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德國銀行業體質下降 @ 2011-12-10T22: 返回 熱門新聞 關鍵詞：銀行 概念： 其余三家大銀行中，Banco Popular SA (POP.MC)的資本缺口為25.8億歐元，Bankia SA (BKIA.MC)的資本缺口為13.3億歐元，La Caixa的資本缺口為6.30億歐元。 歐債危機的進一步深化也使得各家銀行的融資成本大幅提高，資本金壓力凸顯。歐洲銀行管理局今年10月初表示，德國銀行業目前的資本缺口超過了50億歐元。另據相關數據顯示，占法國銀行系統80%的四家銀行——法國巴黎銀行、BPCE集團、法國農業信貸和法興的資本缺口達88億歐元。 德國央行和金融監管局發表聯合公報說，最新的歐洲銀行業壓力測試結果顯示，德國商業銀行存在的自有資本缺口為該國之最，共計53億歐元，其中德國最大的商業銀行德意志銀行缺口為32億歐元。其他銀行包括DZ銀行和3家州立銀行均需補足資本，才能達到銀行核心資本率為9％的歐盟新規定。 EBA說，西班牙和意大利的資本缺口最大，須各別增資262億歐元、154億歐元。兩國銀行已開始著手填補資金缺口，包括縮減資產負債表、賣掉特定資產及退出若干事業。 據截至9月30日的三季度財報，聯合信貸銀行所持400億歐元意大利債券實際價值為面值的97.2%，該行在意大利銀行中資本缺口最大，已計劃為此出售75億歐元股票，並放棄派息。 歐洲銀行業管理局(European Banking Authority, EBA)預期將於下周公布70家銀行獨立資本缺口的最終數據。早期的預期為共需1060億歐元。目前EBA仍堅持各銀行於2012年中期達到9%的資本金要求。（鐵君） 德國銀行業的資本金缺口為131億歐元（約合174億美元），意大利為154億歐元（約合205億美元），法國為73億歐元（約合97億美元），西班牙為262億歐元（約合349.8億美元），希臘為300億歐元（約合401億美元）。 歐債危機是主權債務危機也是銀行危機，市場上對歐洲銀行業資本缺口的估計，少則近1500億歐元，多則兩千多億歐元，瑞信更估計歐洲銀行業在2012年前需籌資4000億歐元之多。給相關國家財政平添了沉重的救援負擔。倘若有外部投資者能出手收購相關銀行股權，補足其資本缺口，就可減輕相關國家財政救援負擔。花旗銀行20多年前在發展中國家債務危機中一度深陷困境，就因為引進沙特王子阿爾瓦里德成為大股東而解困。這次，中國本來是最有潛力的投資來源，但前些年次貸危機升級時比利時等國政府漠視中國投資者權益，致使平安集團折戟的前車之鑒，令中國投資者對歐洲金融機構裹足不前。 歐洲銀行管理局稱歐洲銀行業資本缺口為1,147億歐元；德國銀行業資本缺口擴大逾一倍；法國銀行業資本缺口從88億歐元降至73億歐元。西班牙銀行業資本缺口為261.7億歐元。英國接受歐洲銀行管理局資本金測試的銀行均達標。 三是提高資本充足率的要求。為應對未來風險，歐盟業已出台相關要求。10月12日，歐盟出台了《歐洲主要銀行強制性資本重組大綱》，要求銀行暫時提高資本充足率，減少股息和股東紅利的發放。10月底，歐盟再次決定，將歐洲各銀行的核心一級資本充足率由7％提升到9％的標准；同時要求必須在2012年6月達到該標准。10月底舉行的歐盟峰會後，歐洲銀行管理局公布了銀行資本重組的規模，銀行核心資金缺口為1064億歐元（約合1460億美元）。 「歐洲銀行監理局」八日公布相關評估數據，歐銀資金缺口共達一千零六十億歐元，較今年十月的估計又增加了近八％。