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金管、證監：港風險承擔小- 20230321 - 要聞 - 每日明報 @ 2023-03-21T20: 返回 熱門新聞 關鍵詞：瑞信 概念：瑞信危機 , 瑞士銀行 瑞士政府說媒成功，拆了瑞信炸彈，然後呢？瑞士國際銀行和金融集團ＭＩＲＡＢＡＵＤ副總裁帕拉薩爾（ＪＯＨＮ ＰＬＡＳＳＡＲＤ）說，「現在，銀行業信任問題解決了嗎？顯然還沒有。一個行業的信心不可能單靠一天就重建，這不可能。我想上周四、周五的狀況會重演，市場一開始會很有信心，但股市又會往下掉，因為投資人需要更多資訊。別忘了，這個危機某種程度上是從美國蔓延過來的，不只是瑞信本身」。 近來震驚全球金融圈的大事，撇除主要對科技圈造成影響的矽谷銀行破產事件外，莫過於恐引發經濟衰退的瑞士信貸銀行（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）危機。究竟瑞信事件怎麼發生？為什麼會對金融體系造成巨大影響？瑞信如何應對？本文將帶您一次掌握來龍去脈。 瑞信危機催生新型銀行危機 瑞信爆危機！蔡正元點名「３大銀行」受害：歐洲制裁普丁結局慘爆 周三（１５日），瑞信最大股東沙特國家銀行（ＳＮＢ）排除增持瑞信股份的可能性後，公司股價再次暴跌。瑞信不得不請求瑞士央行出面發表公開支持聲明。該行一年期債券違約保護（ＣＤＳ）成本飆升至２００８年金融危機以來主要國際銀行所未見的水准。 現在歐洲市場在恐慌著瑞信ＣＯＣＯ債券的減記可能會蔓延至其他銀行，其他銀行的ＡＴ１債券價格若下跌，可能危機到其他銀行的資本充足率，引起連鎖反應。 美國矽谷銀行倒閉的震撼彈讓市場先前恐慌情緒攀升，區域銀行風聲鶴唳，美國政府及時出手，在情勢更加混亂以前為事件止血。市場信心還沒來得及恢復，瑞士信貸爆發財務危機，瑞士央行火速介入主導，協調瑞銀以３２．６億美元收購瑞士信貸，前提是瑞信１７３億美元的ＡＴ１債券資產減記。被減計的ＡＴ１債券成壁紙，全球必然有不少機構投資人、基金、ＥＴＦ等因而蒙受損失，但是整體狀況至少穩住。 【瑞信危機】瑞銀同意３０億瑞郎「４折」收購瑞信 瑞信周一瀉近６０％、沙特國家銀行成大輸家（不斷更新） 有１６７年歷史的瑞士信貸終於以換股方式，等同作價３０億瑞士法郎（約２５４億港元）出售予瑞銀集團，試圖化解近期的銀行信心危機。特首李家超今早出席行政會議前回應瑞信危機，指瑞信於本港的業務及資產相對不大，強調本港金融及銀行市場流動性充足及健康，而且銀行系統穩建及受妥善監管，有信心事件不會顯著影響本港，金管局會密切留意情況，相信本港有能力應對市場壓力。 ３月１５日，最大股東沙烏地國家銀行表態不會再注資，引發瑞信股價崩跌，拖累歐美金融股紛紛重挫。最後是由瑞士金融市場監督管理局（ＦＩＮＭＡ）和瑞士央行瑞士國家銀行（ＳＮＢ）發聲明指出支持，並提供５４０億美元的緊急資金，市場才恢復秩序。（延伸閱讀：瑞士信貸３２億美元出售 瑞銀集團接手，危機解除？） 在過去一周，投資者將焦點落入歐美銀行業。隨著美國兩間地銀行矽谷銀行（ＳＶＢ）及ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ倒閉，其他美國地區銀行亦同波及。另一邊廂歐洲銀行業則受到瑞信財務危機波及，歐洲銀行股股價於周三（１６日）紛紛下挫。為穩定投資者情緒，歐美金融監管機構紛紛出手，包括瑞士央行向瑞信提供最多５００億瑞士法郎貸款，而美國聯儲局則宣布，在過去一周當地銀行業向當局取得３,０００億美元資金。 