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人保(１３３９):與ＡＩＧ合資公司最快明年一季開業保費市場化反有利 @ 2013-08-27T20: Back Hot News
Keyword：人保 財險 半年
Concept：目標價至１４元 , 人保集團上半年淨利潤
投資收入扭虧為盈，承保利潤又錄得改善，帶挈財險（０２３２８）今年上半年純利按年增１６．７５％至７６．２９億元（人民幣．下同），勝預期，期內償付能力充足率及綜合成本率也得以改善。公司同時宣布派發每股０．２４３元的中期息。其母公司人保集團（０１３３９）期內則賺７５．４２億元，按年勁升五成，惟不派息。
瑞信發表研究報告指,人保在賠付管理上,終於追上同業,規模效應的優勢,亦開現浮現;但該行較為偏好旗下財險,主要由於財險業務直接與產險市場相連,該行表示,由於早前對其投資收入假設看淡,現因應上半年強勁的盈利增長,大幅上調其今年盈測６３％,明年及２０１５年則同樣上調１０％?預期財險的股本回報(ＲＯＥ)有望保持在２０％以上水平。
內險股：人保集團(０１３３９)及旗下財險(０２３２８)公布中期業績優於市場預期，後者更增加派息，獲多家大行唱好及調升目標價。財險急升６．８％報１０．４６元，為升幅最大國指成份股，摩通目標價較進取，上調至１３元。人保今日收升１．６％。國壽(０２６２８)明日公布業績，收市跌０．８％。
其實無論主力從事車險與企業險的財險，抑或是從事財產保與人壽保的人保，兩者業績亦相當可觀。前者純利升１７％至７６億元人民幣；後者純利更升達５３％至７５億元人民?。有趣的是財險與人保的中期純利十分接近，惟後者在基數效應下取得令市場刮目相看的增長。以內險股平均市盈率２２．６倍而論，財險跟人保分別錄得１０倍及１５倍市盈率，難怪大行也對這兩大內險股份外看好。除了從板塊透視市場取向，今天市場特別喜愛那些藍籌績優股，如內地大型紙巾股恆安國際(０１０４４-ＨＫ)及內地零食股中國旺旺(００１５１-ＨＫ)股價收報８５．５０及１１．４２港元，以後者股價升勢甚是凌厲，急升近１０％。不可不知，以旺仔牛奶及旺旺仙貝打出名堂的中國旺旺上半年毛利率由３７．１％升至４１．２％，而按年純利更升３３％至３億美元，旺旺到底。
中資金融：重磅內銀跑輸，建行(００９３９)及工行(０１３９８)均跌近１．４％，前者將於本周五公布中期業績。民行(０１９８８)跌１．６５％。今日收市後公布業績的交行(０３３２８)，股價今日無升跌。內險個別走，財險(０２３２８)績前被大行看好，股價升１．９％。人保(０１３３９)今日反彈２．２％。
近年，保險公司中介業務頻現非法套取資金，該現象也成為保監會重點整治的行業亂象之一。根據保監會昨日的通報，今年上半年，各保監局共檢查８家保險公司的８８個基層保險機構，延伸檢查車商、銀郵等保險中介機構８５家。上述８家保險公司共非法套取資金２５８３．７９萬元，其中，人保財險非法套取資金７０６．１６萬元，居於被檢查的各公司之首，中國人民人壽保險股份有限公司非法套取資金２３６．０６萬元、中國人壽保險股份有限公司非法套取資金１１０．７９萬元、中國人壽財產保險股份有限公司非法套取資金５７．２５萬元、中國太平洋財產保險股份有限公司非法套取資金４２４．２１萬元、中國太平洋人壽保險股份有限公司非法套取資金６１０．４３萬元、中國平安財產保險股份有限公司非法套取資金３８７．０１萬元、中國平安人壽保險股份有限公司非法套取資金５１．８８萬元。
８月２６日，中國太保拉開上市險企半年報序幕，受該股上半年淨利潤翻番刺激，保險股集體走強。昨日Ａ股市場上，中國太保漲３．０７％，新華保險漲２．７７％，中國平安漲２．０１％，中國人壽漲１．６４％。Ｈ股市場上，新華保險漲２．６３８％，中國人壽漲２．２８５％，中國太平漲２．２８５％，中國平安漲２．１６２％，中國財險漲２．０８６％，中國人保漲１．９０７％，中國太保漲１．４９％。

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