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【瑞信危機】瑞信AT1債最大買家曝光價值跌98%後惹投行博一博- 香港經濟日報- 即時新聞頻道- 即市財經- 股市 @ 2023-03-21T12: 返回 熱門新聞 關鍵詞：瑞信 債券 概念：瑞信債券 瑞信ＡＴ１債「蒸發」的做法，將強化新的被合並後銀行的資本負債表，但卻無可避免令可可債市場面臨災難，令銀行業融資市場陷入混亂狀態。持有這類債券的金融機構或需要為之進行減值撥備，將對自身流動性構成影響。若然市場放大這種影響，甚至可能「火燒連環船」，整體歐洲ＡＴ１債券市場(價值２,７５０億美元)都會因應監管機構的新「玩法」而受沖擊。 在政府撮合下，瑞銀集團已同意收購瑞信，政府希望藉此遏止信心危機蔓延，以免引發全球金融市場的骨牌效應。瑞士金融監管機構ＦＩＮＭＡ發表聲明說，由於提供額外的政府支持，將引發瑞信ＡＴ１債券「完全減記」，以便增加核心資本。 瑞士政府促成瑞銀、瑞信合並，以防止銀行信心危機波及全球金融系統。不過，合並方案下，瑞信發行的１６０億瑞士法郎高風險債券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１債券將全額撇帳。換言之，持有瑞信ＡＴ１債券的投資者將血本無歸，做法令投資者重新審視銀行ＡＴ１債券風險，引發另一重金融沖擊。 匯豐控股公司（ＨＳＢＣ ＨＯＬＤＩＮＧＳ）今天（２０日）領香港金融股重挫，原因是投資人擔心與瑞信集團（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ ＧＲＯＵＰ）相關的債券曝險進一步引發市場避險情緒。 〔財經頻道／綜合報導〕瑞士銀行 （ＵＢＳ，瑞銀） 同意以３２．５億美元（約新台幣９９１９億元）收購瑞士信貸（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ，瑞信）後，瑞士金融市場監督管理局（ＦＩＮＭＡ）將價值約１６０億瑞士法郎（約新台幣５２４１億元）的瑞信額外一級資本（ＡＴ１）債券減計注銷為零、直接淪為壁紙，引發投資人不滿。現有外媒報導，有瑞信ＡＴ１債券持有人正研究向瑞士政府采取法律行動，追討損失。 瑞信 ＡＤＲ (ＣＳ-ＵＳ) 血崩 ５２．９９％ 至每股 ０．９４ 美元。瑞信被瑞銀收購後，ＡＴ１ 債券淪為壁紙，外媒傳出 ＰＩＭＣＯ 是瑞信 ＡＴ１ 債券最大持有人。此外，金管會主委黃天牧稱，初步了解台灣金融業並未踩雷。 此消息引經造成部分亞洲銀行的ＡＴ１債券出現破紀錄的暴跌，研究機構ＶＩＴＡＬ ＫＮＯＷＬＥＤＧＥ最新報告也提到，雖然瑞銀同意收購瑞信將使整個金融系統更加強大和穩定，但注銷債券可能會嚇壞其他銀行此類證券的持有人。 瑞銀３０億瑞郎收購瑞信，但瑞信有１６０億瑞郎的ＡＴ１債「蒸發」變廢紙，預示更廣泛的可可債（ＡＴ１的俗稱）市場面臨災難。國內投資機構是否踩雷？金管會主委黃天牧２０日說，多數金融機構業者回報並沒有投資額外一級資本債（ＡＴ１）。前立委郭正亮在《新聞大白話》節目指出，台灣有高達可可債售出的８％，在金融危機初期，對官員的話最好不要相信，恐要觀望一陣子才會知道瑞信洞有多大。 民視新聞／綜合報導陷入經營危機的瑞士信貸，在瑞士政府強力介入下，以３２．３億美元，下嫁給瑞士銀行，不過瑞銀也開出條件，要求１６０億瑞郎的瑞信債券，全部注銷，對此金管會主委黃天牧強調，經過緊急清查後，台灣金融機構曝險１５６５億元，但都不是投資這個債券。 瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）財務危機一度掀起全球市場恐慌，為了避免引發系統性危機，在瑞士政府、瑞士央行多方介入搓和下，瑞士第一大銀行瑞銀（ＵＢＳ ＧＲＯＵＰ）最終以３０億瑞郎（約新台幣９９０億）同意出手收購瑞信。