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張宗永：矽谷銀行倒閉的受害者- 20230319 - 經濟 @ 2023-03-20T20: 返回 熱門新聞
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概念：香港經濟
與２００８年金融海嘯不同，因為中國半封閉的金融市場，當年的次貸危機並沒有直接波及中國的金融機構。但美國硅谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ, ＳＶＢ ；矽谷銀行）倒閉，則讓一些中國企業和富豪蒙受損失。
矽谷銀行的母公司矽谷銀行金融集團（ＳＶＢ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＧＲＯＵＰ）在今年３月９日暴露鉅額虧損，其後更增資失敗。３月１０日，美國監管機構關閉矽谷銀行，並由美國聯邦存款保險公司接管銀行存款，成為美國金融史上第二大銀行倒閉事件。
除潘石屹夫婦外，每日經濟新聞報導，網傳中國外賣平台龍頭美團也有大筆資金存放矽谷銀行。而美團創始人王興更因矽谷銀行倒閉，在網路成立「硅（矽）谷銀行維權群」，且有網路截圖流傳。
美國矽谷銀行倒閉風波持續發酵，盡管相關部門快速進行處置，但金融市場仍激烈震蕩。美國區域銀行股在三月十三日集體大跌；與此同時，避險資產價格普遍上漲。矽谷銀行的倒閉也對美國聯准會（ＦＥＤ）貨幣政策走向帶來影響，除應對通貨膨脹，亦須考慮金融系統安全，目前市場預計歐美等央行將放緩加息步伐。
美國矽谷銀行（又譯硅谷銀行，ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ；ＳＶＢ）３月１０日倒閉後，美國監管機構１３日再宣布關閉ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ（簽名銀行）。事件持續發酵之際，前總統特朗普（ＤＯＮＡＬＤ ＴＲＵＭＰ）把美國經濟問題歸咎於現任美國政府，甚至預測美國將出現「比１９２９年更大、更嚴重的大蕭條」。
美國矽谷銀行１０日突然宣布倒閉，震撼金融圈和科技業，成為２００８年金融危機以來最大的銀行倒閉案，而近期連瑞士信貸都爆發倒閉潮，拖累全球金融類股表現，使投資人陷入擔心金融風暴重演的緊張情緒中。今(２０)日邀請到金庫資本管理合伙人丁學文於《ＦＯＣＵＳ世界新聞》中，接受主持人張允曦線上訪問表示，「提醒大家有兩個微妙的變化值得注意，第一個、雖然美國聯准會主席鮑爾在前幾次的會議中，語調越來越強，甚至強調一定會升息，可是當時金融市場還是一味地往前走，所以很多人認為金融市場的走法跟聯准會強硬的口氣是對坐的，但在矽谷銀行倒閉事件發生之後，首先看到金融市場應聲重挫，金融市場的不確定性越來越強，因為前一波金融市場之所以走強，很多人認為基本上不管聯准會是否強力升息，可是隨著通貨膨脹慢慢減緩，升息的幅度降慢，在這種情況之下金融市場還是會一味地往前走；第二個、近期公布的美國最後一道窗口『貼現窗口』達１５２８億美元，超越２００９年金融風暴時創下的紀錄，這種情況代表很多銀行已經開始擔心『資不抵債』，開始跟美國聯准會貼息借款。」
