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強積金去年平均淨回報達8.6% 劉麥嘉軒：應分散投資以應對風險 @ 2025-01-13T 返回 熱門新聞 關鍵詞：回報 強積金 去年 積金局 概念：積金局劉麥嘉軒 , 強積金去年平均淨回報達 此外，積金局亦持續鼓勵強積金基金使用開支較低的緊貼指數集體投資計劃（ＩＴＣＩＳ），以進一步降低收費。截至去年９月，強積金基金投資於ＩＴＣＩＳ的資產淨值達２２００億元，占強積金總資產淨值逾１６％。當局會進一步優化ＩＴＣＩＳ的規管制度，並檢視應否准許強積金基金投資於非ＩＴＣＩＳ類型的交易所買賣基金。 積金局主席劉麥嘉軒表示，２０２４年強積金的整體投資表現不俗，全年平均淨回報達８．６％，強積金的總資產淨值，於去年底已升至近１．３萬億。其中股票基金的全年平均淨回報更有１５．３％，混合資產基金有７．３％，「預設投資策略」的核心累積基金亦有９．３％。 積金局主席劉麥嘉軒發表網志表示，不同商業機構相繼發表各自對強積金投資回報估算，令人眼花撩亂；她根據強積金受托人所提交、並經積金局核實官方資料，報告強積金總資產淨值於２０２４年底升至近１．３萬億元，整體投資表現不俗，全年平均淨回報達８．６％。但她提醒，無人能准確預測未來市場走向，大家應著重分散投資以應對市場波動；而積金局亦進一步擴大准許投資資產類別的范圍，當中包括上市房地產投資信托基金（ＲＥＩＴ）。 劉麥嘉軒在網志提到截至去年底，股票基金及混合資產基金，全年平均淨回報，分別錄得１５．３％以及７．３％。「預設投資策略」的核心累積基金，全年平均淨回報為９．３％，形容整體投資表現不俗，不過她指留意到坊間商業機構，每月發放有關強積金投資表現的短期數據，有可能令人誤以短炒角度看待強積金構成負面影響，導致成員「高買低賣」，蒙受不必要損失。 劉麥嘉軒指出，為了令強積金受托人及基金業界向打工仔女提供更優質和更多元化的投資選擇，讓大家爭取更好的投資回報和分散投資風險，積金局一直審視和優化強積金投資的規管，並進一步擴大准許投資資產類別的范圍。 積金局指，強積金的總資產淨值於去年底升至近１．３萬億元，去年全年整體平均淨回報達８．６％。(資料圖片) 積金局主席劉麥嘉軒今早(１２日)發表網志，指強積金總資產淨值於２０２４年底升至近１．３萬億港元，全年平均淨回報達８．６％。惟上述統計數字只是概括性，每位計劃成員因應各自不同的投資目標選擇自己的強積金投資組合，組合中基金的風險程度和所投資市場的表現不同，因此回報亦不會相同。 積金局行政總監鄭恩賜表示，留意到最新市場數據顯示強積金在２０２４年回報理想，並指無論強積金基金表現如何，鼓勵計劃成員利用強積金制度提供不同市場及資產類別的強積金基金的優勢，定期審視自己的強積金投資，建立一個多元化的投資組合以分散風險。 有強積金(ＭＰＦ)研究機構發表報告，去年受惠香港及內地股市回升，推算強積金全年人均賺逾兩萬元，是疫情以來最好。「打工仔」每月供強積金，希望令退休生活更有保障。強積金研究機構「積金評級」推算，上月強積金平均虧損百分之０．８１，但全年錄得正回報，有逾百分之８．８，是四年以來最高，平均每名「打工仔」投資獲利２１,５００元。以資產類別劃分，美國股票基金表現最好，全年回報率逾兩成。日本股票基金也有近兩成，排第三是香港及內地股票基金，回報率有逾一成半。而計算個別基金表現，就由追蹤內地指數的基金包攬首三位，全年回報最多有近三成。表現最差是一只南韓股票基金，虧損百分之八。第二至四差的均是環球債券基金。「積金評級」認為，香港及內地股票基金市占率最大，有逾一成七，結束連續三年的跌勢，是強積金表現造好的主因。機構預期今年焦點是貿易保護主義，偏向美股組合可能會受影響，首選是積金局推出的預設投資策略。有學者認為，選擇合適資產比例，比選中合適市場更重要。浸大會計、經濟及金融學系副教授麥萃才說：「強積金的特點是每月供款，你不需要找到個底，在最低點才入市買。若還有三數年就退休，不希望資金中間價值變動，令我退休時拿少了錢，就可能要考慮，在資產配置時，放少些高風險資產，例如股票的比重。」積金局行政總監鄭恩賜回應指，無論如何均鼓勵市民，建立多元化的投資組合，以分散風險。不應嘗試捕捉市場，避免「高買低賣」，招致損失。 她表示，強積金應著重分散投資，以應對市場波動所帶來的風險和影響，積金局亦一直審視和優化強積金投資的規管，進一步擴大准許投資資產類別的范圍，包括擴大強積金基金可投資於上市房地產投資信托基金 (ＲＥＩＴ)的范圍，去年已完成檢討，計劃容許強積金投資於在深圳證券交易所和上海證券交易所上市的ＲＥＩＴ，亦同時取消於新加坡、日本、加拿大、法國和荷蘭五個市場的核准交易所上市的 ＲＥＩＴ的投資上限，當ＲＥＩＴ納入「滬深港通」的詳細安排和時間表確定後，會迅速落實計劃。 (ＢＣ)