美國矽谷銀行、瑞信倒閉危機引起全球金融市場恐慌，財政部次長、國安基金操盤手阮清華今（２０）日表示，瑞士央行已介入，美國三家銀行倒閉後，美國政府也發表聲明救援，他認為此次風暴應不會像２００８年金融海嘯那麼嚴重，後續仍會密切關注。他補充，國安基金目前仍是正數，例會也會照常召開。 【財訊快報／方亞申】在瑞信被瑞銀收購下，未免金融事態繼續擴大，美國聯准會、加拿大、英國、日本、歐洲等六大央行宣布，自周一起提高美元換匯的操作頻率，把提供美元交易的頻率從每周增加到每天，提升美元流動性，穩住歐洲股市；美股周一四大指數也全面反彈，台股周二開高後，包過風電、綠能、軍工、網通、系統整合乃至金融股都有所反彈，半導體股相對較弱，終場指數上漲９３．４８點，收在１５５１３．４５點，成交量為２２０１．９６億元。台股指數正面臨月線反壓，若能站穩之上將有利持續向１５７５０點反彈。 這兩周先是美國矽谷銀行等三家銀行被接管或破產，也牽連到其他中小型銀行，逼得美國大型銀行股出資以解決這次金融問題。沒想到去年底就傳出危機的瑞士信貸也出事，所幸瑞士央行出面主導瑞士銀行以３２億美元收購瑞士信貸銀行，並且同意承擔５４億美元損失。其中條件是瑞信規模１７３億美元的ＡＴ１債券資產將被完全減記、淪為壁紙。這將影響其他持有瑞信ＡＴ１債券資產投資機構，並傳出規模相當大的ＰＩＭＣＯ是瑞信ＡＴ１債券最大持有人，果如此全球股票及債券市場次序重整又要拉長，尚且看不到終極影響的盡頭，所以美國聯准會、加拿大、英國、日本、歐洲等六大央行宣布，自周一起提高美元換匯的操作頻率，把提供美元交易的頻率從每周增加到每天，提升美元流動性，以穩定市場。而另一擺在當前的焦點就是聯准會本周開會對於持續升息幾碼或是否升息，成為大家關注的。 全球主要央行聯手向市場注入流動性，加上瑞銀在瑞士政府支持下打救瑞信，暫時紓緩市場對銀行業的信心危機，道指最多彈４１８點，收市升３８２點或１．２％，標指漲０．８９％，納指進賬０．３９％，金龍中國指數回吐１．０７％。高盛、摩通分別揚１．９７％、１．０６％。摩通據報與其他大行討論向ＦＩＲＳＴ ＲＥＰＵＢＬＩＣ ＢＡＮＫ (ＦＲＢ)進一步注資，ＦＲＢ股價最多插５０％，收市挫４７．１％。亞馬遜再裁９０００職位，股價下滑１．２５％，微軟回吐２．５８％。 相關文章：【瑞信危機】證監會梁鳳儀：瑞信風波不似２００８年、正了解機構持ＡＴ１債情況 金管局：瑞信占香港銀行業資產不足０．５％ 美國激進加息後，又隨意放松金融監管，當地一周內三銀行倒閉，隨即火燒連環船，全球金融業為此埋單。其中擁有１６７年歷史的瑞信受累陷入流動性危機，瑞士當局為此強行將１６０億瑞郎（約１３５０億港元）債券減記至零，全球投資者人心惶惶，銀行股債大跌。瑞信股價周一曾暴跌６３％，瑞銀重挫１４％，歐洲銀行業指數跌近５％。分析認為，這場歐美銀行業危機未完，債券價值清零更引發市場新憂慮，但相信內地及香港金融業穩健，受事件影響不大。 瑞士政府促成瑞銀、瑞信合並，以防止銀行信心危機波及全球金融系統。不過，合並方案下，瑞信發行的１６０億瑞士法郎高風險債券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１債券將全額撇帳。換言之，持有瑞信ＡＴ１債券的投資者將血本無歸，做法令投資者重新審視銀行ＡＴ１債券風險，引發另一重金融沖擊。 為了挽救信心危機，瑞信（美：ＣＳ）在瑞士當局介入下，最終獲瑞銀（美：ＵＢＳ）以３０億瑞郎收購，但瑞信名義價值１６０億瑞郎的額外一級資本（ＡＴ１）債券被完全減記，瑞信最大股東&ＭＤＡＳＨ;沙特阿拉伯國家銀行（ＳＮＢ）成為大輸家。沙特國家銀行向外媒確認，該行對瑞信的投資損失約８０％，料涉超過１０億美元。 瑞信危機亅瑞銀擬向瑞信銀行家派花紅留人 摩通及大摩低撈ＡＴ１債