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【热点追击】山西否认兜底中诚信托项目投资者热传大险企接盘 @ 2014-01-24T16: 返回 新闻热点
关键词：信托 工行
概念：３０亿人民币 , 中诚信托３０亿元人民币
中诚信托-“诚至金开１号”成立于２０１１年。２０１３年１２月，中诚信托正式向投资者承认，高达３０亿元人民币的信托财产或无法如期兑付。此事虽不由工行直接负责，但如何处理影响其在中国金融界的声誉。工行现报４．７７元，跌０．８３％。
&#１６０;&#１６０;&#１６０;&#１６０;２３日，中诚信托．诚至金开１号集合信托部分投资者前往上海工行网点，就本月３１日即将到期的信托能否按时兑付本息进行交涉。工行上海分行相关负责人表示，１月２８日之前，工行会把信托项目处置的具体方案告知投资者。
*《达沃斯论坛》工行：不会补偿中诚信托诚至金开１号投资者
姜建清：工行（０１３９８）不会“刚性”承担投资者信托产品损失
据知情人士透露，中诚信托这一项目和资金都来自工行，中诚信托在其中只起到“通道”作用，即将工行的钱迂回投入到其选定的项目中，从而帮其规避信贷管控。因此，仅赚取了一些通道费用的中诚信托认为自己不应承担清偿责任。
“我们仍然相信，诚至金开１号出现信托违约是小概率事件，刚性兑付不会被证伪。因为这一信托违约不会仅仅是局部风险，刚性兑付与否关乎金融稳定大局。即使站在中诚信托和工行自身的立场来看，让金开１号违约也是不可接受的。目前的紧张局面，是相关方的博弈使然。”光大证券分析师表示。
昨日，中诚信托３０亿兑付危机有了最新进展，根据相关公告，当初借款人旗下５个煤矿公司１００％股权质押，１个已拍卖，２个停产，２个存在采矿权争议，现其中１个已取得采矿许可证，另１个正走审批流程，这意味着之前存在法律争议的两个矿权能正常转让变现了。有业内声音称，山西省政府可能会拿出５０％，中诚信托和工行各拿２５％，保证投资者本息先行兑付。但昨晚,有消息称山西省金融办对此辟谣，称“处置中诚信托兑付风险应坚持在法律框架内采取市场化的方式进行，各方应依法承担相应责任，妥善化解风险。”
然而，“诚至金开１号”最后一期付息仅为２．８厘，且振富集团已完成破产，净资产不足５亿元，难以兑付当时募集的３０亿元资金。作为信托资金托管行及代销行的工行，早前更表明，不会为该项目承担主要责任，惹来购买该投资产品的投资者不满，批评该理财产品有诈骗之嫌，计画到工行私人银行及中诚信托总部，追讨款项。
投资者透露，在协商中，工行相关负责人表示，此前中诚信托不愿过早披露这一信息，因为方案还不明朗，２２日的通告是工行对中诚信托施压的结果。对于２３日的沟通成果，一位投资者在ＱＱ上表示，还继续沟通，不一次性兑付决不收兵，钱到账才结束。
昨日，据一位知情人士透露，“早上在金融街开会，会上很重视中诚信托这件事，山西也派人过来。虽然已约谈工行和中诚信托数次。不过，最终将由一家大险企接盘，具体金额不详。”
从费率安排来看，工商银行作为代销和资金托管银行收取４％的费用，中诚信托费率仅０．５％。一信托公司项目人员分析，这表明工行在项目中处于主导地位，不过中诚信托仍有做足尽职调查的义务。
“不承担主要责任不是说没责任，虽然工行是代销方，它来兜底的话在法律上没有依据，但工行在这个项目上获益更多。”上述信托副总称。中信建投证券研究报告显示，“金开１号”由工商银行私人银行部发行，投资者共计７００余人，工行手续费４％，中诚信托通道费为２‰。也就是说，工行获益是中诚的２０倍。
对于工行将承担主要责任的说法，北京一位研究信托法的专业人士向记者表示，工行出钱兜底的话，其实没有法律依据，实质上还是一种刚性兑付。而对于中诚信托而言，根据银监会颁布的《信托公司集合资金信托计划（查询信托产品）管理办法》第十四条，信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿。
国泰君安银行分析师邱冠华认为，这次很可能打破刚性兑付潜规则，除非工行和中诚信托在项目运作过程中存在重大失责行为，否则预计将按法律原则承担极为有限责任，监管部门也可能鼓励按市场规则处理本案，以警示影子银行风险。中诚信托事件是信用泡沫逐渐刺破的过程。泡沫刺破前期，恐慌情绪占主导，风险溢价上升，利空银行股；泡沫刺破后期，逐渐回归理性，无风险利率下降，利好银行股。长远有利于中国已被扭曲的信用风险定价体系的重建。
内地《时代周报》引述知情人士透露，山西省政府可能会为规模３０亿元中诚信托旗下诚至金开１号集合信托计画兜底５０％，中诚信托与工行(０１３９８)各兑付２５％。各打五十大板，但最终结果要到下周才能见分晓。

 
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