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ＬＩＢＯＲ操控案英５大行存戶出逃巴克萊擬分 @ 2012-07-09T08: 返回 熱門新聞
關鍵詞：調查 ＬＩＢＯＲ 操縱 銀行 利率
概念：調查ＬＩＢＯＲ , 巴克萊操縱倫敦銀行同業拆
２０１０年底，美國監管機構就部分大型金融機構操縱ＬＩＢＯＲ案展開調查，當時有九家歐洲金融機構在被調查之列；到了２０１１年３月，受調查機構已達１６家，包括美國的花旗集團、摩根大通，德國的德意志銀行，英國的巴克萊集團、匯豐集團、皇家蘇格蘭銀行等。此後，歐洲、加拿大、日本等監管機構也陸續展開相關調查。
英國第二大銀行巴克萊集團操縱倫敦銀行間同業拆借利率（ＬＩＢＯＲ）一案再起波瀾。
巴克萊甫於周三同意向英美監管機構，支付４．５３ 億美元和解金，解決被控操縱ＬＩＢＯＲ (倫敦銀行同業美元拆借利率) 的訴訟；其余銀行也都面臨類似指控。
英國的大型銀行巴克萊這一個禮拜以來飽受其操縱ＬＩＢＯＲ(倫敦同業拆放利率)丑聞纏身。巴克萊執行長ＢＯＢ ＤＩＡＭＯＮＤ為此辭職下台，而丑聞的風波似乎也開始蔓延至其他的銀行。但是ＬＩＢＯＲ到底是什麼？還有，這整場風波究竟是怎麼回事？
本次調查是由監管機構啟動的所謂特別調查，與由第三方發起的常規性調查相比，前者的程度要更為嚴重。上周，英國銀行巴克萊已被美英監管機構課以４．５３億美元罰款，成為第一家就ＬＩＢＯＲ調查案與監管機構和解的銀行，巴克萊還上交了源自計算ＬＩＢＯＲ的所得。本次調查還涉及其他十余家大型銀行。
警示之二：巴克萊操縱倫敦銀行同業拆借利率的丑聞表明，ＬＩＢＯＲ形成機制存在漏洞，這也給中國的上海銀行間同業拆放利率（ＳＨＩＢＯＲ）提了個醒。ＬＩＢＯＲ是全球３５０萬億美元借款合同條款的基准，它由一組銀行根據它們公布的平均銀行間拆借成本確定。ＬＩＢＯＲ對衍生品市場是至關重要的，因為數萬億美元的掉期和期貨合約的交易都取決於與ＬＩＢＯＲ等指數相關的基准價格，這些指數也決定了抵押貸款和存款等產品的價格水平。這就讓交易員有很大的動力去扭曲ＬＩＢＯＲ，以便為自己謀利，而ＬＩＢＯＲ形成機制的不透明性，也導致它容易被人為操縱。
&#１６０;&#１６０;&#１６０;&#１６０;【香港商報訊】據《華爾街見聞》昨日報道，操控基准利率的法律代價正在增大，大投資者可能選擇集體訴訟或以個人名義指控操縱倫敦銀行同業拆放利率（ＬＩＢＯＲ）的銀行。巴克萊銀行上月底同意支付４．５３億美元和解與英國和美國監管機構的ＬＩＢＯＲ操縱訴訟，丑聞導致巴克萊首席執行官戴蒙德，首席運營官密斯耶辭職。巴克萊銀行最近的文件顯示英國央行高層可能也卷入了ＬＩＢＯＲ操縱丑聞。而一些投資者正在討論重啟幾宗針對一批銀行操縱利率的集體訴訟，這樣做可以讓投資者在法律訴訟中占據主導，或能談判一個更有利的和解金方案。包括花旗、匯豐和瑞銀正在接受利率操縱調查，目前暫時擱置的集體訴訟原告包括巴爾的摩市政府，以及管理著４７０億歐元資產的德國梅茨勒投資公司。投資者以壟斷罪名起訴這些大銀行，稱後者用欺騙等不正當的手法獲利數十億美元。集體訴訟要求允許原告合並起訴資源，統一向法院提出訴訟，最後分割可能獲得的訴訟賠償。
巴克萊銀行最新公布的文件內容顯示，英格蘭銀行和工黨前政府高官早已知曉ＬＩＢＯＲ的問題，甚至可能直接授意巴克萊操縱倫敦銀行間同業拆借利率。
操縱ＬＩＢＯＲ並不容易，ＢＢＡ每天收集的是１６家全球性銀行的十種貨幣的拆借成本，拆借期限從隔夜到１年，然後再進行統計得出ＬＩＢＯＲ，所以巴克萊銀行不可能靠一家之力操縱ＬＩＢＯＲ，目前包括ＨＳＢＣ等在內的幾乎所有全球性銀行都在接受調查，有報導稱ＲＢＳ或許是下一家受到處罰的銀行，其他銀行隨著「操縱門」漩渦波及范圍越來越大被暴露的可能性也在增加。
上周，英國巴克萊銀行被曝操縱倫敦銀行同業拆借利率（ＬＩＢＯＲ）和歐洲銀行同業歐元拆借利率（ＥＵＲＩＢＯＲ），導致董事長馬庫斯·阿吉厄斯２日引咎辭職，英國政府宣布介入調查。這一事件會否進一步發酵，會否引發英國金融業改革，外界對此存在諸多猜測。
德意志銀行今年初已經表示，會配合監管機構對ＬＩＢＯＲ指控的調查。當時披露的參與單位為美國證監，美國司法部，美國期監局及歐洲委員會。
４．５３億美元的和解費並沒有終結巴克萊銀行的丑聞，繼董事長為操控倫敦銀行同業拆息(ＬＩＢＯＲ)一事問責離職之後，銀行ＣＥＯ戴蒙德在告訴員工他是改革銀行的正確人選後不到２４小時閃電請辭。７月３日，巴克萊首席運營官傑里．德爾密斯耶也宣布辭職。而令人震驚的是，在戴蒙德離職後，巴克萊銀行迅速公布一份文件，顯示英國央行才是虛假匯報ＬＩＢＯＲ的真正「幕後指使者」。在雷曼倒閉後，英國央行曾暗示巴克萊操縱ＬＩＢＯＲ，這樣可以讓英國銀行業看起來沒那麼脆弱。
除巴克萊銀行，其他大型銀行預計同樣難逃干系。皇家蘇格蘭銀行去年因涉嫌操縱ＬＩＢＯＲ解雇４名職員。勞埃德銀行集團曾因相同原因解雇員工。(卜曉明)
花旗集團（ＣＩＴＩＧＲＯＵＰ ＩＮＣ． ＵＳ-Ｃ）、蘇格蘭皇家銀行集團（ＲＯＹＡＬ ＢＡＮＫ ＯＦ ＳＣＯＴＬＡＮＤ ＧＲＯＵＰ ＰＬＣ ＧＢ-ＲＢＳ）、瑞士銀行集團（ＵＢＳ ＡＧ ＣＨ-ＵＢＳＮ）、毅聯匯業（ＩＣＡＰ ＰＬＣ ＧＢ-ＩＡＰ ）、駿懋銀行集團（ＬＬＯＹＤＳ ＢＡＮＫＩＮＧ ＧＲＯＵＰ ＰＬＣ ＧＢ-ＬＬＯＹ）和德意志銀行（ＤＥＵＴＳＣＨＥ ＢＡＮＫ ＡＧ ＤＥ-ＤＢＫ）都在遭部分主管機關調查的機構之列。在訂出ＬＩＢＯＲ與相關利率過程中，總計１８家銀行受調查。

 
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