則隱含不良貸款率可能進一步升至２２％及３９％，超過亞洲金融風暴的高位。 本港樓市持續低迷，當中甲級寫字樓空置率也持續高企。高盛發報告指出，內地及本港商業房地產（ＣＲＥ）的風險敞口，導致香港銀行的不良貸款持續上升，其中恆生銀行（００１１）上半年不良貸款率創３０年高位。該行考慮到預期信貸損失影響，將港銀今明兩財年盈利預測下調５％至８％，主因受商業地產不良貸款覆蓋率及預期信貸損失影響，２０２６財年相關預測則維持不變。 《大行》高盛對本港銀行投資評級及目標價(表) 高盛指，香港本地銀行受累中港的商業房地產（ＣＲＥ）敝口，不良貸款正在上升，並預期香港商業房地產貸款中的預期信貸損失（ＥＣＬ）將於今明兩個財年升至３．５％，最差或升至９％，故將本地銀行股今明兩年的每股盈利預測平均下調５％至８％，並將１２個月的目標價平均下調３％，其中，僅渣打 （０２３８８）及大新銀行 （０２３５６）未有被調低目標價。 ．高盛點評多只銀行股，恆生(０００１１)目標價從１０１元削至９５元 高盛報告 | 高盛削本港銀行股目標價，商業房地產令不良貸款率升 大行看法｜高盛：香港商業房地產累港銀不良貸款上升 最壞恐差過亞洲金融危機 削四只銀行股目標價 在計入虧損預期後，該行將本港銀行股今明兩財年的每股盈利平均預測下調５％至８％，２０２６財年相關預測相對維持不變，並對本港銀行股的目標價平均下調３％(見另表)，維持對渣打、中銀香港及匯控的「買入」評級，維持對恆生「沽售」評級。(ＪＬ/ＤＡ)(港股報價延遲最少十五分鍾。沽空資料截至 ２０２４-０９-２０ １６:２５。)

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