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CS瑞信集團會是下一個雷曼嗎?一文看清5大要點|美歐銀行危機 @ 2023-03-20T16: Back Hot News
Keyword:瑞信
Concept:銀行危機
08年金融危機後歐洲銀行業最重要的一天!百年瑞信被迫賤賣 焦點轉向這家美國銀行
瑞士政府說媒成功,拆了瑞信炸彈,然後呢?瑞士國際銀行和金融集團MIRABAUD副總裁帕拉薩爾(JOHN PLASSARD)說,「現在,銀行業信任問題解決了嗎?顯然還沒有。一個行業的信心不可能單靠一天就重建,這不可能。我想上周四、周五的狀況會重演,市場一開始會很有信心,但股市又會往下掉,因為投資人需要更多資訊。別忘了,這個危機某種程度上是從美國蔓延過來的,不只是瑞信本身」。
具167年歷史的瑞信(CREDIT SUISSE)命運處分岔口,在過去兩周美國中小銀行危機下,該家被視為具系統性重要的瑞士第二銀行再次經歷信心危機。綜合市場消息,瑞銀集團(UBS)在瑞士監管當局參與下,正洽談收購瑞信全部或部分可能,被期望在周一(3月20日)亞洲開市前達成協議。
周三(15日),瑞信最大股東沙特國家銀行(SNB)排除增持瑞信股份的可能性後,公司股價再次暴跌。瑞信不得不請求瑞士央行出面發表公開支持聲明。該行一年期債券違約保護(CDS)成本飆升至2008年金融危機以來主要國際銀行所未見的水准。
▲ 【瑞信危機】金管局:本地銀行業對瑞信的風險承擔不大 銀行體系保持穩健
美國矽谷銀行、瑞信倒閉危機引起全球金融市場恐慌,財政部次長、國安基金操盤手阮清華今(20)日表示,瑞士央行已介入,美國三家銀行倒閉後,美國政府也發表聲明救援,他認為此次風暴應不會像2008年金融海嘯那麼嚴重,後續仍會密切關注。他補充,國安基金目前仍是正數,例會也會照常召開。
3月15日,最大股東沙烏地國家銀行表態不會再注資,引發瑞信股價崩跌,拖累歐美金融股紛紛重挫。最後是由瑞士金融市場監督管理局(FINMA)和瑞士央行瑞士國家銀行(SNB)發聲明指出支持,並提供540億美元的緊急資金,市場才恢復秩序。(延伸閱讀:瑞士信貸32億美元出售 瑞銀集團接手,危機解除?)
在過去一周,投資者將焦點落入歐美銀行業。隨著美國兩間地銀行矽谷銀行(SVB)及SIGNATURE BANK倒閉,其他美國地區銀行亦同波及。另一邊廂歐洲銀行業則受到瑞信財務危機波及,歐洲銀行股股價於周三(16日)紛紛下挫。為穩定投資者情緒,歐美金融監管機構紛紛出手,包括瑞士央行向瑞信提供最多500億瑞士法郎貸款,而美國聯儲局則宣布,在過去一周當地銀行業向當局取得3,000億美元資金。
【時報編譯張朝欽綜合外電報導】瑞士信貸(CREDIT SUISSE)在周日表示,在瑞士金融監管機關FINMA的命令下,面值160億瑞朗(約172億美元)的額外一級債券(AT1)將注銷和減記至零,作為瑞銀(UBS)收購計畫的一部分。而此舉也惹惱了瑞信債券持有人。 FINMA指出,此一決定將提高瑞信的資本。此一措施也反映出,瑞士當局希望私人投資人能分擔瑞信的痛苦。 FINMA主席MARLENE AMSTAD表示,FINMA在做出決策時,堅持了該國的「大到不能倒」的銀行規則。 減記至零,這意指著AT1債券的持有人將如同持有廢紙,一無所有。而處於破產處理優先償付順序的股東,將根據瑞銀的協定獲得32.3億美元的償付。 AT1債券是在全球金融危機之後所設計的一種次級債券,並計入銀行的監管資本。它被設計為一種方式,能夠在銀行陷入困境時,將風險轉移給投資人,讓一般的納稅人或國家能避開風險。 瑞銀執行長RALPH HAMERS告知分析師,該AT1債券的減記是由FINMA作出決定,所以不會對瑞銀帶來負債。 投資人表示,瑞士監管機構的此一決定,可能會加大其它銀行發行AT1新債的難度。 通常AT1債券支付的利
▲ 【瑞信危機】瑞銀以30億瑞郎收購瑞信 摩通:阻銀行股拋售潮蔓延
美國股市上周在瑞士信貸(CREDIT SUISSE)及美國銀行業危機沖擊下,仍然有平穩表現。展望本周,市場相信,最重要焦點將是聯儲局議息結果,而瑞信及銀行危機也是焦點之一。
【02:51】瑞士金融監管局:瑞信大得不能倒,必須介入。援助措施引發對瑞信160億瑞郎額外一級資本(AT1)債券減記。換言之,持有相關債券投資者料全額虧損。AT1債券在金融危機後被引入歐洲,在銀行倒閉時承擔損失。
兩名知情人士透露,瑞銀尋求政府提供 60 億美元,用於支付瑞信部分業務的縮減成本,以及潛在的訴訟費用。其中一位消息人士警告,解決瑞信信任危機的談判遇到了重大障礙,如果兩家銀行合並,可能不得不裁員 1 萬人。
【NOW新聞台】瑞士最大銀行瑞銀據報出價10億美元,收購陷入財務危機的第二大銀行瑞信,不過瑞信拒絕。消息稱,瑞銀尋求政府擔保收購費用。外界估計兩大銀行一旦合並,可能裁員一萬人。
【明報專訊】市場憂慮瑞信(美:CS)出現流動性問題,引起外圍股債周三劇烈震蕩,雖然瑞士央行在亞洲開市前表達會給予瑞信貸款支持,不過市場信心危機未除,投資者降低風險情緒明顯,港股下跌蔓延至金融以外行業,恆指早段曾跌2.2%低見19,109點,全日下跌1.72%或335點,收報19,203點,見近3個月低位,成交1113億元。分析指美國聯儲局加息路徑不明,銀行難以進行長短期資產配置,市場存在不明朗因素,大型機構的風險偏好早前已經相當審慎。

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