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瑞银收购瑞信证监会：事件对香港市场影响很小- RTHK @ 2023-03-21T04: 返回 新闻热点
关键词：瑞信
概念：瑞信危机 , 瑞士银行
近来震惊全球金融圈的大事，撇除主要对科技圈造成影响的矽谷银行破产事件外，莫过于恐引发经济衰退的瑞士信贷银行（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）危机。究竟瑞信事件怎么发生？为什么会对金融体系造成巨大影响？瑞信如何应对？本文将带您一次掌握来龙去脉。
瑞士政府说媒成功，拆了瑞信炸弹，然后呢？瑞士国际银行和金融集团ＭＩＲＡＢＡＵＤ副总裁帕拉萨尔（ＪＯＨＮ ＰＬＡＳＳＡＲＤ）说，“现在，银行业信任问题解决了吗？显然还没有。一个行业的信心不可能单靠一天就重建，这不可能。我想上周四、周五的状况会重演，市场一开始会很有信心，但股市又会往下掉，因为投资人需要更多资讯。别忘了，这个危机某种程度上是从美国蔓延过来的，不只是瑞信本身”。
今次央行迅速出手拯救瑞信，令危机得以暂时降温。对于央行是否必须救银行，陈凤翔表示并非绝对。“以前都试过有银行倒闭但央行唔出手救，睇住佢哋执笠。”翻查数据，２００８年金融海啸后，美国中小型银行“捱不住”出现连环倒闭潮，２００９年一共逾百间银行倒闭。陈凤翔补充，“资产大嘅倾向会救，因为同大型银行交手嘅金融机构数量多，一旦破产就会间接令其它金融机构倒闭。但细银行连锁影响较少，所以出事央行都未必一定救。”
周三（１５日），瑞信最大股东沙特国家银行（ＳＮＢ）排除增持瑞信股份的可能性后，公司股价再次暴跌。瑞信不得不请求瑞士央行出面发表公开支持声明。该行一年期债券违约保护（ＣＤＳ）成本飙升至２００８年金融危机以来主要国际银行所未见的水准。
【瑞信危机】瑞银同意３０亿瑞郎“４折”收购瑞信 瑞信周一泻近６０％、沙特国家银行成大输家（不断更新）
３月１５日，最大股东沙乌地国家银行表态不会再注资，引发瑞信股价崩跌，拖累欧美金融股纷纷重挫。最后是由瑞士金融市场监督管理局（ＦＩＮＭＡ）和瑞士央行瑞士国家银行（ＳＮＢ）发声明指出支持，并提供５４０亿美元的紧急资金，市场才恢复秩序。（延伸阅读：瑞士信贷３２亿美元出售 瑞银集团接手，危机解除？）
美国矽谷银行、瑞信倒闭危机引起全球金融市场恐慌，财政部次长、国安基金操盘手阮清华今（２０）日表示，瑞士央行已介入，美国三家银行倒闭后，美国政府也发表声明救援，他认为此次风暴应不会像２００８年金融海啸那么严重，后续仍会密切关注。他补充，国安基金目前仍是正数，例会也会照常召开。
瑞士第二大银行集团瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ ＧＲＯＵＰ）爆出严重财务危机，为了避免灾情向外扩大，引发系统性危机，在瑞士政府撮合下，第一大银行瑞银（ＵＢＳ ＧＲＯＵＰ）以３０亿瑞郎（约新台币９８９亿）的价格收购瑞信，但附加条件是价值１６０亿瑞郎的瑞信额外一级资本（ＡＴ１）债券将被注销，代表债券持有人将协助承担成本，引发持有人不满。
在过去一周，投资者将焦点落入欧美银行业。随着美国两间地银行矽谷银行（ＳＶＢ）及ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ倒闭，其他美国地区银行亦同波及。另一边厢欧洲银行业则受到瑞信财务危机波及，欧洲银行股股价于周三（１６日）纷纷下挫。为稳定投资者情绪，欧美金融监管机构纷纷出手，包括瑞士央行向瑞信提供最多５００亿瑞士法郎贷款，而美国联储局则宣布，在过去一周当地银行业向当局取得３,０００亿美元资金。
瑞讯银行高级分析师ＩＰＥＫ ＯＺＫＡＲＤＥＳＫＡＹＡ在一份报告中表示：“从理论上讲，瑞信危机没有理由延长，因为引发瑞信上次暴雷的是一场信心危机，这与瑞银无关。此外，还有充足的ＳＮＢ（瑞士国家银行）和政府的流动性和担保。”
为了挽救信心危机，瑞信（美：ＣＳ）在瑞士当局介入下，最终获瑞银（美：ＵＢＳ）以３０亿瑞郎收购，但瑞信名义价值１６０亿瑞郎的额外一级资本（ＡＴ１）债券被完全减记，瑞信最大股东&ＭＤＡＳＨ;沙特阿拉伯国家银行（ＳＮＢ）成为大输家。沙特国家银行向外媒确认，该行对瑞信的投资损失约８０％，料涉超过１０亿美元。
瑞士政府促成瑞银、瑞信合并，以防止银行信心危机波及全球金融系统。不过，合并方案下，瑞信发行的１６０亿瑞士法郎高风险债券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１债券将全额撇帐。换言之，持有瑞信ＡＴ１债券的投资者将血本无归，做法令投资者重新审视银行ＡＴ１债券风险，引发另一重金融冲击。
【瑞信危机】金管局：本地银行业对瑞信风险承担不大、瑞信香港分行资产约千亿 港银行体系稳健
两名知情人士透露，瑞银寻求政府提供 ６０ 亿美元，用于支付瑞信部分业务的缩减成本，以及潜在的诉讼费用。其中一位消息人士警告，解决瑞信信任危机的谈判遇到了重大障碍，如果两家银行合并，可能不得不裁员 １ 万人。
陷入财务危机的瑞信（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ，美：ＣＳ）虽然获瑞银收购，当中引发对银行业流动性的担忧仍存，而且合并方案下，瑞信发行的１６０亿瑞士法郎高风险债券&ＭＤＡＳＨ;ＡＴ１债券将全额撇帐，令市场关注金融机构对高风险债券风险敞口。周一（２０日）恒指随金融股向下同时，避险资产成避风塘，黄金股逆市抽升，至收市升幅在４％至１１％。
【橙讯】欧美银行爆发２００８年金融海啸后以来最大信心危机，有超过１６７年历史、被视为“太大而不能倒”的瑞士第二大银行瑞信(ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ)陷入困境，在瑞士和美国当局周旋下，闪电式于４８小时内被瑞银收购，防止危机蔓延至国际金融系统。究竟瑞信出了甚么问题？全球会否再一次经历金融风暴？小编综合瑞信危机的必知九件事。
瑞士银行集团同意以３０亿瑞士法郎（折合约新台币９９０亿元）收购深陷危机的瑞士信贷银行，但附加条件是，瑞信价值１６０亿瑞郎的额外一级资本（ＡＴ１）债券将被注销，引发债券持有人不满，此消息一出震撼市场，更有人示警，这项决定将成为欧洲债市的梦魇。
美国中小银行及瑞信危机下 息口路向现变数杜指跌纳指升 人行降准恒指险守万九

 
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