Hot News 歐洲各國就歐元區銀行業監管機構達成一致 @ 2012-10-19T13: Back Hot News Keyword：歐盟 銀行 Concept：歐盟銀行業監管 , ６０００間歐元區銀行 歐盟本月稍早提議，歐洲央行從明年１月開始逐步承擔起監管歐元區全部銀行的職責，作為邁向創建銀行業聯盟的第一步。在該聯盟的領導下，歐元區國家就能最終一同支持其銀行業。(Ｒ０１) 日內訊息面較為平靜，市場的焦點可能更多的集中在本周四，周五即將舉行的歐盟峰會之上。屆時可能得出對希臘貸款項目的審查結果，這將影響希臘與三駕馬車的談判問題。另外市場也對西班牙正式提出援助申請的問題有所希望。另外，本屆歐盟峰會可能將討論近期一直爭論的歐洲銀行的共同監管問題，如果該問題能夠得到解決，將可能為日後直接向銀行業提供資本充足的機制奠定基礎。而歐盟一體化進程也在本屆峰會的討論過程中。從過去的歐盟峰會結果來看都是比較積極的，歐盟峰會結束後，市場在峰會積極結果的刺激下，均有不同幅度的上漲，但本次峰會，從目前來看，似乎缺乏值得期待的刺激計劃，因此未來的走勢值得商榷。 事實上，最初召開今次峰會，是因為歐盟在６月達成共識，通過歐洲央行有權力監管歐元區內銀行來挽回投資者信心，但只是幾個月時間，市場已經開始懷疑歐央行的實際權限有多大，以及各國要如何分擔損失。而法國及德國之間，就銀行監管問題仍然出現分歧。 周四歐市早盤，英國統計局(ＯＮＳ)公布的數據顯示，英國９月零售銷售月率上升０．６％，年率上升２．５％；市場預期為月率上升０．４％；年率上升２．１％。英鎊在強勁的零售銷售數據提振下兌美元快速拉升，觸及１．６１７０的日內高點。不過，由於投資者在歐盟峰會召開前保持謹慎，英鎊的漲勢未能持續，歐市午盤過後，英鎊兌美元回落至１．６１２０水平。紐約時段，德國總理默克爾表示，預計峰會不會作出重大決定，財長們正在制定銀行業監管聯盟的相關細節，領導人一致認為須迅速行動落實單一銀行業監管機構。該言論令投資者感到失望。同時，有消息稱，法國總統奧朗德同義大利總理蒙蒂及德國總理默克爾討論了西班牙及希臘局勢，銀行業聯盟原則問題可能在周四峰會上達成決定，但進一步細節要到今年稍後討論。此外，谷歌糟糕的第三季度財報意外提前發布，重創科技股走勢，也令市場上的風險厭惡情緒激升，高風險貨幣承壓走低。其中，英鎊兌美元急挫至１．６０４０一帶；歐元兌美元從１．３１２０附近下跌至１．３０５５的日內最低水平。 歐盟峰會周四於布魯塞爾登場，籌組銀行聯盟及強化歐盟財政統合等將是議程焦點，但由於成員國間在成立單一金融監管機構、催生銀行聯盟與設置歐元區中央預算等關鍵決策上，仍有很深的歧見，峰會難有重大突破。 歐盟峰會將於周四晚些時候正式召開，歐盟經濟和貨幣事務委員雷恩表示，會議主題包括經濟改革，統一歐元區預算，貨幣聯盟和銀行業聯盟，以及設立歐元區銀行業單一監管機構等。歐元區銀行業單一監管涉及到直接為銀行業注資等關鍵問題，如果直接注資銀行成為可能，那麼就能打破政府債務和銀行業之間的惡性循環。此外雷恩還強調︰堅信年底之前將完成建立歐元區銀行業單一監管機構的工作，這更多的是政治議題，歐洲領導人是否願意緊密合作將在本次峰會上受到檢驗。當前階段在許多關鍵議題上歐洲領導人仍分歧嚴重，外界對於本次峰會能得出實質性決議的期望並不高。盡管此前不少政府官員和知情人士均表示本次峰會不會討論西班牙和希臘問題，但部分投資者仍希望尋找相關線索，如果市場出現關於希臘獲得下一筆援助貸款，或西班牙准備申請援助的樂觀傳聞，對於非美貨幣尤其是歐元來說都可能是利好訊息。 今年第４次歐盟峰會將於本港時間晚上１１時召開，會議料涉及建立統一銀行業監管機構，這也是前次峰會決定的、ＥＳＭ直接參與銀行資本重組的前提條件；然而，幾位歐盟官員昨晚暗示，各成員國圍繞銀行業聯盟的分歧已初現端倪。 分析人士指出，歐盟峰會將注定在希臘與西班牙受援問題上難有進展，同時，歐盟最新提議的要在歐盟范圍內建立起有效的銀行業、財政及經濟聯盟的戰略，或許就需要對歐盟憲章進行根本性的修訂，這在當前的歐洲政治經濟環境下，顯然是不可能完成的任務。此外，「源源不斷」的資金援助難填無底洞似的歐債危機，歐元區各國本身也隱憂不斷，誰也不敢承諾擔起新的重擔，所以新藥難下。