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| 高銀金融(集團)有限公司, 00530.HK - 公司概覽 |
| 集團主席 |
潘蘇通 |
| 發行股本(股) |
6,991,000,000 |
| 面值幣種 |
港元 |
| 股票面值 |
0.1 |
| 行業分類 |
其他金融 |
| 公司業務 |
集團年內之主要經營業務包括提供保理服務、金融投資、酒品及酒品相關業務、物業發展及投資以及餐廳營運。 全年業績: 於二零二零財政年度，集團錄得營業額約589,100,000港元，較截至二零一九年六月三十日止年度（「二零一九財政年度」）的營業額約604,000,000港元輕微減少2.47%。 於二零二零財政年度，集團錄得本本公司擁有人應佔大幅虧損7,461,100,000港元，而去年則錄得溢利6,255,000,000港元。 業務回顧： 房地產業務 物業投資 於二零二零年，新型冠狀病毒病(COVID-19)疫情進一步令香港自二零一九年六月以來持續社會政治動盪所帶來的經濟風險惡化。香港甲級寫字樓的租賃需求有所軟化。於年內，企業更加審慎控制成本，而若干跨國本公司、貿易本公司及共享工作室營辦商持續縮減規模，推高香港整體空置率於二零二零年六月末達8.8%。傳統中心商業區（「中心商業區」）及辦公室非核心區市場的租金均已下跌，而香港島及九龍分別同比下滑10.1%及11.4%#。同時，從中心商業區遷至較低租金辦公室非核心區市場（尤其是位於九龍東以作為另一個重要的中心商業區（「中心商業區2」））的辦公室去中心化趨勢於二零二零財政年度保持穩定。 集團的投資物業高銀金融國際中心位處九龍東的中心商業區2，為一幢優質甲級商廈，提供約800,000平方呎優質辦公室空間及約100,000平方呎星級餐飲區。於二零二零財政年度，租金收入、物業管理服務及項目管理服務的營業額為228,800,000港元（二零一九財政年度：166,600,000港元），較二零一九財政年度增長37.3%。隨著COVID-19爆發，市場租金整體下跌及投資者情緒疲弱，香港商業物業的估值受到影響。因此，集團就高銀金融國際中心錄得公平值減少約3,495,900,000港元（而於二零一九財政年度則錄得增加約1,299,700,000港元）。物業業務分部於本年度錄得虧損為6,165,400,000港元，而於二零一九財政年度則錄得溢利1,336,800,000港元。 於二零一九年九月下旬，本本公司宣佈建議收購SolarTimeDevelopmentsLimited（「SolarTime」）的全部已發行股本，代價為4,598,000,000港元（「SolarTime收購事項」）。SolarTime持有高銀環球廣場有限本公司的全部股權，而高銀環球廣場有限本公司持有位於九龍灣宏泰道7號之新九龍內地段第5948號之地盤，其將被重建為一幢甲級商廈。SolarTime收購事項已於二零一九年十二月十八日舉行之股東特別大會上獲本本公司股東批准。SolarTime收購事項尚未完成。 集團於二零一八年十二月透過其間接擁有60%股權之附屬本公司迅富國際有限本公司（「迅富」）以政府招標方式收購其啟德住宅發展項目（「該發展項目」）之60%權益。該發展項目位於九龍啟德第4B區4號地盤，最大可發展建築面積為53,394平方米。發展計劃已在制定中，且該發展項目計劃於二零二四年九月三十日或之前落成。於二零二零財政年度，集團完成收購該發展項目的餘下40%股權，且成為該發展項目的單一發展商。 鑒於全球經濟疲弱為營商環境帶來的挑戰不斷增加，以及香港經濟活動減弱，呈現經濟收縮跡象，香港物業發展市場長遠存在不確定因素。考慮到該發展項目於其初步階段所需資金龐大，集團採取審慎態度，計劃出售該發展項目，從而為集團現有業務保留更多現金及抵銷物業市場不明朗因素以及香港整體經濟下滑帶來的負面影響。於二零二零年五月十日，集團訂立買賣協議（「GF買賣協議」），以出售其於迅富之控股本公司GoldFlairHoldingsLimited（「GoldFlair」）的全部股權以及相關股東貸款，總代價為7,040,500,000港元。集團擬將出售該發展項目之所得款項用於減少集團借貸，從而提高其財務靈活性，有關進一步詳情載於本本公司日期為二零二零年五月十日之公告。根據獨立估值師進行的估值，於二零二零年六月三十日，由於香港住宅地價下跌，集團錄得發展中物業之減值2,786,400,000港元。 於二零二零財政年度後，GF買賣協議予以終止，而於二零二零年七月二十七日，集團與一名獨立第三方進一步訂立買賣協議及利潤分成協議，以出售於迅富的全部股權，現金代價約為3,477,300,000港元。該出售事項已於二零二零年七月二十七日完成，且與收購啟德土地有關的過渡貸款約3,563,200,000港元已於完成出售迅富後終止確認。利潤分成協議為集團提供一套機制，倘單位的未來售價超過與買方協定之目標，則可分成該發展項目的潛在升值。