Hot News 【油價崩盤】中行負油價輸家賬戶資金被轉走富瑞：銀行損手最多5億人幣 @ 2020-04-25T16: Back Hot News Keyword：原油寶 中行 投資 Concept：投資中國銀行原油寶 【新唐人北京時間２０２０年０４月２５日訊】隨著國際原油價格不斷下跌，中國銀行旗下理財產品「原油寶」，一度跌入負值，投資者血本無歸之余，還要向銀行補繳巨額欠款。大批投資者，紛紛到當地中國銀行或銀監會，抗議維權。 四、巨虧誰屬：如上所述，「原油寶」是使用中行境外戶口實倉操作，今回該戶口不免嚴重虧損，最要命的是扣除客戶本金後，在０美元至負３７．６３美元這部分的損失究竟由誰「揹飛」。目前內地已有最少３００名散戶組成了「維權聯盟」，有人用５００萬元人民幣本金投資「原油寶」，周三睡醒後發現賬戶結余為負９００多萬元人民幣，頓成「千萬負翁」，還被中行連環短訊和電話催促「填數」。 投資者認為，此前油價跌穿負值，中行平倉不及時導致多頭賬戶穿倉，是中行產品設計缺陷、中行風險管理不當的問題，鉅額虧損應該由誰來承擔，應該有一個合理的說法。中閱資本總經理孫建波指出，中行原油寶產品的本質，是高風險期貨，涉事銀行卻作為低風險產品賣給理財人群，這是非常明顯的投資者適當性錯配，投資者可以向銀行索賠。然而，就在投資者維權潮方興未艾之際，中國最大的律師事務所盈科突然「噤聲」。 今個星期，震驚全球的新聞莫不過於美國期油５月合約結算價錄得史無前例的負數水平，不論香港、中國、美國等多國都有投資者損手，其中以中國銀行（０３９８８）旗下一只「原油寶」的期油掛鉤金融產品投資者最慘，本金輸清袋之外，還被中行追討巨額欠款，原油寶變了奪命金，真是慘過「梁天來」。內地近年維權風氣漸濃，已有內地投資者斥原油寶設計存重大缺陷，欲發起集體訴訟。最新發展是有聲音指出，芝加哥商品交易所(ＣＭＥ)於負期油誕生前一星期修改了交易規則，對整個原油價格市場的波動取消了負值的限制，容許期貨出現零以下（負值）區間的價格，認為中行可以代表投資者起訴ＣＭＥ。看來又是一次經濟問題政治解決的戲軌了。 歷史罕見「負油價」的影響，正在以一種殘酷的方式發酵，中國銀行「原油寶」因為穿倉事件深陷輿論漩渦。中行「原油寶」事件爆發後小道消息鋪天蓋地，４月２２日晚間中行５條內容作了公開回應，但仍有諸多疑點尚不明朗：中行是否有資質將產品賣給個人投資者？在產品設計中是否存在漏洞？中行是否將合適的產品賣給了對的投資者？ 內媒《財聯社》報道，有投資者已遭中行轉走原油寶帳戶內所有本金及保證金，但其他關聯帳戶的資金未受影響。報道又指，原油寶投資者成立維權群組，目前逾３００人加入，當中已擬定舉報信，促請中國有關當局徹查事件，包括投訴中行向不符合風險承受能力的投資者推薦「原油寶」、促請為何負價格結算、為何沒有斬倉等。 國際驚現負油價，中國銀行 （０３９８８）煞停原油寶產品美油合約交易及原油寶新開倉交易。有內地媒體報道，內地投資者怒斥中行原油寶設計或存重大缺陷，致使其產生巨額虧損，欲發起集體訴訟。本報曾就事件向中行查詢，中行表示稍後會有正式回應。 ２０２０年４月２０日晚，美國原油期貨價格大跌，收於每桶−３７．６３美元。同日，中國銀行美油０５期合約於２２：００停止交易。４月２１日停止交易一天，４月２２日中國銀行將０５期合約結算價定在−３７．６３美元。這使得中行原油寶０５期合約投資者資金遭血洗，不僅保證金全部虧光，還要再付給中國銀行兩三倍的資金，廣大投資者損失慘重。