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Hot News 瑞銀收購瑞信證監會：事件對香港市場影響很小- RTHK @ 2023-03-21T04: Back Hot News Keyword：瑞信 Concept：瑞信危機 , 瑞士銀行 近來震驚全球金融圈的大事，撇除主要對科技圈造成影響的矽谷銀行破產事件外，莫過於恐引發經濟衰退的瑞士信貸銀行（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）危機。究竟瑞信事件怎麼發生？為什麼會對金融體系造成巨大影響？瑞信如何應對？本文將帶您一次掌握來龍去脈。 瑞士政府說媒成功，拆了瑞信炸彈，然後呢？瑞士國際銀行和金融集團ＭＩＲＡＢＡＵＤ副總裁帕拉薩爾（ＪＯＨＮ ＰＬＡＳＳＡＲＤ）說，「現在，銀行業信任問題解決了嗎？顯然還沒有。一個行業的信心不可能單靠一天就重建，這不可能。我想上周四、周五的狀況會重演，市場一開始會很有信心，但股市又會往下掉，因為投資人需要更多資訊。別忘了，這個危機某種程度上是從美國蔓延過來的，不只是瑞信本身」。 今次央行迅速出手拯救瑞信，令危機得以暫時降溫。對於央行是否必須救銀行，陳鳳翔表示並非絕對。「以前都試過有銀行倒閉但央行唔出手救，睇住佢地執笠。」翻查數據，２００８年金融海嘯後，美國中小型銀行「捱不住」出現連環倒閉潮，２００９年一共逾百間銀行倒閉。陳鳳翔補充，「資產大慨傾向會救，因為同大型銀行交手慨金融機構數量多，一旦破產就會間接令其它金融機構倒閉。但細銀行連鎖影響較少，所以出事央行都未必一定救。」 周三（１５日），瑞信最大股東沙特國家銀行（ＳＮＢ）排除增持瑞信股份的可能性後，公司股價再次暴跌。瑞信不得不請求瑞士央行出面發表公開支持聲明。該行一年期債券違約保護（ＣＤＳ）成本飆升至２００８年金融危機以來主要國際銀行所未見的水准。 【瑞信危機】瑞銀同意３０億瑞郎「４折」收購瑞信 瑞信周一瀉近６０％、沙特國家銀行成大輸家（不斷更新） ３月１５日，最大股東沙烏地國家銀行表態不會再注資，引發瑞信股價崩跌，拖累歐美金融股紛紛重挫。最後是由瑞士金融市場監督管理局（ＦＩＮＭＡ）和瑞士央行瑞士國家銀行（ＳＮＢ）發聲明指出支持，並提供５４０億美元的緊急資金，市場才恢復秩序。（延伸閱讀：瑞士信貸３２億美元出售 瑞銀集團接手，危機解除？） 美國矽谷銀行、瑞信倒閉危機引起全球金融市場恐慌，財政部次長、國安基金操盤手阮清華今（２０）日表示，瑞士央行已介入，美國三家銀行倒閉後，美國政府也發表聲明救援，他認為此次風暴應不會像２００８年金融海嘯那麼嚴重，後續仍會密切關注。他補充，國安基金目前仍是正數，例會也會照常召開。 瑞士第二大銀行集團瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ ＧＲＯＵＰ）爆出嚴重財務危機，為了避免災情向外擴大，引發系統性危機，在瑞士政府撮合下，第一大銀行瑞銀（ＵＢＳ ＧＲＯＵＰ）以３０億瑞郎（約新台幣９８９億）的價格收購瑞信，但附加條件是價值１６０億瑞郎的瑞信額外一級資本（ＡＴ１）債券將被注銷，代表債券持有人將協助承擔成本，引發持有人不滿。 在過去一周，投資者將焦點落入歐美銀行業。隨著美國兩間地銀行矽谷銀行（ＳＶＢ）及ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ倒閉，其他美國地區銀行亦同波及。另一邊廂歐洲銀行業則受到瑞信財務危機波及，歐洲銀行股股價於周三（１６日）紛紛下挫。為穩定投資者情緒，歐美金融監管機構紛紛出手，包括瑞士央行向瑞信提供最多５００億瑞士法郎貸款，而美國聯儲局則宣布，在過去一周當地銀行業向當局取得３,０００億美元資金。 瑞訊銀行高級分析師ＩＰＥＫ ＯＺＫＡＲＤＥＳＫＡＹＡ在一份報告中表示：「從理論上講，瑞信危機沒有理由延長，因為引發瑞信上次暴雷的是一場信心危機，這與瑞銀無關。此外，還有充足的ＳＮＢ（瑞士國家銀行）和政府的流動性和擔保。」 為了挽救信心危機，瑞信（美：ＣＳ）在瑞士當局介入下，最終獲瑞銀（美：ＵＢＳ）以３０億瑞郎收購，但瑞信名義價值１６０億瑞郎的額外一級資本（ＡＴ１）債券被完全減記，瑞信最大股東&ＭＤＡＳＨ;沙特阿拉伯國家銀行（ＳＮＢ）成為大輸家。沙特國家銀行向外媒確認，該行對瑞信的投資損失約８０％，料涉超過１０億美元。 瑞士政府促成瑞銀、瑞信合並，以防止銀行信心危機波及全球金融系統。不過，合並方案下，瑞信發行的１６０億瑞士法郎高風險債券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１債券將全額撇帳。換言之，持有瑞信ＡＴ１債券的投資者將血本無歸，做法令投資者重新審視銀行ＡＴ１債券風險，引發另一重金融沖擊。 【瑞信危機】金管局：本地銀行業對瑞信風險承擔不大、瑞信香港分行資產約千億 港銀行體系穩健 兩名知情人士透露，瑞銀尋求政府提供 ６０ 億美元，用於支付瑞信部分業務的縮減成本，以及潛在的訴訟費用。其中一位消息人士警告，解決瑞信信任危機的談判遇到了重大障礙，如果兩家銀行合並，可能不得不裁員 １ 萬人。 陷入財務危機的瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ，美：ＣＳ）雖然獲瑞銀收購，當中引發對銀行業流動性的擔憂仍存，而且合並方案下，瑞信發行的１６０億瑞士法郎高風險債券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１債券將全額撇帳，令市場關注金融機構對高風險債券風險敞口。周一（２０日）恆指隨金融股向下同時，避險資產成避風塘，黃金股逆市抽升，至收市升幅在４％至１１％。 【橙訊】歐美銀行爆發２００８年金融海嘯後以來最大信心危機，有超過１６７年歷史、被視為「太大而不能倒」的瑞士第二大銀行瑞信(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)陷入困境，在瑞士和美國當局周旋下，閃電式於４８小時內被瑞銀收購，防止危機蔓延至國際金融系統。究竟瑞信出了甚麼問題？全球會否再一次經歷金融風暴？小編綜合瑞信危機的必知九件事。 瑞士銀行集團同意以３０億瑞士法郎（折合約新台幣９９０億元）收購深陷危機的瑞士信貸銀行，但附加條件是，瑞信價值１６０億瑞郎的額外一級資本（ＡＴ１）債券將被注銷，引發債券持有人不滿，此消息一出震撼市場，更有人示警，這項決定將成為歐洲債市的夢魘。 美國中小銀行及瑞信危機下 息口路向現變數杜指跌納指升 人行降准恆指險守萬九

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