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【東方日報產評】科技泡沫在爆破美經濟愈搞愈禍 @ 2023-03-16T00: 返回 熱門新聞 關鍵詞：矽谷銀行 倒閉 概念：美國矽谷銀行倒閉 矽谷銀行倒閉事件最大贏家？美國銀行數日內吸納超過１５０億美元新存款 ＳＶＢ矽谷銀行｜風投大減、獨角獸創始人離場：由ＳＶＢ倒閉看矽谷低潮 一九八三年成立的美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ，簡稱ＳＶＢ），三月十日突然宣布倒閉，在短短四十八小時之內，從一家擁有二一二○億美元資產、一六○億美元市值的銀行快速崩解，成了美國繼雷曼兄弟之後第二大的銀行破產倒閉事件，引發了資本市場極大的震撼。 投資者掀起對沖潮，擔憂矽谷銀行倒閉余波不散 上周四，矽谷銀行（ＳＶＢ）在交易時段暴跌６０．４％，而到上周五，它在盤前交易中，又下跌超過４０％。接下來，消息就顯示，該銀行被監管機構接管並關閉&ＭＤＡＳＨ;&ＭＤＡＳＨ;至此，矽谷銀行成為自２００８年以來倒閉的最大的美國銀行。 &#１６０; &#１６０; &#１６０; 矽谷銀行倒閉的風波會擴大到什麼程度？ 對於動蕩是否會蔓延到整個金融系統，看法存在分歧。 ３月１４日有報道稱美國司法部和其他部門已經開始對矽谷銀行的倒閉情況進行調查。不少觀點認為管理不善是倒閉的重要原因。如果是這種情況，就成了個別銀行的經營問題。 矽谷銀行的母公司矽谷銀行金融集團（ＳＶＢ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＧＲＯＵＰ）在今年３月９日暴露巨額虧損，其後更增資失敗。３月１０日，美國監管機構關閉矽谷銀行，並由美國聯邦存款保險公司接管銀行存款，成為美國金融史上第二大銀行倒閉事件。 美國矽谷銀行（又譯硅谷銀行，ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ；ＳＶＢ）３月１０日倒閉後，美國監管機構１３日再宣布關閉ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ（簽名銀行）。事件持續發酵之際，前總統特朗普（ＤＯＮＡＬＤ ＴＲＵＭＰ）把美國經濟問題歸咎於現任美國政府，甚至預測美國將出現「比１９２９年更大、更嚴重的大蕭條」。 美元周一走軟，因為在美國當局采取行動控制矽谷銀行突然倒閉的影響後，市場押注聯儲局將放緩甚至停止為抑制通脹而進行的加息，而之前的預測是加息２５或５０個基點。根據芝商所ＦＥＤＷＡＴＣＨ，截至紐約開盤前，市場目前預期聯儲局下周維持利率在４．５至４．７５厘的機率為約２５％，加息０．２５厘約為７５％。至於在歐洲方面，據報在矽谷銀行倒閉後，歐洲央行本周更大規模加息的計劃將遇到更多的反對意見。但歐羅區監管機構認為兩間美國銀行的倒閉對該地區銀行業的影響有限，同時強調需要密切關注進一步的溢出效應。然而，投資者感到擔憂，甚至對歐洲央行曾明確表示過的本周四加息５０個基點提出了質疑。貨幣市場現在將歐洲央行加息２５個基點的可能性定為６０％，這反映出人們擔心市場不穩定會妨礙央行對抗通脹的努力。 美聯儲或因矽谷銀行倒閉暫停加息，但通脹擔憂難消 爆發危機倒閉的矽谷銀行，主要知名度是它與矽谷高科技業的密切聯系，尤其是與新創公司與創投行業的關系，提供這些公司資金和其他創業支持。不過，矽谷銀行於１９９４年也設立了以納帕釀酒業為客戶的分行，而且與業者合作頗為成功，也成了納帕酒鄉業者喜愛的一家銀行。因此，上周五矽谷銀行危機爆發時，數十家與銀行關系密切的納帕知名酒莊，陷入極度不安狀態。 （中央社華盛頓２０２３年３月１３日綜合外電報導）美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ, ＳＶＢ）上周倒閉引發軒然大波，可能讓聯邦准備理事會（ＦＥＤ）目前的升息循環比許多分析師預期的更早結束。法新社報導，交易員和分析師先前預期聯准會將加速升息腳步對抗通貨膨脹，如今卻抱持保留態度。有些人認為，由於銀行業面臨麻煩，聯准會下周將維持利率不變。上周矽谷銀行和紐約ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ銀行倒閉，是２００８年金融危機以來最大的銀行界倒閉事件。聯邦公開市場委員會（ＦＯＭＣ）得設法在不讓金融類股惡化的情況下，對付高於目標的通膨和過熱的經濟數據。矽谷銀行倒閉，讓聯邦公開市場委員處境更形困難。投資銀行高盛（ＧＯＬＤＭＡＮ ＳＡＣＨＳ）和富國銀行（ＷＥＬＬＳＦＡＲＧＯ）現在預測，聯准會將在２２日結束升息循環；摩根大通集團（ＪＰＭＯＲＧＡＮ ＣＨＡＳＥ）和英國經濟研究機構牛津經濟公司（ＯＸＦＯＲＤ ＥＣＯＮＯＭＩＣＳ）則認為，聯邦公開市場委員會將表決通過升息一碼。