Hot News ＩＭＦ：歐元區危機仍是全球金融穩定最大威脅 @ 2012-10-11T07: Back Hot News Keyword：ＩＭＦ Concept：全球金融穩定風險 , 歐洲銀行２０１３年 據彭博社報道，ＩＭＦ稱未能在議定的時機實施財政緊縮措施或者設立一個單一的監管系統的話，裕信銀行、德意志銀行等５８家歐洲銀行將需要削減資產。這會傷及希臘、塞浦路斯、愛爾蘭、意大利、葡萄牙以及西班牙這些歐洲外圍國家的信用，同時會將明年的經濟增長拉低４％。 ＩＭＦ指，金融體系並未比危機前變得更安全，因受更大的相互聯系和影子銀行的作用影響，ＩＭＦ仍然關注，一些規模大而不能倒閉的銀行。(ＮＡ/Ａ) ＩＭＦ警告，若政治形勢轉差，預料銀行業資產縮減規模將增至４．５萬億美元，占銀行業總資產的１２％，縮減規模較上次估計多７０００億美元。這將會導致歐羅區邊緣國家明年底前的信貸供應急跌１８％，拖累明年經濟增長較ＩＭＦ的預測低４個百分點以上，而區內核心國家的經濟增長亦可能預期低１．５個百分點。 ＩＭＦ估計，根據現行政策，歐洲各銀行將在２０１１年第３季至２０１３年底之間甩開２．８兆美元資產。這比ＩＭＦ在４月估計的２．６兆美元增加，進一步擠壓信貸可得性。 朱民指出，過去４０年，全球真實的Ｇ Ｄ Ｐ增長了４倍多，而全球貿易額增長了１１倍，與此同時，銀行業的資產增加了１４倍，全球貨幣總量增加了４０倍。過去４０年經濟的增長，主要是靠金融和貿易推動的全球化發展，給全球帶來了深刻的變化。 國際貨幣基金組織(ＩＭＦ)及世界銀行年會將於下周在東京召開。盡管會議名義上是要實現國際金融協調，但實際上則是各國圍繞各自在貨幣政策上的利益展開博弈。對此日本最應警惕的是正在作為亞洲基准貨幣崛起的人民幣。 國基會發表《全球金融穩定報告》指出，如果解決歐債危機的進展緩慢，區內國家的財政危機未能妥善解決，將會令歐洲銀行去槓桿化的規模加大，最壞的情況下，歐洲銀行業可能需要在２０１３年，出售４萬５千億美元資產。 ＩＭＦ表示，拖延解決危機可能會增加銀行的資產去槓桿化，這可能會進一步限制了銀行信貸的供應，並加強歐元區的金融和經濟分裂。 朱民指出，國際市場沖擊對銀行資產負債表、收入表、現金流量等的影響，可能大於本地市場對該銀行的影響。經過４０年的全球化，全球的聯系比以前更加緊密。由全球股票、現金與債券市場相關度的曲線可見，金融市場相關度由２００３年時約４０％升至當前的６０％至７０％左右。拉美股票市場和亞洲新興股票市場看似遙遠，但二者的關聯度由９年前的４１％升至今天的８２％。 新浪財經訊 香港時間１０月１１日凌晨消息，歐股周三收低，國際貨幣基金組織(ＩＭＦ)就歐元區債務危機的影響發出警告，金融股遭受沉重賣壓，盡管英國將放寬銀行業資本要求的消息推動該國銀行股逆勢上漲。主要區域指數延續了前幾個交易日的跌勢，希臘股市大跌３．５％。 根據現行政策，ＩＭＦ預計歐洲銀行於２０１１年第三季至２０１３年底，會失去２．８萬億美元資產，高於４月時估計之２．６萬億美元，進一步擠壓信貸供應。(ＮＡ/Ａ) 基金組織發表最新《全球金融穩定報告》指, 歐債危機仍然是全球經濟主要下行風險 , 並預計 , 明年底前 , 歐元區銀行資產規模或會縮減２萬 ８０００億美元, 令信貸供應下跌百分之九 , 若有其他不利因素, 歐元區銀行資本可能縮減４萬 ５０００億美元, 令周邊國家的信貸供應減少一成八 ． 澳洲聯儲與ＩＭＦ的證據充分，但我們並不確信澳大利亞銀行業將毫發無損地逃離。比如，如果房價暴跌，將重創銀行業的資產負債表 – 房屋貸款是這些銀行資產負債表上最大的資產。現在，如果這只是唯一的事件而且也不嚴重，那銀行業受的傷可能相對較輕。如果全球信貸市場只出現少量問題(澳大利亞銀行業的資金很大一部分來自國際信貸市場)，等等，也可以說銀行業受的傷可能相對較輕。但如果這些事件開始一起爆發，真正的問題就來了。這看起來是有可能的，尤其是如果中國經濟繼續冷卻，並沖擊澳大利亞經濟的主要支柱 – 礦業。 舉例，本文在上一篇主筆文所提到之流動性風險。在國際外匯市場中全球主要貨幣也有流動性大小差別；以國際貨幣基金(ＩＭＦ)特別提款權(ＳＤＲ)言，人民幣其流動性就相對歐元與美元及日圓、英鎊要差。因為，中國大陸本身之金融市場並未完全自由化，而對外也還未全開放，因此當投資機構要將資金匯入中國大陸進行「套利」時，中國金融管理單位會進行管制與干預，必需經過一些行政程序才可以進入。再例如銀行匯兌效率問題，根據台商經驗，一筆資金要由台灣電匯到大陸偏遠地方，至少需經過很多層程序，需時較長之時間；在我國即將開放人民幣之金融商品投資時，這一些問題特別值得關切。我國金融業者早已對人民幣的高利差垂涎三尺，但為求長期穩健發展，請先照顧好台灣的投資者，提供豐富正確之投資資訊給社會大眾！ 第二我是說要在完善金融組織共上下工夫，我們的金融機構很多，繼續中小型的各類金融企業，同時在職能上有一點差異化，所以我建議我們國家的金融資產銀行占９０％，而工、農等五家銀行，占銀行的４７％，所以今後金融組織怎麼構造，是搞全能的銀行，還是搞一個金融集團，資本集團，成立附屬保險公司，我是主張從中國國情出發，成立銀行保險證券控股公司，比如銀行控股公司，銀行本身可以直接經營主業，同時可以投資成立附屬或者控股的保險證券公司，人保公司，保險公司也是這樣，現在就是證券公司做得不大，原來證券公司也是四家，國家銀行為主管的，後來通過兼並現在不是這樣。所以說這是一個意見。這樣他們可以為我們的企業集團或跨國公司去服務，同時另一方面對微小企業服務要改進，現在講微小企業只講銀行怎麼辦，微小企業怎麼創造條件沒有，微小企業的信貸服務是長期的，是國際化的。要逐步解決。這里最主要是制度經營，要建立一個農民需要的城市工商業都需要的新型合作金融制度。我不展開講。 最新一期《世界經濟展望》於基金組織-世界銀行２０１２年年會前夕在東京發布。ＩＭＦ指出，先進經濟體今年的增長率預計只有１．３％，相比之下，去年的增長率為１．６％，２０１０年則為３．０％。在這些經濟體，公共支出的削減和依然脆弱的金融體系給經濟前景帶來了沉重負擔。新興市場和發展中經濟體增長率預測也較７月份和４月份低，下調至５．３％，而去年這些經濟體的增速為６．２％。中國、印度、俄羅斯和巴西等主要新興市場的增長均將放緩。今年世界貿易量增長率預計將由去年的５．８％和２０１０年的１２．６％下降至３．２％。

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