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【國際財經】巴塞爾協定放寬對銀行流動資產要求 @ 2013-01-08T01: Back Hot News
Keyword:銀行 巴塞爾 放寬 要求
Concept:監管機構巴塞爾銀行 , 巴塞爾放寬銀行流動資產要求
全球銀行業原本在2015年,就要全面實施百分之一百的「流動性覆蓋率LCR」要求。不過,巴塞爾銀行管理委員會最終回應銀行界的訴求,讓銀行有多四年時間,並且可以分期去做,最終到2019年才要全面推行。
新規要求銀行在將來持有足量現金和易於變現的資產,以便度過30天的短期危機。新規旨在防止2008年銀行業崩潰的重演,也是巴塞爾協議III改革計劃的第二項內容。從本月開始,銀行業開始分階段執行更嚴格的資本規則。
國際金融監管機構、巴塞爾銀行監理理事會決定,放寬對銀行流動性要求,延至二零一五年起分階段實施銀行最低儲備金規定,屆時銀行現金緩沖要求為60%,逐年遞增一成,至2019年年初時達到100%。舊規定是要求銀行要在2015年前符合規定,分析指,新規定更具靈活性,銀行將有更多時間建立現金緩沖,防范市場巨大沖擊,可協助情況困難的國家獲得信貸資金。
上述的改革是《巴塞爾協定三》的一部分, 目的是避免銀行重蹈2008年金融海嘯的覆轍. 不過, 巴塞爾委員會評估209間銀行後發現, 如果按照原本的要求執行, 銀行業去年底仍然需要2億3000萬美元, 去填補新的資本要求, 被批評會窒礙信貸以及全球經濟復蘇.
巴塞爾協議,全名是資本充足協議(CAPITAL ACCORD),是巴塞爾銀行監管委員會成員,為維持資本市場穩定、減少國際銀行間不公平競爭、降低銀行系統信用風險和市場風險,推出的資本充足比率要求。
巴塞爾放寬銀行流動資產要求,匯控(00005.HK)升逾1%,報83.05元;渣打(02888.HK)漲0.9%。另一重磅股中移(00941.HK)逆跌1.8%,而且成交居首,限制大市表現。
但是,2013年資本流出也存在不確定性。城鎮化的推進將帶動新一輪投資熱,會對貿易順差產生影響。投資將拉動進口上升,改變2012年進口慢的狀況,並在一定程度上改善貿易收支。出口增長也面臨一定不確定性。歐美經濟若繼續下行、主要經濟體實施貿易保護措施、中國勞動力成本上升等都會影響出口增長。政策鼓勵企業對外投資也會促進資本流出。同時,國際經濟也存在諸多不確定性因素。地緣政治沖突、巴塞爾III新資本充足率要求對銀行業的沖擊等,都可能對全球金融市場流動性造成影響。
因銀行監管決定放寬對銀行業的流動性要求,受利好影響法國興業銀行股價大漲3.6%,法國巴黎銀行股價上揚2.2%,德國商業銀行則上漲1.5%。銀行股上漲為歐股提供助力,歐洲股市周一開盤大小幅上漲。
代表美國前11大商業銀行的CLEARING HOUSE的首席經濟學家鮑勃•查克拉沃爾蒂(BOB CHAKRAVORTI)表示:「美國銀行業中的流動性狀況明顯好於兩年前。對擬議的巴塞爾協議III進行一定調整以更好地反映市場狀況,美國銀行業將能滿足擬議的流動性要求,並保持良好狀態,從而有利於抵御未來的金融沖擊。」
據《金融時報》報道,銀行爭辯稱它們持有的流動性資產已增加了7000億美元,約占2010年底確認的1.5萬億美元在美缺口的半數。美國銀行希望新巴塞爾協議III銀行安全規定有所放寬,而不願填補缺口。
修正案中也因應新版巴塞爾協定規定,增訂自102年起,以漸進方式,逐年要求工業銀行提高普通股權益比率、第一類資本比率及資本適足率,各不得低於一定比率。
張廣達又預計 , 明年經濟好轉, 改善投資者信心, 相信明年中, 新股上市活動轉趨活躍 , 由於銀行需要達到「巴塞爾III」的資本要求 , 認為若本港放寬第二上市要求 , 可望吸引更多歐洲銀行來港上市, 而港交所(00388)收購倫敦金屬交易所(LME)後, 估計會有更多國際資源公司來港上市.
【東方日報專訊】《巴塞爾協定三》(下稱《巴三》)的資本部分,金管局今年經多番諮詢後,本港銀行終於將在明年初跟隨時間表落實,其中部分資本計算方法,順應業界意見有所放寬,跟隨《巴三》的原有標准。
歐振興預計明年本港新股集資額中,有600至700億元來自10間大型企業,並指出,隨明年H股上市要求放寬,會鼓勵愈多內地企業在香港上市;而簡化第二上市程序料可吸引國際企業,包括一些因巴塞爾III協議而需要集資的歐洲銀行。若明年H股市盈率升至15倍以上,預計IPO會更加活躍。金融服務業、房地產業、零售與消費業將成為明年的市場焦點。

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