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積金局過去12個月股票基金虧損0.6% 有顧問料本港及內地股市續跑輸| 無線新聞TVB News @ 2024-04-09T04:

積金局表示，強積金(ＭＰＦ)自實施以來，年率化淨回報為百分之２．６。而有強積金顧問機構統計，今年第一季強積金人均賺逾６,０００元。受惠環球主要股市向好，帶動股票基金表現造好，今年首季強積金回報有反彈。強積金顧問機構ＧＵＭ公布，三月強積金回報為百分之１．５，即每名「打工仔」的強積金戶口平均賺約３,６７０元；今年首三個月累計，人均賺約６,０２２元。三大主要基金整體都錄得正回報。首季以股票基金表現最好，主要受日本、美國股票所帶動。而除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報；至於混合資產基金則升百分之２．８。機構對第二季整體強積金表現審慎樂觀。ＧＵＭ常務董事陳銳隆說：「大家看到美國嚴重打壓國家，在每個方面都打壓。暫時香港(新)上市公司數量相當少，銀行體系結余只有４００多億元，不是太高，資金仍然未回流。我們預期恆指於１７,０００點上上落落，今年最低是跌低於１５,０００點，至１４,０００多點，你說會否再回落？有機會，如果美國真的不減息，不只是香港沒運行，全世界都沒運行。」另外，積金局公布，截至今年三月底，強積金由２０００年實施至今，年率化淨回報達到百分之２．６。積金局發言人強調，強積金是跨越超過四十年的長線投資，計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。

隨著日股指數屢創新高，本港「打工仔」的強積金假如買中日股基金，今年首季就獲利不少。最新統計顯示，首季日股基金表現最突出，升幅超過一成，美股基金亦升近一成，但港股及港股指數基金表現最差，分別下跌超過３％。ＧＵＭ常務董事陳銳隆：「內地及香港股票市場在中美關系下受著很大影響，見到資金尚未回來，預期２０２４年未來情況，內地及香港股市如要有相當大幅度回彈，是比較困難的。」整體表現計，首季強積金回報增長２．５％，人均賺６０２２元。

強積金研究機構積金評級表示，ＭＰＦ今年第一季回報約２．４７％，其中３月份回報約１．５１％，占本季回報超過一半。積金評級主席叢川普（ＦＲＡＮＣＩＳＣＨＵＮＧ）指出，今年首季回報率是強積金有史以來第八個最佳季度開局，亦為強積金３年來首個財政年度錄得正回報。

另一方面積金局公布截至今年３月底止強積金投資回報臨時數據。在過去１２個月股票基金平均淨回報為負０．６％，為一眾基金種類中表現最差，混合資產基金則錄得４．９％正回報，為眾基金種類中表現最佳。積金局又指出，在預設投資策略（ＤＩＳ）中，核心累積基金錄得正回報１３．３％，６５歲後基金則錄得４．６％正回報。

強積金顧問公司ＧＵＭ指出，首季本港強積金錄得２．５％回報，人均賺６０２２元。單計３月份，強積金回報１．５％，人均賬面獲利３６７０元。ＧＵＭ常務董事陳銳隆表示，市場仍有不少變數，維持今年強積金回報約３％至４％的預測。

回報方面，核心累積基金及「混合資產（８０％至１００％股票）基金」升幅最⼤，繼續跑贏，首季分別上漲４．７％及３．６％，這些基金投資更多於股票市場，受益於環球股市的上漲。其余混合資產基金均錄得正回報。

日本股票基金第一季和累計１年表現最佳，季度回報率約１２．３％，一年回報率約３０．４８％。美國股票基金是２０２３年強積金最大淨流入份額的資產類別，在第一季和累計１年的表現排名第二(分別約為９．８２％及２８．３９％)。中港股票基金是第一季度及累計１年表現最差的資產類別，季度虧損為約２．４％，而累計１年虧損約１８．０１％。

ＧＵＭ表示，今年首季強積金受惠全球股市走強帶動，股票基金整體回報上升３．２％。尤其日本和美國，年初至今回報率分別為１２．３％和９．８％。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。

智通財經ＡＰＰ獲悉，近日，強積金顧問公司ＧＵＭ公布，今年首季強積金綜合指數升２．５％，年初至今人均賺６０２２元。其中股票基金指數升３．２％、混合資產基金指數升２．８％，固定收益基金指數則升０．３％。年初至今，「預設投資策略-核心累積基金」及「混合資產(８０％至１００％股票)基金」升幅最大，分別上漲４．７％及３．６％，這些基金投資更多於股票市場，受益於環球股市的上漲。其余混合資產基金均錄得正回報。

