Hot News 中行原油寶客戶損失據稱增至逾10億美元 工行將暫停類似產品開倉 @ 2020-04-28T12: Back Hot News Keyword：原油寶 中行 Concept：中國銀行原油寶投資者 財經專家分析說，國際原油期貨經中國銀行「度身訂造」成「原油寶」後，的確是一款低風險理財產品，原因在於客戶在中國銀行開立原油寶賬戶，這個賬戶是在銀行內部的，絕無可能到境外交易所去交易原油期貨，銀行在自己的內部電腦主機系統模擬了原油期貨的交易環境，讓投資者在這個模擬環境中「玩游戲」。並且中國銀行原油寶的交易時間和ＣＭＥ原油期貨的交易時間也不匹配，更說明中國銀行相當放心，並沒有實時按照「游戲」到ＣＭＥ期貨市場買高風險原油期貨。 國際驚現負油價，中國銀行 （０３９８８）煞停原油寶產品美油合約交易及原油寶新開倉交易。有內地媒體報道，內地投資者怒斥中行原油寶設計或存重大缺陷，致使其產生巨額虧損，欲發起集體訴訟。本報曾就事件向中行查詢，中行表示稍後會有正式回應。 中行 （０３９８８）原油寶散戶投資者因油價跌至負數出現巨虧後，銀保監據報要求銀行停售可能給投資者帶來無限損失的理財產品。《路透》引述消息人士報道，中國監管機構上周末向銀行發出口頭指令，要求商業銀行停止銷售可能給投資者帶來無限損失的一系列理財產品，並要求它們報告相關產品的未償付規模。中國銀行等銀行亦被要求對風險管理中可能存在的漏洞進行調查。 如今事件的焦點在於中行會否為產品「包底」，全部或部份免除客戶欠款。理論上近年來銀行及監管機構一直致力於教育投資者買者自負，但從「中國特色」的角度，銀行需要承擔社會責任，面對「苦主」蠢蠢欲動醞釀興訟，不知為了社會穩定當局會否出面干預，讓中行放棄追索？ 報道指，中國銀行原油寶掛鉤ＷＴＩ原油期貨產品，選擇了在最後時刻進行換月交割，遇到重大流動性問題。根據中國銀行的公告顯示，結算價格定在-３７．６３美元或-２６６．１２人民幣結算。這意味著中國銀行將投資者的倉位拿到了美市最後收盤。有投資者指出，該產品設計規則或存在重大缺陷。反觀，工商銀行 （０１３９８），建設銀行 （００９３９）的原油投資產品，於本月１４日、１５日基本完成轉倉，當時平倉價格約在每桶２０美元。 。 中行「原油寶」為原油期貨掛鉤產品，可供難以開設原油期貨的散戶買賣，並被歸類為理財產品，早前５月紐約期油以「負油價」結算，中行「原油寶」未有提前代客平倉，不少內地散戶投資者被告知以負油價結算，甚至被指結欠銀行款項。 中國銀行上周五(２４日)發布說明稱，４月２０日是「原油寶」美國原油產品當期結算日，約４６％中行客戶主動平倉離場，約５４％中行客戶轉倉或到期軋差處理(既有做好客戶，也有沽空客戶)；正全面審視產品設計、風險管控環節和流程，在法律框架下承擔應有責任，與客戶同舟共濟，盡最大努力維護客戶合法利益。 原油寶爆出後，中行被傳向遭受損失的客戶追收相關虧損，如客戶未能繳清欠款，其信貸紀錄將可能被納入人民銀行的征信系統。有投資人最新表示，中行員工致電其時指，總行決定暫時不追收原油寶保證金欠款，同時暫時不納入征信。 中國銀行原油寶投資者們經歷了「血洗」之後，不但本金虧光，帳戶上倒欠中國銀行一堆債務，欠債幾十萬以致百萬的大有人在。面對中國銀行的鎖帳、打電話催賬、強行劃賬，原油寶投資者們有打算離婚、趕緊轉出中國銀行賬戶里的錢、房產過戶給子女等無奈之舉，以避免被中國銀行追債至傾家蕩產。 另有投資者爆料稱，有中行員工致電投資者表示，總行決定暫時不追繳原油寶保證金欠款，同時暫時不納入征信。最終處理結果還需等總行確定，此外還詢問投資者「到２０％強平價格能否接受」。 ４月２２日，微博名為「林登萬大人」的微博大Ｖ發布上海市協力律師事務所關於中國銀行「原油寶」業務線索征集公告。該公告稱：上海市協力律師事務所昊蒙等律師關注到此次原油暴跌導致中國銀行原油寶產品的投資者蒙受損失一事，為充份緩解此類矛盾，現向符合條件的投資者征集案件信息，請符合條件的投資者盡快與其聯系。 紐約期油跌至負數結算，令中國銀行（下稱中行）旗下金融產品「原油寶」部分投資者不僅輸清保證金，還倒欠銀行巨款。 中行上周五（２４日）發聲明指，對客戶投資「原油寶」遭受損失深感不安。據悉，不少苦主計劃進行集體訴訟，向中行索償。據內媒報導，有投資者獲國家信訪局短訊回覆，指已將投訴轉交銀保監會和中行跟進。 投資者認為，此前油價跌穿負值，中行平倉不及時導致多頭賬戶穿倉，是中行產品設計缺陷、中行風險管理不當的問題，鉅額虧損應該由誰來承擔，應該有一個合理的說法。中閱資本總經理孫建波指出，中行原油寶產品的本質，是高風險期貨，涉事銀行卻作為低風險產品賣給理財人群，這是非常明顯的投資者適當性錯配，投資者可以向銀行索賠。然而，就在投資者維權潮方興未艾之際，中國最大的律師事務所盈科突然「噤聲」。 