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信托风波姜建清企硬不埋单 @ 2014-01-25T09: 返回 新闻热点
关键词：信托
概念：中诚信托３０亿元兑付
“中诚信托诚至金开１号”信托产品恐难如期兑付的风波，引发外界对大陆影子银行危机升温的关注。中国工商银行董事长姜建清２３日表示，工行不会针对透过工行购买该产品而损失的投资者进行补偿。工行认为应由中诚信托完成兑付。
“诚至金开１号”产品于一○年由中诚信托推出，工行承销，共募集３０．３亿元，惟产品融资方山西振富能源集团因控制人涉及非法吸收公众存款及集资等问题，清盘后资产估值剩不足５亿元。下周一将是“诚至金开１号”３０亿元的兑付限期，市场忧若信托财产无法按期变现，或为中国金融史上首例违约的信托产品，甚至冲击金融系统。
其次，就算信托产品的发售主体山西振富集团董事长因为涉嫌非法吸收公众存款罪被捕，但还有中诚信托、工商银行这些发售产业链的企业，卖产品的时候大家都使劲吆喝，出了事全部推诿，这肯定不合适。投资者是在工商银行买的产品，是你中诚信托发售的，他们是没办法去仔细核实振富集团的资产究竟好不好的，你承诺了收益率，又天花乱坠地鼓吹投资者去买，还从中收了手续费，该负什么责就负什么责，推过来推过去算什么？
信托产品的期限在１．５年~２年之间，也就是说信托的发行量滞后７个季度左右将转化为到期量。海通证券信用风险系列专题研究报告显示，２０１４年的到期信托对应的是，２０１２年二季度至２０１３年一季度５．３万亿元的信托发行量。这意味着，２０１４年信托到期量较２０１３年增长超过五成，５月份是到期最高峰，高达１．７万亿元。
“目前还不好判断中诚违约的可能性。而一旦违约，会对整个信托行业带来冲击，毕竟之前信托行业并没有出现实质性的违约事件。同时，也将意味着刚性兑付的神话打破，也会有利于信托公司的风险释放。从收益角度来说，投资者对信托产品的选择可能会更加谨慎。同时，银行理财收益也会受到影响，毕竟一些银行理财投向是信托或者类信托产品。”上述第三方理财机构分析师指出。
昨日，中诚信托３０亿兑付危机有了最新进展，根据相关公告，当初借款人旗下５个煤矿公司１００％股权质押，１个已拍卖，２个停产，２个存在采矿权争议，现其中１个已取得采矿许可证，另１个正走审批流程，这意味着之前存在法律争议的两个矿权能正常转让变现了。有业内声音称，山西省政府可能会拿出５０％，中诚信托和工行各拿２５％，保证投资者本息先行兑付。但昨晚,有消息称山西省金融办对此辟谣，称“处置中诚信托兑付风险应坚持在法律框架内采取市场化的方式进行，各方应依法承担相应责任，妥善化解风险。”
４、有别于理财产品,信托产品的买家都是富人投资者(通常持有３００万以上的可投资资产),一般认为他们懂得投资的风险,不大可能走到街上表示不满。
报导》指出，中诚信托项目融资方振富能源实际控制人早就深陷高利贷泥潭、产品设计时杠杆率过高，为净资产只有１１亿元的振富集团提供高达３０亿元的融资、采矿权存在明显风险。金融、法律、信用风险，不一而足。中间是否存在猫腻，是否存在利益输送现象，有必要调查清楚，给投资者一个明确的交代，否则他们就会成为受骗的冤大头。而当时主导项目、力荐项目、调查项目的责任人必须承担相应的责任，否则今后金融市场将成为欺诈者的天堂。金融领域的风险定价失衡，假借市场风险的名义，大行其道，实质是掠夺实体企业、掠夺投资者。
