Hot News 歐債火燒銀行業德國已准備好注資IMF @ 2011-10-06T16: Back Hot News Keyword：銀行 歐盟 Concept： 盡管歐盟財長周二會面，未能就重整區內銀行資本計劃細節達成共識，但雷恩指出，各成員國均同意到目前為止的救市行動，仍未說服市場區內銀行業可幸免於債務危機，而聯合援助計劃將確保歐洲銀行業資本比率得以高於安全邊緣水平，第一步很可能先確定所有成員國已各自設立援助銀行機制。 3日歐市開盤，由於市場擔憂希臘違約，歐洲股市延續亞太股市跌勢，歐股開盤大幅暴跌，跌幅普遍超過2%，市場恐慌情緒蔓延。希臘違約則意味著歐洲銀行業首當其沖，歐股開盤後，德意志銀行股價跌6.3%，德國商業銀行股價跌6.9%，法國巴黎銀行跌4.3%，法國興業銀行跌6.9%，法國農業信貸跌4.9%。 美國貨幣基金緊急撤離歐洲市場，並開始凍結一些歐洲銀行美元供應，令歐洲銀行業美元流動性面臨枯竭。鑒於短期資金融資風險和希臘風險敞口，歐洲銀行在市場上取得美元的難度已然提高不少，歐洲銀行業通過換匯市場借貸美元的成本已逼近3年以來最高水平。為緩解歐洲銀行業美元流動性緊缺局面，通過7天期操作向兩家銀行借出美元，向歐洲銀行業提供大手筆美元流動性。歐洲央行發表聲明稱，將向歐元區銀行業提供一系列3個月期美元貸款，以確保這些銀行到年底前都有足夠的美元資金。 歐盟財長認為金融市場擔憂可能升級稱銀行業危機，並且決定推出銀行業保護措施，並在下次月度會議中進行匯報。 銀行壓力測試結束之後，歐盟官員表示，深陷困境的銀行有6至9個月時間通過市場或者借助政府尋獲新資源補充資本。不過，歐盟經濟與貨幣事務委員瑞恩(Olli Rehn)22日在華盛頓暗示，歐盟官員正在尋求快速增加銀行資本。“我們需要繼續努力，確保歐洲銀行業進行充分的資本調整，這一點至關重要。” 而目前的「風暴之眼」無疑在於歐元區面臨的這場愈演愈烈的危機。在此次年會上，各國代表一致強烈呼吁歐元區和歐盟國家要正視負債過度問題，而且必須迅速采取行動解決債務危機，以避免危機向銀行業和全球經濟擴散的巨大風險。 「其實，在全球金融市場狀況日益嚴峻的形勢下，美國銀行業同歐洲銀行業一樣面臨著急需補充資本的需求。美國銀行等除了采取裁員等節約成本的方式外，也紛紛對旗下資產進行重組並進而出售一些非核心資產。」不過，一位銀行業內分析人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示，歐洲銀行業的狀況要比美國同業來得更為艱困，「在歐洲銀行業幾乎被視為『不定時炸彈』的環境下，歐洲銀行業即使願意進行資產重組，也是『心有余而力不足』」。 上周以來全球市場遭遇劇烈震蕩，尤以國際大宗商品和金銀等暴跌為08年次貸危機以來罕見，歐債危機正演變為一場可能隨時爆發的歐洲銀行業危機，甚至引發全球新一輪經濟衰退，全球市場大喜大悲後，將越發“步步驚心”。 彭博社周三報導，歐洲銀行業面臨資金大失血，一方面因為存戶憂心歐債危機而提領存款避險，另一方面因為歐洲銀行之間相互借款意願低，使得銀行資金周轉面臨困難，促使歐洲央行（ECB）決定出手相挺，宣布將借款予2家歐洲銀行。 IMF表示，歐洲在預防危機擴散辦法上的政治爭論，以及延緩實施已達成的措施，在加大相關國家違約風險方面的顧慮。IMF認為，歐洲銀行業正面臨「融資挑戰」，因為投資者擔心其所持政府債券方面潛在的損失，其中一些銀行嚴重依賴歐洲央行獲得流動性。 歐盟經濟與貨幣事務專員雷恩稱，歐盟委員會同IMF一樣擔心歐洲銀行業存在的問題，但不同意IMF關於歐洲銀行需籌集3,000億歐元資金的說法。 她表示，“如果有聯合評估結果顯示銀行資本不充足”、財政官員制定出“統一標准”，那麼，她將支持調整歐洲銀行資本。