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信托風波姜建清企硬不埋單 @ 2014-01-25T09: 返回 熱門新聞 關鍵詞：信托 概念：中誠信托３０億元兌付 「中誠信托誠至金開１號」信托產品恐難如期兌付的風波，引發外界對大陸影子銀行危機升溫的關注。中國工商銀行董事長姜建清２３日表示，工行不會針對透過工行購買該產品而損失的投資者進行補償。工行認為應由中誠信托完成兌付。 「誠至金開１號」產品於一○年由中誠信托推出，工行承銷，共募集３０．３億元，惟產品融資方山西振富能源集團因控制人涉及非法吸收公眾存款及集資等問題，清盤後資產估值剩不足５億元。下周一將是「誠至金開１號」３０億元的兌付限期，市場憂若信托財產無法按期變現，或為中國金融史上首例違約的信托產品，甚至沖擊金融系統。 其次，就算信托產品的發售主體山西振富集團董事長因為涉嫌非法吸收公眾存款罪被捕，但還有中誠信托、工商銀行這些發售產業鏈的企業，賣產品的時候大家都使勁吆喝，出了事全部推諉，這肯定不合適。投資者是在工商銀行買的產品，是你中誠信托發售的，他們是沒辦法去仔細核實振富集團的資產究竟好不好的，你承諾了收益率，又天花亂墜地鼓吹投資者去買，還從中收了手續費，該負什麼責就負什麼責，推過來推過去算什麼？ 信托產品的期限在１．５年~２年之間，也就是說信托的發行量滯後７個季度左右將轉化為到期量。海通證券信用風險系列專題研究報告顯示，２０１４年的到期信托對應的是，２０１２年二季度至２０１３年一季度５．３萬億元的信托發行量。這意味著，２０１４年信托到期量較２０１３年增長超過五成，５月份是到期最高峰，高達１．７萬億元。 「目前還不好判斷中誠違約的可能性。而一旦違約，會對整個信托行業帶來沖擊，畢竟之前信托行業並沒有出現實質性的違約事件。同時，也將意味著剛性兌付的神話打破，也會有利於信托公司的風險釋放。從收益角度來說，投資者對信托產品的選擇可能會更加謹慎。同時，銀行理財收益也會受到影響，畢竟一些銀行理財投向是信托或者類信托產品。」上述第三方理財機構分析師指出。 昨日，中誠信托３０億兌付危機有了最新進展，根據相關公告，當初借款人旗下５個煤礦公司１００％股權質押，１個已拍賣，２個停產，２個存在采礦權爭議，現其中１個已取得采礦許可證，另１個正走審批流程，這意味著之前存在法律爭議的兩個礦權能正常轉讓變現了。有業內聲音稱，山西省政府可能會拿出５０％，中誠信托和工行各拿２５％，保證投資者本息先行兌付。但昨晚,有消息稱山西省金融辦對此辟謠，稱「處置中誠信托兌付風險應堅持在法律框架內采取市場化的方式進行，各方應依法承擔相應責任，妥善化解風險。」 ４、有別於理財產品,信托產品的買家都是富人投資者(通常持有３００萬以上的可投資資產),一般認為他們懂得投資的風險,不大可能走到街上表示不滿。 報導》指出，中誠信托項目融資方振富能源實際控制人早就深陷高利貸泥潭、產品設計時槓桿率過高，為淨資產只有１１億元的振富集團提供高達３０億元的融資、采礦權存在明顯風險。金融、法律、信用風險，不一而足。中間是否存在貓膩，是否存在利益輸送現象，有必要調查清楚，給投資者一個明確的交代，否則他們就會成為受騙的冤大頭。而當時主導項目、力薦項目、調查項目的責任人必須承擔相應的責任，否則今後金融市場將成為欺詐者的天堂。金融領域的風險定價失衡，假借市場風險的名義，大行其道，實質是掠奪實體企業、掠奪投資者。 