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瑞士争做欧人民币离岸中心 @ 2013-07-08T04: 返回 新闻热点
关键词：二季 三星 智能
概念：
近年来，人民币相关业务创新活跃，离岸人民币市场快速发展，产品种类和市场主体更趋多元化，人民币直接兑换外币范围不断扩大。人民币国际化的发展已经全面、深刻地影响到中资银行的海外运营，为中资银行实现海外业务转型、提升盈利能力开辟新空间。作为人民币流出和回流的重要载体，中资银行可以依托人民币国际化，发挥比较优势，在全球金融治理新框架下培育新竞争力。
香港于２００４年正式开展人民币零售业务，港人可开纳人民币存款帐户，但本港人民币业务发展一日千里，这受惠于中央明确支持香港发展离岸人民币中心的政策。面对金融海啸冲击，中央政府于２００８年宣布的１４项挺港措施中，支持香港发展人民币作贸易结算货币是其中一大亮点，为香港迈出人民币离岸业务中心建设的第一步。
大陆正处于钱荒风暴，却传出在香港的中资银行利用高息吸收人民币存款，大赚流动性紧张的套利财。２名香港金融业人士爆料，近期香港数家中资行高息吸纳人民币存款，除去所谓的“应付半年结算”，大行吸离岸人民币资金回流套利，中小型银行则希望“外水内调”，缓解１至２周的资金短缺。
德国联邦财政部及德意志联邦银行高级官员也在讲话中强调，德国是中国在欧洲最重要的贸易伙伴，实体经济对人民币离岸业务的需求是法兰克福成为人民币离岸中心的最大优势?此外，德国大众汽车公司?德意志银行?商业银行?汇丰银行等德国业界代表也以自身业务为例表达其对人民币离岸业务的需求?
除中国银行之外，工商银行近期也加大人民币离岸业务的投入力度。工行金融市场部人士表示，近年来工行在海外的业务布局也与人民币离岸业务紧密相关，虽然工行目前在伦敦还未有分行，但是工行在香港、新加坡等地的机构正在积极促成欧洲业务的达成，通过与外资机构合作的模式逐渐渗透市场。对于未来不同机构的竞争，中行人士表示，目前各家机构的态势对中行的业务已经形成了挑战，如何发挥中资机构在内外方面的优势是下一步中行要考虑的问题。
２０１３年５月，人民银行杭州中心支行出台《浙江省境外人民币放款结算业务管理操作规程（试行）》，允许浙江省内合法设立的中、外资企业将人民币资金借贷给境外母（子）公司或关联公司。中行省分行也推出了本地特色产品，如针对外商投资企业和中资企业的人民币境外放款业务，借此可以打通跨国公司内部资金融通，节约企业融资成本。还有适用走出去企业的内保外贷业务、适用外商投资企业的利润分红业务和适用省内企业的跨境放款业务等等。
据新浪媒体报导，有香港银行业内人士透露，部分中资行利用一个月短期高息诱导出口商将手中的外币头寸转化为离岸人民币存款，再通过中银香港的结算平台回流至内地拆借市场。两地息差最高可达４厘，诸如建行等净借款人或利用内地流动性紧张套利。近期香港数家中资行高息吸纳人民币存款，除去所谓的“应付半年结算”，大行吸纳离岸人民币资金回流套利，中小型银行则希望“外水内调”，缓解一至两周的资金紧缺。
合和公路(０７３７)是首只可以人民币与港币买卖的“双币双股”股票，汇贤房托(８７００１)则是首只人民币计价及交易的ＲＥＩＴＳ，而２０１２年９月，港交所则推出人民币期货合约。上述的金融基建配合不断在扩大的ＲＱＦＩＩ试点范围，加上被视为“小型港股直通车”的ＱＤＩＩ２将会开通，都有助深化香港离岸人民币业务，不单有利香港推出更多创新和多元化的人民币投资产品，也促进人民币资金在内地与香港之间的跨境使用和循环，加强人民币国际化的推动力量。
