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即時新聞- 國際財經- 紐約社區銀行子企收購Signature Bank資產- 信報網站hkej.com @ 2023-03-21T08: Back Hot News
Keyword:銀行 Signature Bank 收購 資產
Concept:紐約社區銀行子公司收購
美國聯邦存款保險公司(FDIC)表示,FLAGSTAR BANK將收購SIGNATURE BANK基本上所有存款和某些貸款組合。自當地時間周一起,SIGNATURE BANK的40間分行將作為FLAGSTAR的分支機構運營。SIGNATURE BANK大約600億元(美元.下同)的貸款和40億元的存款將繼續處於接管狀態。
紐約社區銀行(NEW YORK COMMUNITY BANCORP)(NYCB.US)旗下子公司FLAGSTAR BANK已經與美國監管機構於周日達成協議,將收購SIGNATURE BANK(SBNY.US)的大部分存款和資產,包括130億美元貸款,交易並不包含SIGNATURE BANK的加密貨幣部門。
美國存款保險公司(FDIC)上周接管兩間倒閉的銀行。路透較早時報道,FDIC通過財務顧問,要求有意收購兩間銀行資產的潛在買家,在周五限期前提出收購建議。
據了解,在上周末拍賣矽谷銀行時,有些銀行曾有意競購,但最終決定放棄,這些銀行包括 PNC FINANCIAL SERVICES、加拿大皇家銀行。加拿大皇家銀行曾在 2015 年收購總部位於加州的城市國家銀行(CITY NATIONAL BANK)。
瑞信此前一直在與一系列虧損和丑聞作斗爭,而在過去兩周,隨著硅谷銀行(SILICON VALLEY BANK)和簽名銀行(SIGNATURE BANK)的倒閉,美國銀行業再次受到沖擊。
過去一星期左右,投資市場情緒顯著轉差,先是美國3間銀行,包括矽谷銀行(SILICON VALLEY BANK)、SILVERGATE BANK及SIGNATURE BANK相繼倒下。此外,瑞信因財務報告存在重大缺陷觸發信心危機,隨後被瑞銀收購,歐美銀行表現拖累市場走勢。先後有銀行出問題,投資者開始憂慮這一系列「個別事件」會引發連鎖效應,導致經濟衰退。事實上,過去一年,環球央行包括聯儲局及歐洲央行持續收緊市場流動性,環球金融狀況顯著收縮;通脹開始回落之際,環球經濟似乎難以避免步入衰退,聯儲局政策前景高度不確定,投資取態宜更趨保守。
FDIC表示,將允許各方對硅谷橋銀行及其硅谷私人銀行(SILICON VALLEY PRIVATE BANK)部門分別提出收購要約。FDIC表示,合格的受保險銀行,以及與非銀行合作伙伴聯合的合格受保險銀行,將能夠提交對銀行整體或機構存款或資產的投標。
2008年金融海嘯,導火線是大型投行雷曼倒閉。事後美國監管當局將焦點放在一眾「大到不能倒」的銀行,對於中小型銀行,跟進未算很緊,直至矽谷銀行爆煲,才如夢初醒。面向加密貨幣行業的SILVERGATE銀行上周初倒閉,矽谷銀行爆煲更重擊市場信心,多間中小型銀行受壓:SIGNATURE BANK作為虛擬貨幣行業主要銀行,資產規模逾千億美元,一天內面對數十億美元擠提,無力應付,結果步上矽谷銀行後塵,遭當局接管,成為金融海嘯後第二大銀行倒閉事件;第一共和銀行及時得到聯儲局數百億美元注資,聲稱有能力滿足所有存戶要求,但股價仍一度暴跌六成。
此前有報道指出,FDIC考慮持有硅谷銀行和SIGNATURE BANK名下巨額浮虧的證券。據知情人士透露,這屬於FDIC接管銀行後的一個常規性做法,主要便於達成收購交易。因為如果涉及價值下跌的資產,出售相關銀行會較為困難。
但他也同時解釋:“SIGNATURE BANK高管已尋求所有方法來改善處境,包括尋找更多資本、衡量潛在收購者的興趣等,到上周日時,存款外流已有所放緩,SIGNATURE BANK高管們都相信,他們已經穩定局面,但沒想到的是,SIGNATURE BANK突然在上周日被關閉,而高管們被立即撤職。”
數據還顯示, 美國聯准會推出的銀行定期融資計劃(BANK TERM FUNDING PROGRAM)共貸出資金 119 億美元。從這幾個數字可以看出美國銀行體系仍然脆弱,尚未完全走出矽谷銀行和SIGNATURE BANK(SBNYP-US)倒閉後存款資金搬家的困境。當周其他貸款余額總計 1,428 億美元,反映出聯邦存款保險公司對矽谷銀行和 SIGNATURE BANK 的過渡銀行所提供的貸款。
美國硅谷銀行(SVB)及SIGNATURE BANK接連倒閉,震驚華爾街及整個金融市場。今次銀行「爆煲」的原因亦引起熱烈的討論,有人認為「死因」在於聯儲局加息步伐太急、貨幣政策決定考慮不周;亦有說法指監管機構疏忽,無留意中小型銀行的系統風險。當然,銀行的管理層也難辭其咎。不過,有不少網民在社交媒體表示上述皆屬非戰之罪,真正的「凶手」,原來是股壇名嘴兼著名「燈神」克拉默(JIM CRAMER)!
自矽銀倒閉,迄今已有三家區域性銀行爆煲,矽銀與SIGNATURE BANK的無投保存款獲得政府擔保,但似乎未能安撫投資者負面情緒。第三家出事的是第一共和銀行,其資產規模達2,130億美元,盡管該行已獲摩通為首的11家大行注資300億美元,另美聯儲提供400億美元緊急貸款工具,希望能暫解燃眉之急,但令人不安的是,700億美元對紓緩第一共和銀行的流動性似乎仍然不夠,若然美國區域性銀行的流動性問題遠較監管機構的認識更為惡劣,美國銀行體系風險有可能外溢至全球,股市也會因此受到拖累。
●NYCB子公司同意收購SIGNATURE BANK,包括360億美元債務。
但隨後,硅谷銀行(SIVB.US)和SIGNATURE BANK(SBNY.US)倒閉,打擊了市場對美國地區性銀行的信心,令它們的股價承受巨大壓力。KBW地區銀行板塊指數在兩周內暴跌20%,跌至2020年12月以來的最低水平。
一周前,美國矽谷銀行 (SVB) 和標志銀行 (SIGNATURE BANK) 接連倒下,接著瑞士第二大銀行瑞士信貸 (CREDIT SUISSE) 遭大股東拒絕出資,股價暴跌。直到周日,瑞銀集團 (UBS) 在政府居間斡旋下拍板收購瑞信,希望遏制全球金融市場遭遇的信心危機。

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