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农行(０１２８８．ＨＫ)：去年逾期贷款增长１４４亿人币未发现铁道部有违约情况 @ 2013-03-27T09:

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关键词：农行

概念：去年净息差 , 农行料今年盈利

多间券商均指出，重农行去年两项资本充足率指标的跌幅显着，其中巴克莱认为影响负面，但隋军大派定心丸，指尽管该行去年资本充足率降至１２．９３％，但若以今年实施的新资本要求计算，有关比率其实高达１３．３％，当中未计及拟发行５０亿元人民币次级债的补充资本。

受益于结构优化，２０１２年农业银行风险加权资产增速明显回落，边际资本消耗比２０１１年下降３１％。去年末资本充足率达到１２．６１％，同比提高０．６７个百分点。据农行董秘李振江介绍，农行将从多个方面入手集约使用资本：一是调整资产结构，控制加权风险资产增速；二是增强盈利能力，把留存收益作为补充资本主要渠道；三是推进资本管理高级方法的实施，以节约资本；四是探索发行新的资本工具，包括一级和二级。

农行(０１２８８．ＨＫ)公告截止去年１２月底全年业绩，纯利为１４５０．９亿元(人民币．下同)，按年升１９％。净利息收入３４１８．８亿元，升１１．３％。手续费及佣金净收入７４８．４亿元，升８．９％。每股盈利４５分，派息每１０股１．５６５元。

建行发成绩表，截至去年１２月底止全年多赚１４％到１９３１．７９亿元(人民币．下同)，比市场平均预期盈利１９２７亿元为高，每股基本及摊薄盈利７７分，派息每股增加至２６．８分。期内集团的利息净收入多１５．９７％到３５３２．０２亿元，净利差扩阔０．０１个百分点到２．５８％，存贷比率增加１．１８个百分点到６６．２３％，核心资本充足率加０．３５百分点到１１．３２％，资本充足率升至１４．３２％。

农业银行(０１２８８)去年纯利１４５０亿９４００万元人民币, 按年增长一成九 , 低过市场预期．每股盈利４５分人民币, 末期息１５．６５分人民币．单计第四季 , 纯利２５０亿４８００万元人民币, 按季倒退百分之３６．７．集团去年的净利息收入增长百分之１１．２, 至３４１８亿７９００万元人民币．手续费及佣金收入增长百分之８．９, 至７４８亿４４００万元人民币．去年的净利息收益率２．８１厘, 按年收窄４个点子 , 亦较首三季下跌１个点子 , 反映第四季息差进一步收窄．资产质素有改善．资产减值损失５４２亿３５００万元人民币, 较２０１１年减少一成半．不良贷款比率百分之１．３３, 按年下跌０．２２个百分点．拨备覆盖率大幅提高６３个百分点 , 至超过百分之３２６．成本效益转弱 , 成本收入比率上升１．２１个百分点 , 至百分之３７．０５．资本状况方面, 截至去年底, 核心资本充足比率按年上升０．１７个百分点 , 至到百分之９．６７, 但较去年九月底微跌０．０９个百分点．

重农行(３６１８-ＨＫ)今天打头阵公布业绩。市场关注其净息差变化、资本消耗及手续费净收入的表现，预期重农行去年纯利按年增幅逾２０％。

瑞银发表报告，重农行去年纯利按年升２６％，高过该行预期７％以及市场预期５％，其中第四季净息差按年升２０个基点，主要由于存款组合有改善，降低融资成本贡献净息差１７个基点，中小企贷款向上重新定价贡献净息差３个基点，但因为该行在香港上市的内银公司中按揭占比最高，料今年第一季将面临按揭息率向下调整的压力，该行维持“沽售”评级，相信重农行未来将面对更多信贷以及流动性的风险，尤其在流动性在今年下半年开始逆转的时候，但上调今明两年的盈利预测９％，上调目标价３％，至３．４元。

去年底，招商银行和工商银行均发布公告称，将向银监会提请实施资本高级管理办法。而据此前媒体的报道，包括招行、工行、农行、中行、建行和交行的六家银行，有望第一批实施资本计量高级评估方法。

瑞银指，重农行净差息表现不稳定，资产增长势头亦飘忽；去年因借贷大幅增长等因素，令一级资本充足比率降１６８个百分点，至１２．０２％，令资本优势明显锐减。该行上调其今明两年盈利预测各９％，至最新估算的每股０．５８元人民币及０．５５元人民币。

重农行(０３６１８)截至去年底的全年纯利按年升百分之２６．３, 至５３亿６１５０万元人民币．每股盈利５８分人民币, 末期息每股１７分人民币．

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