Hot News 原油寶爆倉分析：中國銀行嫁禍投資者 @ 2020-04-26T08: Back Hot News Keyword：原油寶 中行 Concept：中國銀行原油寶投資 【新唐人北京時間２０２０年０４月２５日訊】中國銀行「原油寶」在期油市場操作失當造成巨額虧損，投資者不僅血本無歸，還得向銀行貼錢，被銀行追繳巨額欠款。網上傳出一段視頻，有業內人士分析「原油寶」踩中原油期貨市場的天雷，並嘲諷中行操作太不專業，「全世界都跑了，就中行沒跑！」 中行「原油寶」爆煲事件轟動國際，估計虧損超過３００億元人民幣。大陸眾多投資者不僅血本無歸，還被銀行追債，有投資者被逼跳樓。日前上海、廣州、深圳及杭州等地都有投資者到中行維權抗議，事件引發輿論關注。 中國銀行原油寶投資者們經歷了「血洗」之後，不但本金虧光，帳戶上倒欠中國銀行一堆債務，欠債幾十萬以致百萬的大有人在。面對中國銀行的鎖帳、打電話催賬、強行劃賬，原油寶投資者們有打算離婚、趕緊轉出中國銀行賬戶里的錢、房產過戶給子女等無奈之舉，以避免被中國銀行追債至傾家蕩產。 內地傳媒報道, 有中國銀行(０３９８８)「原油寶」產品的投資者指出, 產品設計存在重大缺陷, 令投資者承擔巨大虧損． 中行在公司網頁發出公布指, 主要參與者將根據交易所規則, 參考結算價進行結算, 中行已根據事先約定完成５月合約的到期處理． 紐約５月期油周一收市價報每桶負３７．６３美元，當日跌幅達３０６％。內地傳媒報道，當５月期油價格跌至負值時，中行未主動平倉，僅通知投資者暫停交易一天，並聯絡芝加哥商業交易所(ＣＭＥ)，確認結算價格的有效性和相關結算安排，最終「原油寶」按照負值結算。以此結算價計，意味好倉投資者已全部爆倉，而且倒欠銀行保證金。 歷史罕見「負油價」的影響，正在以一種殘酷的方式發酵，中國銀行「原油寶」因為穿倉事件深陷輿論漩渦。中行「原油寶」事件爆發後小道消息鋪天蓋地，４月２２日晚間中行５條內容作了公開回應，但仍有諸多疑點尚不明朗：中行是否有資質將產品賣給個人投資者？在產品設計中是否存在漏洞？中行是否將合適的產品賣給了對的投資者？ 今次原油寶爭議在於中行轉倉的時機，據中行相關條款，強制平倉保證金水平定於２０％，而另一條款指，若合約到期時仍有未平倉合約，則參考中行的結算價。當晚客戶最後轉倉指示為周一晚１０時，及至翌日凌晨２時半中行結算價為負３７．６３美元，中行日前指出，這段時間會按協議為客戶完成到期處理，「不再盯市、強平」。事實上，有提供紙原油產品的工商銀行（１３９８）和建設銀行（９３９），據報早於上周將期貨合約轉倉，未有受負油價影響。 今個星期，震驚全球的新聞莫不過於美國期油５月合約結算價錄得史無前例的負數水平，不論香港、中國、美國等多國都有投資者損手，其中以中國銀行（０３９８８）旗下一只「原油寶」的期油掛鉤金融產品投資者最慘，本金輸清袋之外，還被中行追討巨額欠款，原油寶變了奪命金，真是慘過「梁天來」。內地近年維權風氣漸濃，已有內地投資者斥原油寶設計存重大缺陷，欲發起集體訴訟。最新發展是有聲音指出，芝加哥商品交易所(ＣＭＥ)於負期油誕生前一星期修改了交易規則，對整個原油價格市場的波動取消了負值的限制，容許期貨出現零以下（負值）區間的價格，認為中行可以代表投資者起訴ＣＭＥ。看來又是一次經濟問題政治解決的戲軌了。 【０９：３２】中行 （０３９８８）受「原油寶」事件困擾，股價逆市跌１．７％。內地媒體日前報道，投資者怒斥中行原油寶設計或存重大缺陷，致使其產生巨額虧損，欲發起集體訴訟。 ２０２０年４月２０日晚，美國原油期貨價格大跌，收於每桶−３７．６３美元。同日，中國銀行美油０５期合約於２２：００停止交易。４月２１日停止交易一天，４月２２日中國銀行將０５期合約結算價定在−３７．６３美元。這使得中行原油寶０５期合約投資者資金遭血洗，不僅保證金全部虧光，還要再付給中國銀行兩三倍的資金，廣大投資者損失慘重。（中國銀行維權入口） 該行稱，原油寶事件中，中行客戶損失情況較其他國有銀行嚴重，工行(０１３９８)、建行(００９３９)及交行(０３３２８) 已將合約轉至其他月份，亦暫停投入新資金。 報道指，中國銀行原油寶掛鉤ＷＴＩ原油期貨產品，選擇了在最後時刻進行換月交割，遇到重大流動性問題。根據中國銀行的公告顯示，結算價格定在-３７．６３美元或-２６６．１２人民幣結算。這意味著中國銀行將投資者的倉位拿到了美市最後收盤。