以往曾經發生過數次信托違約風險，《證券時報》網統計，２０１２年以來媒體報道的出現違約風險的信托產品共有２０款，其中１３款產品集中於房地產領域，５款集中於工商企業，２款產品涉及煤礦能源。信托公司方面，共有１２家信托公司發行的產品出現違約風險，其中中融信托３款，安信信托(６００８１６,股吧)３款，中信信托３款，吉林信托、新華信托各２款，國投信托、華澳信托、華鑫信托、陝國投、四川信托、五礦信托、中泰信托各一款。 市場再度深切擔憂中國可能會出現一場信貸緊縮，而這一次情況似乎更加真切，因為包括中誠信托承銷的３０億元礦業信托貸款在內的幾款信托產品瀕於違約。投資者在問：中誠信托承銷的這款信托貸款是否會在還款到期日，也就是幾天之後的１月３１日發生違約？如果違約得以避免的話，那麼誰會出手相救？如果中誠信托的這款信托產品果真發生違約的話，那麼信托產品是否會遭遇&ＬＤＱＵＯ;擠兌&ＲＤＱＵＯ;風潮？中國的市場利率和收益率是否會大幅攀升？中國經濟是否會遭受嚴重打擊，而我們是否需要下調對２０１４年中國國內生產總值（ＧＤＰ）增長率的預期？ 如今深陷債務危機，其中涉及中誠信托、吉林信托、北京信托、山西信托等公司數十億元的信托產品。實際上，東方資產管理公司此前發布的中國金融不良資產市場調查報告稱，在信托公司存量業務中，煤礦項目被視為最容易出現問題的。據用益信托統計，２０１３年和２０１４年是「涉煤」信托的兌付高峰期。２０１１年，國內共有３６家信托公司參與發行了１５７款礦產資源類信托產品，發行規模為４８１．２９億元。而這些礦產資源信托產品平均期限為１．５年至３年，２０１３年和２０１４年將集中面臨到期兌付。 人民網記者致電山西省相關部門詢問上述中誠信托產品的兌付事宜。當晚，山西省金融辦通過媒體澄清，稱山西省政府兜底５０％純屬謠言。山西省金融辦相關人士指出，山西省政府對中誠信托「誠至金開１號」兌付問題高度關注，要求相關金融機構采取切實有效措施防范和化解金融風險。山西省金融辦認為，處置中誠信托兌付風險應堅持在法律框架內采取市場化的方式進行，各方應依法承擔相應責任，妥善化解風險。 內地中誠信托面臨違約事件引起關注。券商中金昨估計，當局無條件救助須動用資金由１萬億元(人民幣，下同)至１３萬億元不等。截至去年第三季末，中國信托資產達１０．１萬億元，大部分屬銀行的同業業務和理財產品的單一信托產品，像中誠信托面臨違約的集成信托計劃約２．４萬億元，這部分由信托公司承擔最終風險。集成信托計劃之中，最有可能須予以救助的融資類約１．１萬億元。如何定義救助范圍，所涉金額相差甚大。 這是中誠信托今年以來發布的第二份公告。１月１５日，中誠曾發布該信托產品的２０１３年度管理報告，稱鑒於振富能源集團的實際控制人王於鎖、王平彥、振富能源公司未按期足額支付股權維持費，亦未提前支付股權轉讓價款，信托計劃涉及的白家峁煤礦的整合方案尚未獲得批復，信托財產在１月３１日前變現存在不確定性。 這個月３１號，「金開１號」即將到期，這最後關口，中誠信托和負責信托產品承銷的工商銀行的表態卻讓人心里沒底。在接受媒體采訪時，工商銀行新聞處說，不了解情況，而中誠信托則表示，「金開１號」的信托財產如果不能按期變現，不排除通過訴訟方式向相關主體主張權利，以最大限度維護受益人的利益。 中誠信托昨日公告，問題信托產品牽扯的兩個煤礦項目獲得進展，其中之一獲得采礦許可證，另一煤礦獲得了煤礦所在村委會的支持，積極配合煤礦審批事宜。這些跡象表明，信托產品到期日就在眼前，各方都想避免兌付危機發生。煤礦項目雖然有進展，但錢從哪里來，目前中誠信托仍然沒有公告，只是表示正在與有意向的投資者接洽。