（中國銀行維權入口） 報道指，中國銀行原油寶掛鉤ＷＴＩ原油期貨產品，選擇了在最後時刻進行換月交割，遇到重大流動性問題。根據中國銀行的公告顯示，結算價格定在-３７．６３美元或-２６６．１２人民幣結算。這意味著中國銀行將投資者的倉位拿到了美市最後收盤。有投資者指出，該產品設計規則或存在重大缺陷。反觀，工商銀行 （０１３９８），建設銀行 （００９３９）的原油投資產品，於本月１４日、１５日基本完成轉倉，當時平倉價格約在每桶２０美元。 。 請注意，原油寶提供的是掛鉤期貨合約。「掛鉤」，意味著中國銀行扮演市商的角色（尚未查到中行的市商資質證明），向客戶報價，並不是１００％的期貨合約。也就是說，投資者的錢並沒有直接進入交易所，而是在中行手里。 【原油寶】中行煞停原油寶交易 投資者控訴未能平倉錄巨虧 有投資人不服氣，質疑中國銀行的合約設計和風險控制形同虛設，並且強行讓投資人為其錯誤買單。一位投資人表示，中行原油寶設計規則或存在重大缺陷，導致投資人巨額虧損，我們打算去集體訴訟。 沽空 $１．７０千萬; 比率 ２３．８２０％ 已將合約轉至其他月份，亦暫停投入新資金。該行認為是次事件不會對中國銀行業造成系統性危機，惟就向客戶提供復雜衍生產品投資工具，可視為對以中行為首的內銀風險管理能力的一個警告信號。 「我們認虧，但絕不認宰！賬戶原油的點差、移倉成本我們都知道，投資品的漲跌我們也認，但-３７．６３美元的結算價，這些超額損失無論如何也不應由我們承擔。」有投資者表示，並且《中行協議》中，並未告知「原油寶」理財產品除了損失投資本金，還可能對金融消費者的財務狀況和生活產生重大影響。期貨投資者對穿倉有認識，但投資賬戶原油的這些投資者顯然是不知道做多有穿倉風險的，而銀行也從來沒有提醒過。 中國銀行表示，今年以來，國際原油價格劇烈波動，投資者交易頻繁。自４月６日起，中行通過短信、電話、公眾號、官方微博等多種渠道，向「原油寶」客戶多次進行針對性風險提示，特別是４月１５日以後，每日向客戶進行風險提示。４月２０日是「原油寶」美國原油產品當期結算日，約４６％中行客戶主動平倉離場, 約５４％中行客戶移倉或到期軋差處理（既有做多客戶，也有做空客戶）。 在購買中行原油寶之前，雷震在中行ＡＰＰ上做的風險測評結果是：成長型投資者。 中行官網顯示，原油寶是中國銀行面向個人客戶發行的掛鉤境內外原油期貨合約的交易產品，按照報價參考對象不同，包括美國原油產品和英國原油產品。其中美國原油對應的基准標的為「ＷＴＩ原油期貨合約」，英國原油對應的基准標的為「布倫特原油期貨合約」，並均以美元（ＵＳＤ）和人民幣（ＣＮＹ）計價。 中國銀行旗下產品「原油寶」被指存有重大缺陷，導致投資者承擔巨額虧損，或掀起集體訴訟，有券商料中行最多招致５億人民幣撥備虧損。中行股價周四曾挫２％，低見２．８５元，最終收跌１．３％於２．８７元，成交急增。股份已連跌４日，累挫３．７％，先後失守１０天和２０天線。周五早段變動不大，於２．８７元附近徘徊。周四有２．５７億元北水淨流出中行。輪證資金流方面，周四分別有１２７萬和５４萬元淨流入其好倉和淡倉。 有原油寶投資人２２日表示，「我交了保證金買了中國銀行的原油寶產品，選擇到期移倉，２０日晚上１０點被禁止交易，但２２日告訴我說不僅保證金分文不剩（按照規則應該在虧損８０％本金的時候強制平倉），我還倒欠銀行幾十萬。」

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