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招行：“非标债权”３~５个月内达标 @ 2013-04-03T17: 返回 新闻热点
关键词：招行
概念：银监理财产品 , 派息比率维持
２０１２ 年招行归属于母公司股东的净利润为４５２．７３ 亿元，同比增长２５．３１％；每股收益２．１０ 元，公司此前已发布业绩预增公告。４ 季度存放拆放同业款项大幅增长。ＮＩＭ 环比上升５ 个基点。主要是由于同业负债成本环比下降超过同业资产收益降幅，抵消了存贷利差的下降。不良环比升幅略有放缓，下半年逾期占比仍小幅上升，不过升幅较上半年明显放缓。“二次转型”稳步推进，非按揭类个贷、中小、小微贷款占比提升。理财产品风格稳健，非标类仅略超标一点点，预计３-４ 个月内即可达标，上调１３/１４ 年盈利预测２．５％/３．６％，预计１３-１５ 年盈利增长７．３％/１４．９％/１１．５％。目前１３ 年动态ＰＥ 和ＰＢ 分别为６．９１ 和１．２４ 倍，维持长线买入评级和１９．６６ 港币的目标价。(双双）
受经济下行、企业经营风险加大等影响，招行不良贷款余额和比率实现“双升”。报告期末，招行不良贷款余额１１６．９４亿元，比年初增加２５．２１亿元；不良贷款率０．６１％，较上年末增加０．０５个百分点；但不良贷款拨备覆盖率仍维持在行业较高水平，为３５１．７９％。

 
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