其中缺口最大的是西班牙銀行業二百六十二億、義大利一百五十四億、德國一百卅一億、法國七十三億。 歐洲銀行管理局周四公布的數據顯示，德國銀行業資本缺口大於預期，為131億歐元。根據過渡階段的“巴塞爾2.5”(Basel 2.5)規定，歐洲銀行管理局要求銀行業在明年6月底之前將核心一級資本充足率提高到9%。德國六大銀行的資本缺口較10月份預測的52億歐元高出一倍多。德意志銀行資本充足率為8.3%，資本缺口為32億歐元。 德國商業銀行的資本缺口為53億歐元。歐盟銀行業管理局周四發表聲明稱，基於最新的壓力測試結果，歐洲銀行業總資本缺口為1147億歐元，約合1540億歐元。歐盟銀行業管理局表示，銀行業需要在2012年1月13日前提交資本重組計劃，令預計銀行可在明年6月之前達到資本要求。 歐洲銀行業監管機構周四表示，歐洲銀行必須增加它們的資本約1147億歐元，以增強它們承受歐元區債務危機的能力和恢復投資者的信心。該資本缺口額度超過兩個月以前的預期。 歐洲銀行管理局10月初曾表示，德國銀行業存在超過50億歐元資本缺口。德國商業銀行(Commerzbank A.G.)和德意志銀行(Deutsche Bank AG)當時分別面臨29億歐元和12億歐元資本缺口。預計在下周末之前發布的更新報告中，德國銀行業的資本缺口還將擴大。 「當前歐洲銀行業仍沒有停止將全球各地的美元頭寸回流至歐洲。」一家歐系外資銀行資金管理部人士透露，總行決定通過縮小全球放貸規模，以滿足歐洲銀行業管理局(EBA)對歐洲銀行業在2012年年中滿足資本充足率達到9%的硬性規定，「這也是無奈之舉，目前歐洲銀行信用評級普遍被下調，很難從股市或債市以低成本集資彌補銀行資本金缺口，最終只能靠收縮資產負債與貸款規模滿足上述規定。」 埃利安指出，現在必須強制歐洲銀行進行資本重組，並建議在制定更審慎的資本比率這一措施之外，政府還應向銀行施壓，迫使其盡快采取行動。埃利安強調，歐元區外圍的混亂無疑已經滲透到了內部核心國家，造成巨大威脅，除非迅速加以解決，否則歐洲領導人將發現危機越來越難以遏制。最新消息顯示，歐洲銀行管理局(EBA)可能會要求德國銀行業增加逾120億歐元的資本金，以幫助其克服因主權債危機而蒙受的損失。 匯市概述：本時段內，非美幣種全線走高，美元指數震蕩走低。一名德國高級官員表示，德國拒絕接受歐盟(EU)包括授予歐洲穩定機制(ESM)銀行執照、歐洲金融穩定基金(EFSF)和ESM同時運作，以及發行歐元區共同債券等草案條款。與此同時，歐盟銀行業管理局(EuropeanBankingAuthority，以下簡稱EBA)發表聲明稱，基於最新的壓力測試結果，歐洲銀行業總資本缺口為1147億歐元，約合1540億歐元。此外，加拿大央行(BankofCanada)警告稱，受歐元區債務危機令全球經濟前景嚴重惡化的影響，加拿大金融系統風險已經大幅上升。美元指數盤初開於78.45水平，早盤時段，美元指數大幅走高。午盤時段，美元指數高位回落。歐元/美元盤中刷新日內低點1.3289；英鎊/美元盤中刷新日內低點1.5611；美元/日元盤中刷新日內高點77.80；美元/瑞郎盤中刷新日內高點0.9290；美元/加元盤中刷新日內高點1.0233；澳元/美元盤中刷新日內低點1.0144。 對歐洲銀行業來說，資本重組的期限非常短暫，僅靠留存利潤和降低分紅並不能滿足近千億歐元的資本缺口。如果在大限到來之前資本充足率不能達標，這些銀行很可能需要求助於本國政府，最壞的情形則是由歐洲救援基金EFSF提供救援資金。