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强积金去年平均净回报达8.6% 刘麦嘉轩：应分散投资以应对风险 @ 2025-01-13T 返回 新闻热点
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此外，积金局亦持续鼓励强积金基金使用开支较低的紧贴指数集体投资计划（ＩＴＣＩＳ），以进一步降低收费。截至去年９月，强积金基金投资于ＩＴＣＩＳ的资产净值达２２００亿元，占强积金总资产净值逾１６％。当局会进一步优化ＩＴＣＩＳ的规管制度，并检视应否准许强积金基金投资于非ＩＴＣＩＳ类型的交易所买卖基金。
积金局主席刘麦嘉轩表示，２０２４年强积金的整体投资表现不俗，全年平均净回报达８．６％，强积金的总资产净值，于去年底已升至近１．３万亿。其中股票基金的全年平均净回报更有１５．３％，混合资产基金有７．３％，“预设投资策略”的核心累积基金亦有９．３％。
积金局主席刘麦嘉轩发表网志表示，不同商业机构相继发表各自对强积金投资回报估算，令人眼花撩乱；她根据强积金受托人所提交、并经积金局核实官方资料，报告强积金总资产净值于２０２４年底升至近１．３万亿元，整体投资表现不俗，全年平均净回报达８．６％。但她提醒，无人能准确预测未来市场走向，大家应着重分散投资以应对市场波动；而积金局亦进一步扩大准许投资资产类别的范围，当中包括上市房地产投资信托基金（ＲＥＩＴ）。
刘麦嘉轩在网志提到截至去年底，股票基金及混合资产基金，全年平均净回报，分别录得１５．３％以及７．３％。“预设投资策略”的核心累积基金，全年平均净回报为９．３％，形容整体投资表现不俗，不过她指留意到坊间商业机构，每月发放有关强积金投资表现的短期数据，有可能令人误以短炒角度看待强积金构成负面影响，导致成员“高买低卖”，蒙受不必要损失。
刘麦嘉轩指出，为了令强积金受托人及基金业界向打工仔女提供更优质和更多元化的投资选择，让大家争取更好的投资回报和分散投资风险，积金局一直审视和优化强积金投资的规管，并进一步扩大准许投资资产类别的范围。
积金局指，强积金的总资产净值于去年底升至近１．３万亿元，去年全年整体平均净回报达８．６％。(资料图片)
积金局主席刘麦嘉轩今早(１２日)发表网志，指强积金总资产净值于２０２４年底升至近１．３万亿港元，全年平均净回报达８．６％。惟上述统计数字只是概括性，每位计划成员因应各自不同的投资目标选择自己的强积金投资组合，组合中基金的风险程度和所投资市场的表现不同，因此回报亦不会相同。
积金局行政总监郑恩赐表示，留意到最新市场数据显示强积金在２０２４年回报理想，并指无论强积金基金表现如何，鼓励计划成员利用强积金制度提供不同市场及资产类别的强积金基金的优势，定期审视自己的强积金投资，建立一个多元化的投资组合以分散风险。
有强积金(ＭＰＦ)研究机构发表报告，去年受惠香港及内地股市回升，推算强积金全年人均赚逾两万元，是疫情以来最好。“打工仔”每月供强积金，希望令退休生活更有保障。强积金研究机构“积金评级”推算，上月强积金平均亏损百分之０．８１，但全年录得正回报，有逾百分之８．８，是四年以来最高，平均每名“打工仔”投资获利２１,５００元。以资产类别划分，美国股票基金表现最好，全年回报率逾两成。日本股票基金也有近两成，排第三是香港及内地股票基金，回报率有逾一成半。而计算个别基金表现，就由追踪内地指数的基金包揽首三位，全年回报最多有近三成。表现最差是一只南韩股票基金，亏损百分之八。第二至四差的均是环球债券基金。“积金评级”认为，香港及内地股票基金市占率最大，有逾一成七，结束连续三年的跌势，是强积金表现造好的主因。机构预期今年焦点是贸易保护主义，偏向美股组合可能会受影响，首选是积金局推出的预设投资策略。有学者认为，选择合适资产比例，比选中合适市场更重要。浸大会计、经济及金融学系副教授麦萃才说：“强积金的特点是每月供款，你不需要找到个底，在最低点才入市买。若还有三数年就退休，不希望资金中间价值变动，令我退休时拿少了钱，就可能要考虑，在资产配置时，放少些高风险资产，例如股票的比重。”积金局行政总监郑恩赐回应指，无论如何均鼓励市民，建立多元化的投资组合，以分散风险。不应尝试捕捉市场，避免“高买低卖”，招致损失。
她表示，强积金应着重分散投资，以应对市场波动所带来的风险和影响，积金局亦一直审视和优化强积金投资的规管，进一步扩大准许投资资产类别的范围，包括扩大强积金基金可投资于上市房地产投资信托基金 (ＲＥＩＴ)的范围，去年已完成检讨，计划容许强积金投资于在深圳证券交易所和上海证券交易所上市的ＲＥＩＴ，亦同时取消于新加坡、日本、加拿大、法国和荷兰五个市场的核准交易所上市的 ＲＥＩＴ的投资上限，当ＲＥＩＴ纳入“沪深港通”的详细安排和时间表确定后，会迅速落实计划。 (ＢＣ)

 
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