Hot News 西千億救銀行 @ 2012-05-09T01: Back Hot News Keyword：西班牙 銀行 Concept：西班牙銀行業 , ＢＡＮＫＩＡ注資１００億歐元 (綜合報道)(星島日報報道)標准普爾繼上周調低西班牙主權債信用評級後，昨日再一口氣調低該國１１家最大銀行的評級，並警告另外１６家銀行正面臨評級下調的風險。西班牙政府傳正與銀行業商討設立壞帳銀行，將有問題的房地產貸款集中至幾家資產管理公司，以減輕銀行負擔。 西班牙債務問題主要源於該國銀行業，西班牙央行行長奧德內茲稱，假如西班牙經濟惡化程度超出預期，則需要向銀行業注入更多資本。惠譽同日敦促歐元區核心國法國繼續銀行業的重組行動，以確保該國銀行評級。西班牙迅速膨脹的公共債務問題根源是房地產泡沫。伴隨著金融危機爆發，西班牙持續十年的房產泡沫破滅，國內銀行業背負了沉重債務。這場危機導致數家儲蓄銀行岌岌可危，不得不接受救助。由於大量房地產貸款壞賬未完成撥備，預計銀行壞賬問題將繼續惡化。目前，西班牙政府正支持４５家因不良房產貸款面臨破產威脅的儲蓄銀行整合為１４家，注資金融業將進一步加重西班牙政府財政負擔。 目前金融市場最大的擔憂就是，一旦銀行業崩潰，西班牙發行的國家債券將找不到買主。不過，東格斯教授認為，出現這一局面的可能性不大。第一，面臨問題的主要是儲蓄銀行，而不是那些大型銀行；第二，西班牙本國已經存在一個類似拯救傘的機制，可以幫助銀行克服再融資的困難。「只是問題在於，這個機制是否足以解決問題，政府還是否需要追加注資。」 另，周一西班牙國家統計局公布的初步數據顯示，西班牙經濟今年第一季較前季萎縮○．三％，三年內重陷衰退。標准普爾警告稱，西班牙政府將向國內銀行業提供更多的援助，房地產相關的投資損失令該國銀行業不堪負荷，加上今年西班牙經濟放緩，銀行業可能雪上加霜。自由時報０４３０ 歐央行最新數據顯示，西班牙銀行業從央行取得的貸款，在２至３月間急增近一倍，達３１６３億歐元，觸發市場對西班牙銀行業是否需要政府打救的憂慮，令西班牙國債在周一開市後持續遭拋售，１０年期國債孳息一度升至６．１５６厘，較上周收市升超過２％，進一步逼近７厘警戒線。西班牙國債５年期（ＣＤＳ）亦升至５２２點子的新高，意即每１０００萬歐元的西班牙５年期國債，每年相應要繳付的預防違約保費，便高達５２．２萬歐元。投資者避險情緒升溫，資金湧入德國債市，１０年期債息一度見１．６２８厘的歷史低位。西班牙債息上升拖累歐元兌美元一度失守１．３水平，低見１．２９９６。 近期由於西班牙和意大利國債收益率上漲，再次引發了市場對歐洲主權債務危機的憂慮。西班牙１０年期國債收益率幾次到達６％的水平。西班牙總理提出的將債務占ＧＤＰ的比降至５．３％的水平引起市場普遍的懷疑。一是公共債務的一半來自地方政府，而中央對地方政府的管制能力又有限。二是西班牙經濟前景不容樂觀，２０１２年ＧＤＰ預期１．７％的衰退，失業率居高不下。我們認為西班牙需要像意大利一樣，提出個中期的財政計劃，來穩定市場情緒。西班牙目前的國債拍賣更多的依靠西班牙國內的銀行，我們認為，西班牙可以尋求外界的幫助，比如ＥＦＳＦ去購買債券來穩定市場。但整體看來，短期內西班牙國債收益率大幅下降的可能性不大。 在歐洲央行先後兩次實施長期再融資操作後，薩科齊曾表示，歐元區各成員國政府可以轉向各商業銀行尋求融資，因為銀行獲得了較多的流動性支持。他希望銀行將ＬＴＲＯ提供的大部分資金用於購買各國政府債券。而事實上，這些ＬＴＲＯ貸款不僅不可能向重債國政府提供融資，反而最終可能變成無法償還的"有毒貸款"。目前外界看到的情況是，在主權債務繼續惡化的同時，歐洲央行的大量注資加大了銀行業還款負擔，市場擔憂情緒不斷加劇。 中國在周末擴大人民幣兌美元匯率日內波幅限制倍增至１％，粉碎市場對中國經濟是否擺脫硬著陸風險的擔憂，但恐怕對出口產生負面影響，周一日本政府官員則表示，中國擴大匯率波幅朝正確方向邁進，將促進中國國內需求，但亞洲股市普遍下滑，打擊風險胃納，令具有避險性質的日圓受到青睞，美元兌日圓受限於８０．９９高點。日本央行(ＢＯＪ)總裁白川方明稱，歸功於歐洲央行(ＥＣＢ)大規模注資和希臘援助計劃，全球金融市場出現劇烈震蕩的風險消退，將持續關於歐洲債務危機可能對日本銀行系統產生的風險，堅持ＢＯＪ關於經濟溫和復蘇的預估，表明ＢＯＪ繼２月意外放松政策後，將維持超寬松政策傾向，以幫助經濟擺脫通貨緊縮，並有消息人士指ＢＯＪ將在４月２７日會議上，再透過擴大資產購買來寬松政策，但西班牙公債收益率飆升及債券違約保險成本升至紀錄高位，重燃歐洲債務危機的擔憂，削弱投資者持有風險資產的意願，導致歐元兌日圓下挫至兩個月低點１０４．６１，拖累美元兌日圓，並隨著美國公布２月整體淨資本流入為１,０７７．０億美元，遠高於１月修正後的３１．０億，另外３月零售銷售意外較前月成長０．８％，但紐約聯邦儲備銀行４月制造業指數為６．５６遠遜於預估值及２月企業庫存較上月僅增長０．６％較差，而且全美住宅建築商協會(ＮＡＨＢ)公布美國住宅建築商人氣在４月下滑，為七個月來首次，打擊美元兌日圓跌至七周新低８０．３１。預估今日美元兌日圓阻力於８０．４０-６０，支撐於７９．５０-８０。

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