這意味著對此次歐盟峰會寄予深深期望，盼獲生機的各國與會者或將失望而歸。 歐盟峰會將在明日(１０月１８日)開始，持續至１０月１９日。本次歐盟峰會的最大看點是西班牙，西班牙最終何時、接受何條件才正式提請全面援助的問題或在本次歐盟峰會中給出一個答案，該問題會牽動著金銀的走勢。另外，從歷次歐盟峰會的歷史經驗來看，推出新措施後會有較大的執行風險，銀行業統一監管機構、財政聯盟等歐盟峰會決議到現在都沒有落到實處。所以，應繼續對本次歐盟峰會的新措施保持謹慎樂觀態度。 為避免主權債信問題與銀行問題的交互影響，６月起歐盟執委會主席巴洛索（ＢＡＲＲＯＳＯ）即開始倡議，成立一個同時具有共同銀行監管、銀行紓困基金及共同存保機制的銀行同盟。但該提案在６月２８、２９日的歐盟峰會中慘遭擱置。由９月２３日的德、法峰會結果可知，１０月１８、１９日的峰會再被擱置的機率甚高。根據會後新聞稿可看出，兩國領導人對銀行聯盟態度一冷一熱。甫上任未滿半年的歐蘭德總統顯然想有一番作為，希望年底前完成銀行聯盟的初步討論，並在２０１３年以前完成立法。對比之下，梅克爾總理卻顯得沉穩許多，不但未提到共同金融監管一事，對歐債問題也僅有空泛的呼吁與口號，暗示著當前德國無意為債信問題作更多承諾。 據歐盟委員會的提案，聯合監管歐盟銀行體系的計畫應於 ２０１３ 年 １ 月啟動，好讓重債國與負債累累的銀行兩者間的連動關系可以被打破。 為國家債務再融資的成本對義大利來說至關重要。６月歐盟峰會一開始，義大利總理蒙蒂宣稱，除非能降低融資成本，否則他不會同意任何計劃。為了避 免失敗，德國總理默克爾承諾，德國將接受現行法律框架下的任何建議。這次峰會得到挽救。它決定完善銀行聯盟的計劃，允許歐洲救助基金歐洲穩定機制 （ＥＳＭ）和歐洲金融穩定工具（ＥＦＳＦ）直接向銀行注資。 歐盟各國領袖昨起再度聚首布魯塞爾，但期望各國在會議上解決一直以來的矛盾，似乎是異想天開。近期歐債的迫切性明顯減低，各國政府更難有動機妥協，令統一銀行監管、財政聯盟乃至更長遠的政治聯盟遙遙無期。 香港《文匯報》綜合外電消息，歐盟峰會將於本月１８至１９日舉行，各國財長今明兩日率先開會，正式啟動 ＥＳＭ 。歐盟峰會 ６ 月達成協議，單一銀行監管機構在年底成立後， ＥＳＭ 就可直接資助銀行。 由芬蘭央行行長利卡寧帶領的專家小組，昨向歐盟提交銀行業改革報告，建議將客戶存款與高風險交易分開，轉移至資本獨立的部門，避免投資銀行一旦「出事」，拖累整體業務。歐盟金融服務監管專員巴尼耶歡迎報告，稱歐盟會考慮建議，決定是否需要進一步行動。 備受關注的歐盟峰會將於明日舉行，一連兩日，預期會重點討論歐羅區改革，涉及修改歐洲議會決策機制、加速建立財政聯盟等議題。按６月２９日的歐盟峰會突傳好消息，包括擬建統一銀行監管機構、允許ＥＳＭ直接援助銀行等，刺激環球股市全線造好。明日的會議乃時隔近４個月來，歐盟首次召開峰會，市場預期比較高。 德國總理默克爾１０月１９日表示，歐洲單一銀行業監管機構將在２０１３年期間成立，只有這一監管機構組建完成之後，歐元區援助基金才有可能對問題銀行實施直接資本重。默克爾表示，歐盟財長們應當在２０１３年１月１日前制定法律框架，銀行業監管機構隨即將在２０１３年期間成立。同時，德國政府一名消息人士表示，只有有效的銀行業監管機構到位，才會通過歐元區救助基金對歐元區銀行業實施直接資本重組；但銀行業監管機構「非常不可能」會在２０１３年早期到位。 這次會議中，各國仍然面對不少分歧和問題極待解決。第一是德國對於設立歐洲統一的銀行業監管基制(由歐洲央行監管)似乎不甚支持，但這個統一監管基制又偏偏是永久援助基金(ＥＦＳＦ)可以直接援助西班牙銀行的條件之一，那麼歐洲央行是否能如期在明年１月成為歐洲銀行的監管者?另外，也會因應德國、荷蘭和芬蘭認為拯救基金只應為未來的銀行業的問題為後盾，不應為已發生問題的銀行「埋單」，對西班牙來說，其２０１３年財政預算案多少有預計國家有足夠支援資金(約３００億歐元)應付國內銀行業的問題。如果來自歐盟的銀行業支援金安排有變，也為西班牙帶另一個不明朗因素。

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