以往曾经发生过数次信托违约风险，《证券时报》网统计，２０１２年以来媒体报道的出现违约风险的信托产品共有２０款，其中１３款产品集中于房地产领域，５款集中于工商企业，２款产品涉及煤矿能源。信托公司方面，共有１２家信托公司发行的产品出现违约风险，其中中融信托３款，安信信托(６００８１６,股吧)３款，中信信托３款，吉林信托、新华信托各２款，国投信托、华澳信托、华鑫信托、陕国投、四川信托、五矿信托、中泰信托各一款。
市场再度深切担忧中国可能会出现一场信贷紧缩，而这一次情况似乎更加真切，因为包括中诚信托承销的３０亿元矿业信托贷款在内的几款信托产品濒于违约。投资者在问：中诚信托承销的这款信托贷款是否会在还款到期日，也就是几天之后的１月３１日发生违约？如果违约得以避免的话，那么谁会出手相救？如果中诚信托的这款信托产品果真发生违约的话，那么信托产品是否会遭遇&ＬＤＱＵＯ;挤兑&ＲＤＱＵＯ;风潮？中国的市场利率和收益率是否会大幅攀升？中国经济是否会遭受严重打击，而我们是否需要下调对２０１４年中国国内生产总值（ＧＤＰ）增长率的预期？
如今深陷债务危机，其中涉及中诚信托、吉林信托、北京信托、山西信托等公司数十亿元的信托产品。实际上，东方资产管理公司此前发布的中国金融不良资产市场调查报告称，在信托公司存量业务中，煤矿项目被视为最容易出现问题的。据用益信托统计，２０１３年和２０１４年是“涉煤”信托的兑付高峰期。２０１１年，国内共有３６家信托公司参与发行了１５７款矿产资源类信托产品，发行规模为４８１．２９亿元。而这些矿产资源信托产品平均期限为１．５年至３年，２０１３年和２０１４年将集中面临到期兑付。
人民网记者致电山西省相关部门询问上述中诚信托产品的兑付事宜。当晚，山西省金融办通过媒体澄清，称山西省政府兜底５０％纯属谣言。山西省金融办相关人士指出，山西省政府对中诚信托“诚至金开１号”兑付问题高度关注，要求相关金融机构采取切实有效措施防范和化解金融风险。山西省金融办认为，处置中诚信托兑付风险应坚持在法律框架内采取市场化的方式进行，各方应依法承担相应责任，妥善化解风险。
内地中诚信托面临违约事件引起关注。券商中金昨估计，当局无条件救助须动用资金由１万亿元(人民币，下同)至１３万亿元不等。截至去年第三季末，中国信托资产达１０．１万亿元，大部分属银行的同业业务和理财产品的单一信托产品，像中诚信托面临违约的集成信托计划约２．４万亿元，这部分由信托公司承担最终风险。集成信托计划之中，最有可能须予以救助的融资类约１．１万亿元。如何定义救助范围，所涉金额相差甚大。
这是中诚信托今年以来发布的第二份公告。１月１５日，中诚曾发布该信托产品的２０１３年度管理报告，称鉴于振富能源集团的实际控制人王于锁、王平彦、振富能源公司未按期足额支付股权维持费，亦未提前支付股权转让价款，信托计划涉及的白家峁煤矿的整合方案尚未获得批复，信托财产在１月３１日前变现存在不确定性。
这个月３１号，“金开１号”即将到期，这最后关口，中诚信托和负责信托产品承销的工商银行的表态却让人心里没底。在接受媒体采访时，工商银行新闻处说，不了解情况，而中诚信托则表示，“金开１号”的信托财产如果不能按期变现，不排除通过诉讼方式向相关主体主张权利，以最大限度维护受益人的利益。
中诚信托昨日公告，问题信托产品牵扯的两个煤矿项目获得进展，其中之一获得采矿许可证，另一煤矿获得了煤矿所在村委会的支持，积极配合煤矿审批事宜。这些迹象表明，信托产品到期日就在眼前，各方都想避免兑付危机发生。煤矿项目虽然有进展，但钱从哪里来，目前中诚信托仍然没有公告，只是表示正在与有意向的投资者接洽。

 
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