富國銀行的經濟學家表示：「快速緊縮的金融環境加上情勢的不確定性，讓我們傾向認為，聯邦公開市場委員會將在即將來臨的３月２２日會議中 【明報社評】美國矽谷銀行（ＳＶＢ）「爆煲」掀波瀾，短短數天先後有３間銀行倒閉又或要聯儲局施援，至於矽谷銀行英國分支，則由匯控當「白武士」拯救。矽谷銀行倒閉，一大原因是聯儲局急步加息遏通脹，導致美債大跌，銀行持有的美債資產價值急貶，流動性不足無法應付擠提，不排除還有更多中小型銀行面臨類似問題，危機會否升級，需要密切留意；事態會否影響聯儲局息口政策，同樣惹人關注。匯控利潤主要來自包括香港在內的大中華市場，今次收購矽谷銀行在英分支，卻大有為英國政府執行「國家任務」意味，１英鎊象征式收購背後，原來還要額外注資２０億英鎊，未見即時好處卻要先背起風險，這樣的交易是否化算，值得商榷。 鴻海董事長劉揚偉今天下午表示，美國矽谷銀行倒閉風波對集團影響程度預期約１億美元，不過美國政府宣示全額保障矽谷銀行儲戶權益，預期影響程度可降到最低，系統性風險應該不會發生。 受矽谷銀行倒閉的影響，ＲＯＫＵ後市或風險重重。 矽谷銀行（ＳＶＢ）增資失敗又遭客戶擠兌，短短４８小時宣告倒閉，並由美國聯邦存款保險公司（ＦＤＩＣ）接管，成為２００８年全球金融危機以來美國最大銀行破產案，也是美國有史來第二大銀行倒閉案。前立委郭正亮１３日在《頭條開講》節目指出，因為暴力升息到４．５％，銀行買的ＭＢＳ資產債券賣不掉，把容易賣的ＡＦＳ出售竟虧了１８億，風聲就走漏了，造成擠兌。現在要避免ＭＢＳ被拋售導致價格暴跌，就是當前聯准會要處理的部分。 此次矽谷銀行破產事件，從上市藥企反饋來看，情況較為樂觀。這也讓市場關於矽谷銀行倒閉是否會影響到藥品價格的猜測有所減退。 針對美國矽谷銀行倒閉所引發的股市波動，金管會主委黃天牧今（１４）日表示，目前台股的下跌主要是受到心理因素影響，台股的韌性還是有的，大家不需要過度驚慌，因為各個國家股市的結構都不同。 數家中國生物技術公司稱矽谷銀行倒閉不會影響運營 大型銀行倒閉影響范圍甚廣，許多用戶擔心自己的存款會拿不出來，也會影響往來企業的資金周轉，因此受到各界高度關注。最近，美國矽谷銀行（ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ，ＳＶＢ）宣布倒閉，駭客隨即注冊大量網域，並隨著事態的變化發動多起網路釣魚攻擊。 美國矽谷銀行倒閉，引發投資人害怕其他地區銀行業受牽連。歐洲多家銀行股價今天應聲重挫，瑞士信貸更一度大跌至歷史新低；德國與法國當局趕緊強調各自金融體系並無危險。 【時報編譯張朝欽綜合外電報導】德國經濟研究所(ＤＩＷ)負責人ＭＡＲＣＥＬ ＦＲＡＴＺＳＣＨＥＲ在周二表示，在矽谷銀行(ＳＶＢ)和ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ銀行倒閉之後，盡管歐洲銀行沒有面臨系統性風險，但是它們並不完全是處於安全狀態。 同時之間，周二稍早德國總理蕭茲(ＯＬＡＦ ＳＣＨＯＬＺ)對外指出，德國人不應該對矽谷銀行倒閉的後果有太大的顧慮，此外(德國)監管機構已經從２００８年全球金融危機中吸取了教訓。「自２００８年金融危機以來，我們已經取得了重大進展」。 ＦＲＡＴＺＳＣＨＥＲ說，盡管有很多理由讓我們較不擔心，「但我不會說歐洲全部都安全，因為這兩家美國銀行之所以處境艱難，根本原因在於利率上升太快，讓許多人措手不及」。 關於ＳＶＢ在短期債務和長期投資(在高利率之下已經失去價值)之間的極端失衡，ＦＲＡＴＺＳＣＥＲ說，美國的槓桿操作程度遠高於歐洲。 但是他也指出，許多歐洲銀行也面臨同樣問題。 「我們必須非常謹慎」，ＦＲＡＴＺＳＣＥＲ還表示，德國各銀行尚未完全從雷曼兄弟(ＬＥＨＭＡＮ ＢＲＯＴＨＥＲＳ)倒閉引發的２００８年金融危機中恢復過來。雷曼兄弟的倒閉具有「系統意義」，並造成了骨牌效應。 「我們 大賣空本尊：矽谷銀行倒閉「不會重演雷曼兄弟」，我沒看到真正的危機 油價周二觸及三個月最低，此前美國的通脹報告和最近的美國銀行倒閉事件引發了對新的金融危機的擔憂，這可能會減少未來的石油需求。美國原油期貨下跌３．４７美元，或４．６％，結算價報７１．３３美元。盡管美國總統拜登和其他全球決策者作出保證，但矽谷銀行(ＳＶＢ)倒閉所產生的沖擊波導致銀行股大幅波動，投資者對一些銀行的財務健康狀況感到擔憂。此外，現在市場預計美聯儲將在下周將其指標利率僅提高２５個基點，之前的預期為５０個基點。５月也料再加息２５個基點。石油輸出國組織(ＯＰＥＣ)進一步提高了對２０２３年中國石油需求增長的預測，不過它維持全球石油需求增長預測不變，並稱全球經濟增長有潛在的下行風險。這至少一度限制了油價的跌幅。