雖然瑞信危機解除，不過在這場收購中有一個附帶條件，讓投資人相當不滿，那就是價值１６０億瑞郎（約新台幣５２８８億）的瑞信額外一級資本（ＡＴ１）債券將被注銷，也就是說，持有人手中的債券瞬間化為壁紙。在這場財務風暴中，不僅債券持有人有所損失，大股東沙烏地國家銀行，甚至是瑞士監管機構通通都是輸家。據了解，台灣金融業對瑞信債券曝險１５５０億，後續台灣金融機構、台股會不會連帶受影響，金管會主委黃天牧３/２０受訪回應。 【ＮＯＷ新聞台】瑞銀(ＵＢＳ)收購陷入財務危機的瑞信(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)，市場仍憂慮歐美金融風險，恆生指數在金融股捱沽下，挫逾５００點，險守１９０００點，創今年收市新低。 【時報-台北電】瑞士信貸風暴持續擴大，目前傳出其ＡＴ１債券（ＡＤＤＩＴＩＯＮＡＬ ＴＩＥＲ １）將全數用來吸收損失，大約１７２億美元的部位，投資人將血本無歸，金管會主委黃天牧２０日在立法院表示，壽險業投資１,０００多億元瑞信債券、銀行亦有部分，但多數是國際版債券或一般債券，目前初步了解，沒有投資到ＡＴ１債券，但仍會請各金融機構對外說明。目前各公司已揭露的部位，以五大壽險金控投資瑞信較多，國泰金控（２８８２）即有３４０億元，國泰金２０日上午表示，３４０億元部位中，完全沒有瑞信的ＡＴ１，大部分都是主順位債券及國際板債券，目前債權「完全確保」。 另外如新光金控、開發金控、中信金控、富邦金控等都有逾百億元的瑞信曝險，金管會初步調查應是沒有買到ＡＴ１債券。開發金控子公司中國人壽及新光金控亦表示，完全沒有買到瑞信ＡＴ１債券。 同時，黃天牧亦表示，國內金融機構買這些債券，很多是放在攤銷後成本（ＡＣ），這波國際金融市場波動，不必依市價評價，目前流動性應不至像矽谷銀行一樣出現緊急問題。（新聞來源：工商即時 彭禎伶） 為止住瑞士第二大金融金購瑞士信貸風暴，在瑞士政府主導下，由瑞銀買下瑞信，並命令瑞信發行的ＡＴ１債券減記為零。金管會初步了解，台灣壽險並未持有瑞銀ＡＴ１債券，不過，學者示警，瑞信發行的債券遍及全球，而這一波因美國升息導致的全球金融危機，可能才剛開始。 ＭＯＮＥＹＤＪ新聞 ２０２３-０３-２１ ０６:５４:２０ 記者 李彥瑾 報導３月２０日美國公債殖利率走高，３０年期公債殖利率寫下近一周來最大漲幅，原因是投資人預期聯准會(ＦＥＤ)本周可能再次升息，加上瑞銀集團(ＵＢＳ)同意以逾３０億美元的價格收購競爭對手瑞士信貸(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)，使得市場對銀行業危機的擔憂減緩。 ＭＡＲＫＥＴＷＡＴＣＨ報價顯示，紐約債市２０日尾盤時，對ＦＥＤ利率政策較為敏感的２年期公債殖利率上漲７．６個基點至３．９２２％；１０年期公債殖利率上漲８．２個基點至３．４７７％；３０年期公債殖利率躍升６個基點至３．６６０％，創３月１４日以來最大單日漲幅。(注：公債價格與殖利率呈現反向走勢。) ２０日早盤，投資人對全球銀行業風暴的擔憂揮之不去，紛紛湧向美國公債進行避險。不過，在瑞士央行、瑞士金融市場監管機構(ＳＷＩＳＳ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＭＡＲＫＥＴ ＳＵＰＥＲＶＩＳＯＲＹ ＡＵＴＨＯＲＩＴＹ)和瑞士政府最終核准瑞銀收購瑞信後，投資人對銀行業的信心獲得提振，帶動美債殖利率反轉向上。 此外，投資人也高度關注ＦＥＤ ３月２２日及５月再次升息的可能性。根據芝加哥商業交 瑞信ＡＴ１債券變壁紙 金管會黃天牧：多數金融業沒踩到ＡＴ１