有投資者指出，該產品設計規則或存在重大缺陷。反觀，工商銀行 （０１３９８），建設銀行 （００９３９）的原油投資產品，於本月１４日、１５日基本完成轉倉，當時平倉價格約在每桶２０美元。 。 中國銀行４月２４日發布聲明指，對客戶在疫情全球蔓延、原油市場劇烈波動情況下，投資「原油寶」產品遭受損失深感不安。４月２２日，中國銀行通過官網發布公告稱，經審慎確認，美國西得克薩斯輕質中間基原油（ＷＴＩ原油）５月期貨合約ＣＭＥ官方結算價-３７．６３美元/桶為有效價格，同時暫停「原油寶」新開倉交易。消息一出，立馬引來市場一片嘩然，這意味著中行「原油寶」的部分投資者不僅虧光了保證金，還倒欠銀行巨款。 「我們認虧，但絕不認宰！賬戶原油的點差、移倉成本我們都知道，投資品的漲跌我們也認，但-３７．６３美元的結算價，這些超額損失無論如何也不應由我們承擔。」有投資者表示，並且《中行協議》中，並未告知「原油寶」理財產品除了損失投資本金，還可能對金融消費者的財務狀況和生活產生重大影響。期貨投資者對穿倉有認識，但投資賬戶原油的這些投資者顯然是不知道做多有穿倉風險的，而銀行也從來沒有提醒過。 沽空 $１．７０千萬; 比率 ２３．８２０％ 已將合約轉至其他月份，亦暫停投入新資金。該行認為是次事件不會對中國銀行業造成系統性危機，惟就向客戶提供復雜衍生產品投資工具，可視為對以中行為首的內銀風險管理能力的一個警告信號。 據新京報報道，中行原油寶負值清算，投資者不僅虧完本金還要賠償銀行的消息引發熱議。有投資者表示，中行原油寶協議為跌至２０％保證金時強平，為何在跌至２０％時，中行不強平?針對這一問題新京報記者致電中行客服，客服回應稱，中行原油寶若為合約最後交易日，則交易時間為８:００-２２:００，超過２２:００銀行則不會進行強平操作，而保證金是在昨晚十點後跌至２０％以下的。 中國銀行表示，今年以來，國際原油價格劇烈波動，投資者交易頻繁。自４月６日起，中行通過短信、電話、公眾號、官方微博等多種渠道，向「原油寶」客戶多次進行針對性風險提示，特別是４月１５日以後，每日向客戶進行風險提示。４月２０日是「原油寶」美國原油產品當期結算日，約４６％中行客戶主動平倉離場, 約５４％中行客戶移倉或到期軋差處理（既有做多客戶，也有做空客戶）。 【中行股價】中國銀行受累「原油寶」事件下跌 現價股息率達７．４厘吸引「千人操」入貨 據她介紹，姚先生此前已具備工商銀行類似產品原油寶的投資經驗，同時周圍也有很多進行期貨投資的朋友。 原油寶也一樣，原油期貨的交易結算單都是銀行跟交易所之間的，所有的倉位都在銀行的名下，從未到過原油寶投資者個人的名下。原油寶投資者拿到的交易明細，都是跟銀行之間的，是銀行根據自己設置的交易系統生成的。實際上，投資者是模擬買進了原油期貨，真正的原油期貨交易是由銀行的原油寶大賬戶來完成的。 【上千原油寶投資者對接律所 欲起訴中行！律師：當前最重要的是收集證據】２４日晚間，中國銀行再發聲明，對「原油寶」事件回應表示：對客戶損失深感不安，將在法律框架下承擔應有責任，與客戶同舟共濟，盡最大努力維護客戶合法利益。２５日，該維權群內又有新進展，登記人數已上升至１０００余人，此外，維權人已對接了律師事務所，並擬出三種訴訟主張。（每日經濟新聞） 新浪財經訊 ４月２４日消息，新浪股民維權平台今日收到梁姓股民針對中行原油寶的維權申請，該股民表示，「本人於２０２０年４月１７日至２０日陸續買入美國原油２００５合約，２０日選擇到期移倉，總共８００手合計人民幣１７４７５９元，當時持倉收益-２５３６８元。 經這次原油事件至虧損倒欠人民幣金額-３０１１２８元。 我的訴求：請中國銀行按照２０２０年４月 ０日２２：００暫停交易時的實時價格進行結算。中國銀行還原強制轉走的投資者賬戶本金，按照上述結算價後的本金余額，退還到投資者賬戶。」，目前該維權請求已被章祥兵律師接受。新浪股民維權平台將關注該股民的索賠進程，相關維權持續征集中。 冠通期貨原油期貨研究員陳剛表示，在原油寶的交易中，中行應該算是准經紀商。客戶在銀行平台下單，銀行再通過相關渠道去外盤相應下單，從而參與實際原油期貨交易。只是對美交易所來說，中行方面是客戶。「中行原油寶的性質類似於被動投資的ＥＴＦ。投資者買這個產品，然後銀行去整體下單。」

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