她表示，德國已准備在10月的歐盟首腦會議討論可能的銀行救助方案。 隨著主權危機的擔心日益蔓延，一些恐慌的債權人開始切斷歐洲銀行的貸款來源。美國貨幣市場基金數月來幾乎全數撤離歐洲市場，英國銀行也撤離歐元區貸款和存款，中國一家大型銀行也暫停與歐洲銀行的外匯對手交易，歐洲銀行業儼然成為全球資本的“雷區”，銀行股更是“重災區”。 歐盟委員會反壟斷專員阿爾穆尼亞20日在布魯塞爾發表演講時稱，隨著歐債危機不斷升級，將有更多歐洲的銀行需要進行資本重組。這是歐盟委員會高層首次承認歐洲銀行業存在流動性危機。阿爾穆尼亞稱，除9家未通過7月壓力測試的銀行外，有更多銀行可能需要注資，這也是解決當前歐債危機刻不容緩的原因所在。 歐洲央行成為組織歐洲銀行業流動性危機的最先一道屏障，事實上之前數周歐洲央行已作出妥協、開始大規模持有意大利及西班牙較大國家的公債。但此舉遭致德國官員強烈反對，繼德國前央行行長韋伯辭職後，德國另一位歐央行委員斯塔克上周五突然宣布將辭職，據分析均與歐洲央行與德國分歧有關。分析人士指出，鷹派人物斯塔克離職，暫不會影響歐洲央行政策，但對其公信力有影響，並令市場質疑歐洲央行能支持深受債務危機困擾的國家債券市場多久。 一名歐洲官員周一 (26 日) 透露，歐元區當局正在規劃穩定金融體系的方式細節，包括設立類似美國金融危機時創設的問題資產援助方案 (TARP，Troubled Asset Relief Program) 機制，來吸納歐洲銀行業持有的大量歐債危機國公債不良資產。 隔夜市場傳來消息稱歐盟部長們在討論銀行業需要進一步融資的相關問題，而歐盟委員瑞恩在接受媒體采訪時表示「各國財長逐步形成共識，需要采取協調統一的措施來應對債務危機」，引發部分投資者預期歐盟可能為了提高銀行業資本水平而采取統一行動。今天西班牙財長與IMF官員博格斯向市場確認歐盟周二討論了銀行業相關問題，市場目前正在關注進一步消息。另外，有關比利時大型銀行德克夏銀行的相關消息也牽動著投資者情緒，目前比利時與法國決定聯合救助該銀行，預期相關重組計劃可能在周四出台。不過，除此之外市場仍然缺乏利好消息︰法國、德國以及歐元區的9月份服務業采購經理人指數終值均低於預期；斯洛伐克反對黨領袖表示不會參與該國議會10月11日針對EFSF議案的投票活動，以此要挾政府進行重組；IMF下調歐洲經濟增長預期，並對葡萄牙的改革進程持保留意見。 「力挺」該稅的歐盟委員會主席巴羅佐將之總結為「一個關乎公平的問題」。他稱：「金融危機期間，政府公共部門曾向銀行業提供了超過4萬億歐元的援助資金，現在是金融業回報的時候了。」 歐元區國家總共發行了6.5萬億歐元政府債券，但歐洲各銀行究竟持有多少這些債券，目前並無准確統計數據，因為這屬於銀行的「商業機密」。不過，根據IMF新近公布的《全球金融穩定報告》，歐洲銀行業已經確認的風險敞口為2000億美元，潛在總風險敞口為3000億美元。IMF高級官員敦促歐洲銀行必須盡快在資本市場上融資，確保資本金充足，必要時還可通過提高歐洲金融穩定工具這一救助機制的靈活性和使用范圍來為銀行注資，即變相「官方」注資。 為了避免這種結果，他建議采行類似「問題資產紓困計劃」，為歐洲銀行業增資，保護銀行體系不受希臘違約的影響。一旦這類計劃成立，希臘債務就可重整，一如1980年代拉丁美洲債務重整，以應付歐洲目前危機。 昨日德國總理默克爾發表講話表示，歐元區債務危機是歐元區成立以來面臨的最大考驗，並而德國銀行業將率先進行資本重組，默克爾的講話意味著銀行業資本重組已經是勢在必行，而IMF表示歐洲銀行業需要注資1000-2000億歐元來進行重組。所以此消息令市場認為歐盟可能會對歐洲銀行大刀闊斧的進行注資，來緩解市場情緒。

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