積金局數據顯示，按基金種類劃分，股票基金及混合資產基金的年率化回報表現最佳，達３．８％，累積淨回報分別錄得１３８．４％及１３６．５％；其次為債券基金，年率化淨回報１．９％、累計淨回報５３．５％；表現最差則為貨幣市場基金（不包括強積金保守基金），年率化淨回報僅為０．６％、累計淨回報１５．８％。預設投資策略中的核心累積基金的年率化淨回報則達６％、累計淨回報５０．２％。

積金局公布過去１２個月「股票基金」虧損百分之０．６。有強積金顧問公司預期，本港和內地股市表現繼續跑輸。香港股市低迷，打工仔都擔心強積金一直蝕錢。積金局公布過去１２個月「股票基金」虧損百分之０．６，「債券基金」和「保證基金」都賺不夠百分之一，賺最多是「混合資產基金」，有百分之４．９。踏入２０２４年，強積金表現有改善。有強積金顧問公司統計顯示，今年首季人均賺超過６,０００元，平均回報百分之２．５。歐美日股票市場表現強勁，其中日本央行結束１７年負利率政策，令日股沖破４萬點關口，帶動日本股票基金回報超過百分之１２。有強積金顧問認為，高風險投資仍可選擇美、日股基金。強積金顧問公司常務董事陳銳隆稱：「日本都開始有一些通脹，但日本央行亦了解，如果不繼續(貨幣政策)寬松，若想和歐美利息看齊是相當困難，導致相當多資金走入日本買股票。」大中華及香港股票表現仍然疲弱，全部都要蝕錢，其中兩只香港基金蝕超過百分之三，預測今年內地和香港股市難有大幅度回彈。陳銳隆表示：「美國仍嚴重打壓國家，在每一個方面都打壓，無論晶片、出口及關稅，甚至社交媒體都大力打壓，若大家預期中美關系好轉，之後貿易會增加，都是困難的。暫時香港對國內的企業，在香港上市集資的功能暫時未回復得好，亦見到資金還未回來。」他又指低風險可選擇投資保守基金，賺取穩定回報。但由於美國聯儲局遲遲未決定減息，債券市場波動，不建議市民揀選。

強積金(ＭＰＦ)終於「復活」，因晨星的最新統計，今年首季ＭＰＦ平均回報升２．３２％。經歷１月份跌２．１％，２月份轉升３．１％，３月份續升１．５８％，拉勻計，令年初至今的投資成績錄得正數。至於個別冠軍基金今年更急漲１４％。

按基金種顃劃分的強積金平均淨回報，「股票基金」過去１２個月平均淨回報為-０．６％，自強積金制度於２０００年１２月１日實施以來，平均累積淨回報約１．３８倍。「混合資產基金」過去１２個月平均淨回報４．９％，自制度實施以來平均累積淨回報約１．３７倍。「債券基金」過去１２個月平均淨回報０．２％，自制度實施以來平均累積淨回報５３．５％。「保證基金」過去１２個月平均淨回報０．６％，自制度實施以來平均累積淨回報２３．２％。

但如果打工仔選擇繼續相信股神巴菲特，一早仿效他把強積金投資於日股（日股ＭＰＦ基金），則可「飲得杯落」。因為日股ＭＰＦ基金２０２３/２４年度回報率高達３０．４８％，是所有ＭＰＦ之冠；若上班一族選擇投資於美股ＭＰＦ基金也不錯，因其年度回報率亦達２８．３９％，排全港強積金基金第二位。

ＧＵＭ編制的強積金綜合指數首季錄得２．５％正回報，其中，股票基金指數錄得正回報３．２％，平均每個強積金戶口首季賺６０２２元，單計３月則人均賺３６７０元。

過去７年港股曾創高峰，近年又持續向下調整，在這７年間，「懶人基金」較進取的「核心累積基金」年率化回報有６％，跑贏大市。綜合多個基金種類來看，混合資產基金在強積金推出近２４年以來，亦是表現最出色的基金種類之一。

若單計截至今年３月底止１２個月表現，按基金積類劃分的強積金基金平均淨回報中，以混合資產基金回報最佳，達４．９％；股票基金表現最差，淨回報為-０．６％。

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