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【個股信息】誠至信托無人兜底姜建清:不會補償 @ 2014-01-24T17: Back Hot News
Keyword:信托 工行
Concept:30億人民幣 , 中誠信托30億元人民幣
中誠信托-「誠至金開1號」成立於2011年。2013年12月,中誠信托正式向投資者承認,高達30億元人民幣的信托財產或無法如期兌付。此事雖不由工行直接負責,但如何處理影響其在中國金融界的聲譽。工行現報4.77元,跌0.83%。
    23日,中誠信托.誠至金開1號集合信托部分投資者前往上海工行網點,就本月31日即將到期的信托能否按時兌付本息進行交涉。工行上海分行相關負責人表示,1月28日之前,工行會把信托項目處置的具體方案告知投資者。
近日內地傳媒報道,被稱為內地信托「頭號重案」的「誠至金開1號集合信托計劃」兌付問題,山西省政府、工行會為其兌付問題負上責任,不過,工行行長姜建清在達沃斯世界經濟論壇上接受《CNBC》采訪時表示,不會向買了該基金產品蒙受了損失的投資者提供補償,並吁投資者應以此為戒,了解金融市場上的「道德風險」。
據知情人士透露,中誠信托這一項目和資金都來自工行,中誠信托在其中只起到「通道」作用,即將工行的錢迂回投入到其選定的項目中,從而幫其規避信貸管控。因此,僅賺取了一些通道費用的中誠信托認為自己不應承擔清償責任。
「我們仍然相信,誠至金開1號出現信托違約是小概率事件,剛性兌付不會被證偽。因為這一信托違約不會僅僅是局部風險,剛性兌付與否關乎金融穩定大局。即使站在中誠信托和工行自身的立場來看,讓金開1號違約也是不可接受的。目前的緊張局面,是相關方的博弈使然。」光大證券分析師表示。
昨日,中誠信托30億兌付危機有了最新進展,根據相關公告,當初借款人旗下5個煤礦公司100%股權質押,1個已拍賣,2個停產,2個存在采礦權爭議,現其中1個已取得采礦許可證,另1個正走審批流程,這意味著之前存在法律爭議的兩個礦權能正常轉讓變現了。有業內聲音稱,山西省政府可能會拿出50%,中誠信托和工行各拿25%,保證投資者本息先行兌付。但昨晚,有消息稱山西省金融辦對此辟謠,稱「處置中誠信托兌付風險應堅持在法律框架內采取市場化的方式進行,各方應依法承擔相應責任,妥善化解風險。」
據媒體23日報道,一位信托從業人士表示,山西省政府、工行和中誠信托會按2:1:1的比例出資,解決上述中誠信托產品的兌付,引發信托危機兜底傳聞。
對於工行(01398)代銷的中誠信托理財產品可能出現違約風險,工行董事長姜建清出席達沃斯世界經濟論壇表示,該行不會承擔剛性責任,也不會向投資者提供剛性金額。
然而,「誠至金開1號」最後一期付息僅為2.8厘,且振富集團已完成破產,淨資產不足5億元,難以兌付當時募集的30億元資金。作為信托資金托管行及代銷行的工行,早前更表明,不會為該項目承擔主要責任,惹來購買該投資產品的投資者不滿,批評該理財產品有詐騙之嫌,計畫到工行私人銀行及中誠信托總部,追討款項。
投資者透露,在協商中,工行相關負責人表示,此前中誠信托不願過早披露這一信息,因為方案還不明朗,22日的通告是工行對中誠信托施壓的結果。對於23日的溝通成果,一位投資者在QQ上表示,還繼續溝通,不一次性兌付決不收兵,錢到賬才結束。
昨日,據一位知情人士透露,「早上在金融街開會,會上很重視中誠信托這件事,山西也派人過來。雖然已約談工行和中誠信托數次。不過,最終將由一家大險企接盤,具體金額不詳。」
從費率安排來看,工商銀行作為代銷和資金托管銀行收取4%的費用,中誠信托費率僅0.5%。一信托公司項目人員分析,這表明工行在項目中處於主導地位,不過中誠信托仍有做足盡職調查的義務。
「不承擔主要責任不是說沒責任,雖然工行是代銷方,它來兜底的話在法律上沒有依據,但工行在這個項目上獲益更多。」上述信托副總稱。中信建投證券研究報告顯示,「金開1號」由工商銀行私人銀行部發行,投資者共計700余人,工行手續費4%,中誠信托通道費為2‰。也就是說,工行獲益是中誠的20倍。
對於工行將承擔主要責任的說法,北京一位研究信托法的專業人士向記者表示,工行出錢兜底的話,其實沒有法律依據,實質上還是一種剛性兌付。而對於中誠信托而言,根據銀監會頒布的《信托公司集合資金信托計劃(查詢信托產品)管理辦法》第十四條,信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的,由信托公司以固有財產賠償。

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