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非法集資花樣翻新公安出手整頓Ｐ２Ｐ @ 2014-04-22T08: 返回 熱門新聞 關鍵詞：非法集資 概念：非法集資部際聯席會議 劉張君在銀監會舉辦的新聞發布會上透露，２０１３年處置非法集資案件大概有３,７００多宗，挽回損失６４億元（人民幣，下同）。發案區域涉及全國３１個省（區、市）、８７％的市（地、州、盟）和港、澳、台地區。新發案件多集中在中東部省份，並不斷向新的行業、領域蔓延。 昨日，銀監會相關人士指出，當前，非法集資形勢依然嚴峻，有的網絡借貸平台已涉嫌非法集資。該人士稱，Ｐ２Ｐ網貸平台是中介性質，不得提供擔保、不得歸集資金搞資金池。非法集資涉案資產變現後按比例清退參與集資人，受到的損失由集資參與人自行承擔。 內銀股近年面對互聯網企業「踩過界」挑戰，同時面對在內地經濟增長放緩導致壞賬增加風險，加上利率市場化的推進隨時傷害其傳統淨息差收入，故是次中銀監出手監管網上金融的非法集資問題，料未足以扭轉內銀板塊的弱勢，只能為其帶來短期的氣氛好轉。 中國銀監會周一上午召開新聞發布會，處置非法集資部際聯席會議辦公室、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部官員出席並介紹相關情況。 央廣網北京４月２１日消息（記者柴華）據中國之聲《央廣新聞》報道，今天上午，處置非法集資部際聯席會議召開新聞發布會。銀監會處置辦主任、最高法、最高檢、公安部等相關負責人悉數到場，將為外界揭開非法集資的哪些新動態與政策走向？互聯網金融時代，又有哪些新騙局我們必須格外小心呢？ ４月２１日，處置非法集資部際聯席會議辦公室主任劉張君透露，「Ｐ２Ｐ行業的監管已經明確歸口銀監會來牽頭，相關工作已經開始執行，將通過投訴、舉報、網絡監測等各種手段，結合線上線下來處置行業內存在的問題。」 （二）加強協調，齊抓共管。農業領域非法集資風險排查工作涉及到處置非法集資辦及銀監、公安、工商、發展改革、財政、信訪等多個部門，各級農業部門要重視部門之間的溝通協調，並指定專人負責，加強信息交流和工作配合，做到步調一致，信息共享，形成合力，及時全面掌握農業領域非法集資案件情況。 會上，銀監會處置非法集資部際會議辦公室主任劉張君表示，目前，Ｐ２Ｐ監管細則的研究工作銀監會已經開始啟動。至於細則是否今年內推出，劉張君表示，&ＬＤＱＵＯ;會抓緊時間研究&ＲＤＱＵＯ;。 首先，其隱蔽性較強。在資金鏈沒有斷裂之前，不會出現多大問題，而一旦問題暴露，通常波及面會很廣；其次，多頭管理。如打擊非法集資辦公室設在銀監分局，而擔保公司等超范圍經營又屬工商管理范圍。 據悉，上海銀監局長期關注銀行從業人員職業道德建設，早在２００５年，就領全國同行之先，建成並啟用了「上海銀行業從業人員不良信息庫」，迄今為止已收集各類不良信息２６００多條。隨後，又陸續推出銀行員工離職聲明工作、違規積分管理制度、「防范操作風險三十禁」、《基層網點主要負責人案防日常基礎工作的指導意見》，《關於規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》，進一步強化銀行員工、基層網點負責人的管理及約束。目前上海銀監局通過多方合作、建立機制、互通信息，已形成「金融機構、監管當局、行業自律組織，政府信用信息平台四合一的共管模式」，不斷推動從業人員誠信體系建設。 銀監會：五月份集中開展打擊非法集資活動 其負責人楊繼紅帶領集團非法集資１０年多了 ，目前債權人都持有滇和團體簽署的各種類型的協議及收據、收條等。現滇和團體總吸收現有人群１９６人資金累計約人民幣約２４．３３億，現有人民幣約４．７億無法償還,及銀行貸款０．５億（總計約５．３億）。滇和團體以給債權人１％-３．５％不等的利息回報吸引大家將資金存放在楊繼紅私人賬上，受到損失的的人群有老師、學生、老年協會、老人、商人、農民、工人、典當行業人員、銀行等，有的瞞著家人存款，有的是數家親屬拼湊的款項，還有從銀行貸款投資的。滇和團體將吸收的資金用於購置房產、玉石、豪車、放高利貸、宣傳自己。很多受害者已多次向銀監局、商務局、商務廳、商務部、盤龍經偵大隊、昆明市經偵支隊、盤龍法院、昆明市法院、典當行業協會等反饋，都沒有得到處理。 近日，在程康寧巡視員的帶領下，河南銀監局對五家大型銀行開展現場監管走訪，通過「面對面」會談方式，傳達銀監會２０１４年大型銀行監管工作會議精神，通報２０１３年度的監管評價以及２０１４年監管工作意見。會談中，程康寧巡視員要求各家大型銀行在加強轉型發展、大力推進改革創新、改善金融服務、提升合規管理水平、有效支持實體經濟發展的同時，做好七個高度關注，強化風險防控，嚴密防范各類風險。一是高度關注「兩高一剩」行業貸款在企業調整轉型、兼並重組、淘汰關停中的風險。二是高度關注當前案件風險防范尤其是基層高管人員、內外勾結、非法集資、盜挪用客戶資金而引發的操作風險案件。三是高度關注影子銀行外部風險傳染。四是高度關注互聯網金融對銀行經營的沖擊。五是高度關注國家各項改革政策、新的法律法規出台對銀行業經營的影響，認真學習研究，制定相應措施抓落實。六是關注銀行業服務水平的有效提升。七是高度關注銀監會提出的重點領域風險防范，並結合全省實際及早制定防范風險應急預案。五家大型銀行領導班子成員及相關部門主要負責人參加了會議。