２００８年金融海嘯，導火線是大型投行雷曼倒閉。事後美國監管當局將焦點放在一眾「大到不能倒」的銀行，對於中小型銀行，跟進未算很緊，直至矽谷銀行爆煲，才如夢初醒。面向加密貨幣行業的ＳＩＬＶＥＲＧＡＴＥ銀行上周初倒閉，矽谷銀行爆煲更重擊市場信心，多間中小型銀行受壓：ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ作為虛擬貨幣行業主要銀行，資產規模逾千億美元，一天內面對數十億美元擠提，無力應付，結果步上矽谷銀行後塵，遭當局接管，成為金融海嘯後第二大銀行倒閉事件；第一共和銀行及時得到聯儲局數百億美元注資，聲稱有能力滿足所有存戶要求，但股價仍一度暴跌六成。
美國矽谷銀行倒閉，引發投資人害怕其他地區銀行業受牽連。歐洲多家銀行股價今天應聲重挫，瑞士信貸更一度大跌至歷史新低；德國與法國當局趕緊強調各自金融體系並無危險。
章定煊說明，美國矽谷銀行倒閉，主因是美ＦＥＤ聯准會不斷升息，與利率成反比的美債隨之不斷下跌，大量購買美債的矽谷銀行自然承受不住虧損，進而引發倒閉風波，除了矽谷銀行，當地也有兩家在地小銀行同步受到沖擊倒閉。
美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ；ＳＶＢ）於今年３月１０日被監管機構宣布倒閉，突如其然的驟變導致全球金融股暴跌，光是兩個交易日市值就蒸發了４６５０億美元。曾預言２００８年美國全球金融風暴雷曼兄弟會倒閉的華爾街分析師羅伯特清崎最近也給出新一波預測，認為下一個倒閉的銀行就是瑞士信貸。
《金融時報》報導，美國區域銀行１３日股價受矽谷銀行倒閉影響暴跌，除跌幅最高的第一共和銀行外，西部聯盟銀行（ＷＥＳＴＥＲＮ ＡＬＬＩＡＮＣＥ ＢＡＮＫ）收盤也崩跌４７％，西太平洋銀行（ＰＡＣＷＥＳＴ）、錫安銀行（ＺＩＯＮＳ）跌幅也都超過２０％，「英國版彭博」金融資訊專業服務機構「路孚特」（ＲＥＦＩＮＩＴＩＶ）追蹤的１５６家美國上市銀行行業指數，有１４９家收跌。
她雖沒有詳細解釋所謂「銀行的事」，但各方不難猜出恐怕與引發軒然大波的美國加州矽谷銀行倒閉有關。
美元周一走軟，因為在美國當局采取行動控制矽谷銀行突然倒閉的影響後，市場押注聯儲局將放緩甚至停止為抑制通脹而進行的加息，而之前的預測是加息２５或５０個基點。根據芝商所ＦＥＤＷＡＴＣＨ，截至紐約開盤前，市場目前預期聯儲局下周維持利率在４．５至４．７５厘的機率為約２５％，加息０．２５厘約為７５％。至於在歐洲方面，據報在矽谷銀行倒閉後，歐洲央行本周更大規模加息的計劃將遇到更多的反對意見。但歐羅區監管機構認為兩間美國銀行的倒閉對該地區銀行業的影響有限，同時強調需要密切關注進一步的溢出效應。然而，投資者感到擔憂，甚至對歐洲央行曾明確表示過的本周四加息５０個基點提出了質疑。貨幣市場現在將歐洲央行加息２５個基點的可能性定為６０％，這反映出人們擔心市場不穩定會妨礙央行對抗通脹的努力。
３月９日，美國矽谷銀行(ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ)遭遇擠兌，大批儲戶得知該行蒙受了損失，一日之內要取走４２０億美元，約占該行存款總額的四分之一。這隨之釀成了美國史上第二大規模的銀行倒閉事件，監管機構被迫采取緊急措施，努力阻止事態惡化。《華爾街日報》的ＲＡＣＨＥＬ ＥＮＳＩＧＮ解釋了這場危機的起因、影響以及接下來可能發生什麼。封面圖片來源：ＰＲＥＳＴＯＮ ＧＡＮＮＡＷＡＹ ＦＯＲ ＴＨＥ ＷＡＬＬ ＳＴＲＥＥＴ ＪＯＵＲＮＡＬ
ＳＥＣ稱趁矽谷銀行倒閉之際從事的不當行為將被起訴
有「女股神」之稱的方舟投資（ＡＲＫ ＩＮＶＥＳＴ）創辦人伍德（ＣＡＴＨＩＥ ＷＯＯＤ）在推特貼文批評，美國聯准會實施貨幣緊縮，是矽谷銀行等３家銀行接連倒閉的推手。馬斯克留言回應，指「今年有很多地方就像１９２９年」。

 
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