再次，加快改革开放金融市场，开辟人民币境内外进出的缓冲区。加快发展香港特区的离岸人民币市场，使其成为人民币国际化试验场，以形成资金进出境内市场的缓冲区；逐步扩大企业跨境人民币贷款的试点范围。鼓励上海在试点基础上，迈出更大步伐，对跨国公司试行在一定额度内允许向境外关联企业提供跨境人民币贷款；试点机构应扩大到中资企业和金融机构，允许同一行下的分支机构之间提供跨境人民币贷款。开发各种人民币衍生工具，为对冲交易提供更多选择。允许境外行通过国内代理行从上海银行间同业市场上拆借人民币，并汇出境外；允许国有商业银行、股份制商业银行、大型保险公司将其境外分支机构收益投资于上海债市和股市，同时允许其以一定比例的人民币资金投资于香港债市。
工行在欧洲发展离岸人民币业务具有较好的基础。工商银行在欧洲的总部位于卢森堡，经营网络遍布巴黎、阿姆斯特丹、布鲁塞尔、米兰、马德里、巴塞罗那、华沙和里斯本等欧洲大陆主要城市。自开业以来，工银欧洲依托工商银行集团的整体优势和区域资源禀赋，在大力拓展本地目标客户市场的同时，积极为中资企业在欧洲经营提供全面金融服务，整体竞争实力和可持续发展能力得到了显着提升，成为区域内发展速度最快的中资商业银行。在人民币业务发展方面，工银欧洲可以为客户提供包括人民币存贷款、人民币结算、即期结售汇、外汇担保、国际贸易融资、人民币购售等一系列服务。２０１２年全年，工银欧洲共完成跨境人民币贸易融资１０８．２亿元，实现跨境人民币结算累计发生额２５９．５７亿元。今年前４个月，工银欧洲机构的人民币业务增长势头更加强劲，跨境人民币贸易融资和跨境人民币结算业务分别达到１７５．３６亿元和１６４．１０亿元，与去年同期相比均大幅增长。
国际金融结构的重构，为中港两地的金融业发展及人民币国际化提供了难得的时间窗口。在有关政策和市场需求的推动下，香港的人民币业务快速发展，已初具离岸人民币业务中心雏形。但是，明显的不足和制约是缺乏丰富的人民币金融产品。在国际国内形势正在发生深刻变化的背景下，香港以加大对外人民币融资产手段，助力内地企业“走出去”，不仅可以为内地企业提供人民币融资服务，降低企业的汇率风险，满足企业的多元融资需求，更为重要的是，可以丰富香港人民币市场的金融产品，拓展人民币市场的深度和广度，与内地有序推进人民币资本专案可兑换和资本市场开放形成积极互动。
第一批ＲＱＦＩＩ额度为７００亿元人民币，据资枓显示，４家基金公司发行Ａ股ＥＴＦ已占去了４３０亿元，反映了Ａ股ＥＴＦ受市场欢迎。财政司司长曾俊华表示，跨境ＥＴＦ有助内地投资者，间接参与香港证券市场，内地与本港资本市场的互动与联系，亦可体现中央对巩固香港作为离岸人民币业务中心地位的支持。除了Ａ股ＥＴＦ外，Ａ股ＥＴＦ衍生的Ａ股ＥＴＦ窝轮，也稳占港股窝轮市场的一席位，是极受市场欢迎的产品之一。
今年５月末，随着工商银行新加坡分行在新提供人民币清算业务，新加坡成为继中国香港、中国台湾之后又一个启动人民币清算的市常澳新银行大中华区经济研究总监刘利刚表示，新加坡启动清算机制有利于当地离岸人民币市场的发展，同时也会和香港地区形成竞争。
而香港作为人民币离岸中心，人民币业务也得到了快速发展。香港金融管理局６月２８日发布的统计数据显示，５月香港人民币存款余额为６９８５亿元。今年前５个月，经香港银行处理的人民币贸易结算交易额超过１４１８１亿元，同比大幅增加近５０％。

 
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