有關進一步詳情，請參閱本本公司日期分別為二零二零年七月二十三日、二零二零年七月二十八日及二零二零年七月三十日之公告。 酒品及相關業務 根據OIV（國際葡萄與葡萄酒組織）發佈的最近期資料，於二零二零年上半年，全球酒品貿易受疫情影響而表現疲弱，乃由於港口及機場等物流點，以及咖啡廳、酒吧及餐廳等消費場所之前所未有的停業所致。因此，世界酒品貿易即時萎縮，而全球酒品商家傾向於短期內耗盡酒品存貨。 為對抗疫情爆發而在全國範圍內實施封鎖措施後，中國酒品市場處於低迷狀態。於二零二零年首六個月，酒品進口量及價值分別下跌31.7%及34.8%（數據來源：華經情報網）。同時，中美貿易緊張局勢的持續不明朗因素以及全球疫情帶來的經濟收緊已削弱中國投資者及酒品收藏家對優質酒品的投資信心，尤其是美國酒品，該等酒品所征收的報復性關稅於二零一九年因兩國之間貿易戰升至93%。面對該等不利環境，集團於二零二零財政年度錄得酒品貿易業務營業額之大幅下跌。 於二零二零財政年度，酒品及相關業務錄得營業額（包括貯存費形式之收入及餐廳營運收入）約157,000,000港元（二零一九財政年度：298,600,000港元），下跌47.4%。該下跌主要由於二零二零財政年度酒品貿易業務營業額減少所致。於年內，集團以較低之利潤率銷售其優質酒品，因此使酒品及相關業務於二零二零財政年度末的整體毛利率下降至53.0%，而去年之數字則為75.5%。鑒於酒品及相關業務於年內之業務表現大幅下滑，已對該分部內各現金產生單位進行減值評估。集團於審視彼等之業務表現後就其酒窖及餐廳營運確認若干物業、機器及設備之減值虧損總額約167,000,000港。經計及此，於二零二零財政年度，酒品及相關業務錄得該分部虧損約283,100,000港元，而於二零一九財政年度則錄得溢利約47,300,000港元。 保理 由於眾多國家實施邊境關閉措施，全球貿易已因疫情爆發而備受干擾。根據世界銀行預測，預計今年全球經濟將急劇收縮5.2%，並且人均產出將經歷一個多世紀以來的最大降幅。 中美貿易緊張局勢持續升級以及匯率波動大幅增加中國中小型企業（「中小型企業」）的信貸風險。傳統銀行收緊其對中小型企業的信貸政策，迫使彼等轉向影子銀行等其他融資渠道，從而以更高的借貸成本獲得彼等業務所需的資金。在信貸緊縮的情況下，集團已上調對其保理客戶收取的手續費及利息。 集團保理業務於二零二零財政年度錄得營業額增長46.4%至約203,300,000港元（二零一九財政年度：138,900,000港元）。該增加主要由於本年度向保理客戶收取的費用及利息增加所致。該業務分部的溢利較二零一九財政年度的113,300,000港元增加39.1％至約157,600,000港元，乃主要由於保理業務營業額增加所致。另一方面，由於保理業務屬高度資本密集行業，集團於二零一九年五月下旬取得營運資金貸款為其保理業務提供資金。因此，集團保理業務於二零二零財政年度的資金成本大幅增加至177,000,000港元（二零一九財政年度：15,200,000港元），致使保理業務錄得虧損淨額68,200,000港元，而二零一九財政年度則錄得純利55,500,000港元。 業務展望: 預計短期內香港及中國之整體商業環境仍將具挑戰性。COVID-19疫情之爆發對經濟所造成的負面影響及中美貿易緊張局勢持續升級所帶來的不明朗因素，預計將持續為集團之業務帶來壓力。於此動盪時期，集團將維持審慎方針管理其業務及策略。 集團於二零二零七月出售啟德住宅發展項目。該出售事項立即為集團引入新資金，並為集團緩解涉及該項目之發展的未來業務及財務風險。 鑒於保理業務涉及的資金成本及風險敞口提高，集團決定出售保理業務，並重新分配集團之管理及財務資源，以加強其餘下業務。於二零二零年九月二日，集團與一名獨立第三方訂立條款書，以約2,050,000,000港元之現金代價出售保理業務。該出售事項預計將於二零二一年二月完成。該出售事項將導致終止確認來自保理附屬本公司之銀行借貸，其（連同從中所得款項）將有助加強集團之整體財務靈活性。 鑒於保理業務涉及的資金成本及風險敞口提高，集團決定出售保理業務，並重新分配集團之管理及財務資源，以加強其餘下業務。於二零二零年九月二日，集團與一名獨立第三方訂立條款書，以約2,050,000,000港元之現金代價出售保理業務。該出售事項預計將於二零二一年二月完成。該出售事項將導致終止確認來自保理附屬本公司之銀行借貸，其（連同從中所得款項）將有助加強集團之整體財務靈活性。 董事會有信心，在賜譽出售協議妥為完成後，有關優先票據及夾層貸款的所有法律訴訟連同清盤呈請將獲圓滿解決。 集團將在繼續致力強化股東之回報的同時，密切監察市場情緒，評估其現有業務及機遇，並據此作出適當調整。集團或會考慮尋求進一步業務發展之機遇，或於適當時候變現其資產，從而加強其財務靈活性。此外，集團將考慮開展資金籌集活動（例如股份配售）以改善集團的流動資金及財務狀況。 |
資料來源於上市公司財務報表
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