熱門新聞

CS瑞信集團會是下一個雷曼嗎？一文看清5大要點｜美歐銀行危機 @ 2023-03-20T16: 返回 熱門新聞 關鍵詞：瑞信 概念：銀行危機 ０８年金融危機後歐洲銀行業最重要的一天！百年瑞信被迫賤賣 焦點轉向這家美國銀行 瑞士政府說媒成功，拆了瑞信炸彈，然後呢？瑞士國際銀行和金融集團ＭＩＲＡＢＡＵＤ副總裁帕拉薩爾（ＪＯＨＮ ＰＬＡＳＳＡＲＤ）說，「現在，銀行業信任問題解決了嗎？顯然還沒有。一個行業的信心不可能單靠一天就重建，這不可能。我想上周四、周五的狀況會重演，市場一開始會很有信心，但股市又會往下掉，因為投資人需要更多資訊。別忘了，這個危機某種程度上是從美國蔓延過來的，不只是瑞信本身」。 具１６７年歷史的瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）命運處分岔口，在過去兩周美國中小銀行危機下，該家被視為具系統性重要的瑞士第二銀行再次經歷信心危機。綜合市場消息，瑞銀集團（ＵＢＳ）在瑞士監管當局參與下，正洽談收購瑞信全部或部分可能，被期望在周一（３月２０日）亞洲開市前達成協議。 周三（１５日），瑞信最大股東沙特國家銀行（ＳＮＢ）排除增持瑞信股份的可能性後，公司股價再次暴跌。瑞信不得不請求瑞士央行出面發表公開支持聲明。該行一年期債券違約保護（ＣＤＳ）成本飆升至２００８年金融危機以來主要國際銀行所未見的水准。 ▲ 【瑞信危機】金管局：本地銀行業對瑞信的風險承擔不大 銀行體系保持穩健 美國矽谷銀行、瑞信倒閉危機引起全球金融市場恐慌，財政部次長、國安基金操盤手阮清華今（２０）日表示，瑞士央行已介入，美國三家銀行倒閉後，美國政府也發表聲明救援，他認為此次風暴應不會像２００８年金融海嘯那麼嚴重，後續仍會密切關注。他補充，國安基金目前仍是正數，例會也會照常召開。 ３月１５日，最大股東沙烏地國家銀行表態不會再注資，引發瑞信股價崩跌，拖累歐美金融股紛紛重挫。最後是由瑞士金融市場監督管理局（ＦＩＮＭＡ）和瑞士央行瑞士國家銀行（ＳＮＢ）發聲明指出支持，並提供５４０億美元的緊急資金，市場才恢復秩序。（延伸閱讀：瑞士信貸３２億美元出售 瑞銀集團接手，危機解除？） 在過去一周，投資者將焦點落入歐美銀行業。隨著美國兩間地銀行矽谷銀行（ＳＶＢ）及ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ倒閉，其他美國地區銀行亦同波及。另一邊廂歐洲銀行業則受到瑞信財務危機波及，歐洲銀行股股價於周三（１６日）紛紛下挫。為穩定投資者情緒，歐美金融監管機構紛紛出手，包括瑞士央行向瑞信提供最多５００億瑞士法郎貸款，而美國聯儲局則宣布，在過去一周當地銀行業向當局取得３,０００億美元資金。 【時報編譯張朝欽綜合外電報導】瑞士信貸(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)在周日表示，在瑞士金融監管機關ＦＩＮＭＡ的命令下，面值１６０億瑞朗(約１７２億美元)的額外一級債券(ＡＴ１)將注銷和減記至零，作為瑞銀(ＵＢＳ)收購計畫的一部分。而此舉也惹惱了瑞信債券持有人。 ＦＩＮＭＡ指出，此一決定將提高瑞信的資本。此一措施也反映出，瑞士當局希望私人投資人能分擔瑞信的痛苦。 ＦＩＮＭＡ主席ＭＡＲＬＥＮＥ ＡＭＳＴＡＤ表示，ＦＩＮＭＡ在做出決策時，堅持了該國的「大到不能倒」的銀行規則。 減記至零，這意指著ＡＴ１債券的持有人將如同持有廢紙，一無所有。而處於破產處理優先償付順序的股東，將根據瑞銀的協定獲得３２．３億美元的償付。 ＡＴ１債券是在全球金融危機之後所設計的一種次級債券，並計入銀行的監管資本。它被設計為一種方式，能夠在銀行陷入困境時，將風險轉移給投資人，讓一般的納稅人或國家能避開風險。 瑞銀執行長ＲＡＬＰＨ ＨＡＭＥＲＳ告知分析師，該ＡＴ１債券的減記是由ＦＩＮＭＡ作出決定，所以不會對瑞銀帶來負債。 投資人表示，瑞士監管機構的此一決定，可能會加大其它銀行發行ＡＴ１新債的難度。 通常ＡＴ１債券支付的利 ▲ 【瑞信危機】瑞銀以３０億瑞郎收購瑞信 摩通：阻銀行股拋售潮蔓延 美國股市上周在瑞士信貸(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)及美國銀行業危機沖擊下，仍然有平穩表現。展望本周，市場相信，最重要焦點將是聯儲局議息結果，而瑞信及銀行危機也是焦點之一。 【０２：５１】瑞士金融監管局：瑞信大得不能倒，必須介入。援助措施引發對瑞信１６０億瑞郎額外一級資本（ＡＴ１）債券減記。換言之，持有相關債券投資者料全額虧損。ＡＴ１債券在金融危機後被引入歐洲，在銀行倒閉時承擔損失。 兩名知情人士透露，瑞銀尋求政府提供 ６０ 億美元，用於支付瑞信部分業務的縮減成本，以及潛在的訴訟費用。其中一位消息人士警告，解決瑞信信任危機的談判遇到了重大障礙，如果兩家銀行合並，可能不得不裁員 １ 萬人。 【ＮＯＷ新聞台】瑞士最大銀行瑞銀據報出價１０億美元，收購陷入財務危機的第二大銀行瑞信，不過瑞信拒絕。消息稱，瑞銀尋求政府擔保收購費用。外界估計兩大銀行一旦合並，可能裁員一萬人。 【明報專訊】市場憂慮瑞信（美：ＣＳ）出現流動性問題，引起外圍股債周三劇烈震蕩，雖然瑞士央行在亞洲開市前表達會給予瑞信貸款支持，不過市場信心危機未除，投資者降低風險情緒明顯，港股下跌蔓延至金融以外行業，恆指早段曾跌２．２％低見１９,１０９點，全日下跌１．７２％或３３５點，收報１９,２０３點，見近３個月低位，成交１１１３億元。分析指美國聯儲局加息路徑不明，銀行難以進行長短期資產配置，市場存在不明朗因素，大型機構的風險偏好早前已經相當審慎。