最近幾天，中國銀行（中行）理財產品原油寶爆倉，數千名投資者不但在一夜之間血本無歸，還倒欠銀行相當於本金兩三倍的債務之事引發了大陸民眾的廣泛關注，也引發了金融界業內人士的關注，有業內人士對中行將原油寶歸類到理財產品提出了質疑。 紐約５月期油周一收市價報每桶負３７．６３美元，當日跌幅達３０６％。內地傳媒報道，當５月期油價格跌至負值時，中行未主動平倉，僅通知投資者暫停交易一天，並聯絡芝加哥商業交易所(ＣＭＥ)，確認結算價格的有效性和相關結算安排，最終「原油寶」按照負值結算。以此結算價計，意味好倉投資者已全部爆倉，而且倒欠銀行保證金。 盡管中國銀行原油寶產品價格掛鉤美國原油期貨市場，但中國銀行在大陸時間２２:００以後，則停止接受原油寶投資者指令，回家睡覺，任投資者聽天由命。而美國原油期貨市場芝加哥商品交易所（ＣＭＥ）的系統則繼續交易４小時後才收盤形成交割價格，而跌出-３７．６３美元正是在這一時段發生的。 【新唐人北京時間２０２０年０４月２７日訊】美國期油油價崩盤，導致大陸中國銀行旗下的金融產品「原油寶」淨值一夕間變為負值，投資戶血本無歸外，還需向中行補齊虧損。港資深銀行家、時事評論員吳明德教授接受《珍言真語》專訪時表示，原油寶與雷曼債券相似之處在於，銀行將高風險操作的投資產品「零售化」，賣給私人散戶。而原油寶采以「層壓式推銷」，令心存貪念的投資戶陷入高風險之中。 之前曾有投資者對記者表示，在投資原油寶的時候，根本就不懂什麼叫「期貨」。對於中國銀行的相關做法，以及投資者這次的經歷，京師律師事務所證券和投資基金法律事務部主任劉盼盼對每日經濟新聞（微信號：ＮＢＤＮＥＷＳ）記者闡述了自己的看法。 ２０２０年４月２０日晚，美國原油期貨價格大跌，收於每桶−３７．６３美元。同日，中國銀行美油０５期合約於２２：００停止交易。４月２１日停止交易一天，４月２２日中國銀行將０５期合約結算價定在−３７．６３美元。這使得中行原油寶０５期合約投資者資金遭血洗，不僅保證金全部虧光，還要再付給中國銀行兩三倍的資金，廣大投資者損失慘重。（中國銀行維權入口） 今個星期，震驚全球的新聞莫不過於美國期油５月合約結算價錄得史無前例的負數水平，不論香港、中國、美國等多國都有投資者損手，其中以中國銀行（０３９８８）旗下一只「原油寶」的期油掛鉤金融產品投資者最慘，本金輸清袋之外，還被中行追討巨額欠款，原油寶變了奪命金，真是慘過「梁天來」。內地近年維權風氣漸濃，已有內地投資者斥原油寶設計存重大缺陷，欲發起集體訴訟。最新發展是有聲音指出，芝加哥商品交易所(ＣＭＥ)於負期油誕生前一星期修改了交易規則，對整個原油價格市場的波動取消了負值的限制，容許期貨出現零以下（負值）區間的價格，認為中行可以代表投資者起訴ＣＭＥ。看來又是一次經濟問題政治解決的戲軌了。 三、創造歷史：根據市場資料，當日有７７０８萬桶５月份期油以ＴＡＳ方式，集體按收市價負３７．６３美元平倉，假設平均開倉價為２０美元，總虧損額達４４．４億美元，約合３１４億元人民幣。如此巨大規模ＴＡＳ平倉屬極罕見情況，而至今未聞其他機構或產品「出事」，所以市場人士估計這７７０８萬桶很大部分來自「原油寶」。亦可以說，當日震動全球之負３７．６３美元收市價，很大程度由中行親手創造，事關若非在收市後大規模ＴＡＳ集體平倉，油價未必「負」得這麼深（如果提早幾個小時分批平倉，可能在負５美元、負１０美元時已有大批投資者入場接貨）。 繼中國銀行、建設銀行４月２２日發布暫停交易公告之後，４月２３日早間，交通銀行也暫停紙原油新開倉交易。中行「原油寶」巨虧事件，給普通投資者帶來哪些啟示？ 【中行原油寶事件持續發酵：投資者組團維權 多銀行相繼暫停賬戶原油開倉交易】中行「原油寶」巨虧事件仍在持續發酵中。中行最新公告表示將在法律框架下承擔應有責任，而痛心的投資者們准備聯合起來維權。「我聯系過中行客服，也去開戶行投訴過，但均未得到回復。」４月２７日，原油寶投資者肖雪(化名)告訴《國際金融報》記者，「中行工作人員說要把情況遞交上級，讓我等上級電話，但是後來一直也沒聯系我。」（國際金融報） 中行推出的原油寶產品嚴重虧損，讓部分投資者遭受重創。通過原油寶抄底原油的一些投資者，面臨著不僅虧掉本金，還由於遭遇穿倉，倒欠中行一大筆錢。 「原油寶」投資者一夜醒來，發現戶口變成了負值，「原油寶」成了他們的負資產，原因是「原油寶」管理方沒有在期貨價格跌至負數之前轉倉，任由其以每張合約負３７．６３美元結算。此事已經驚動中國監管當局，有報道說，中行高層已經有人被約談，之後，中行發聲明，說會努力保護投資者的利益，這是不是意味著，這一回「原油寶」出現的負資產最終會由銀行負責？如此一來，中行可能要硬吞一筆虧損。

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