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花旗：汇丰控股业绩胜预期维持买入评级 @ 2012-11-06T20: 返回 新闻热点
关键词：汇控 拨备
概念：８９亿港元 , 拨备８亿美元
建银国际表示，现时环球经济增长放缓，料汇控期内收入只会轻微上升，但由于该行持续实行架构重整计画，支出续降，在美国政府支持楼市措施下，汇控减值拨备会按季较少５％至２３亿美元。报告又称，市场气氛转好，有利该行环球银行及资本市场业务，令汇控在该业务的收入按季升１２％至５１亿美元，料第三季汇控撇除债务公允值的实际税前盈利为５３亿美元，按年升７９％。
引述英国媒体《天空广播》报道，汇控(００００５．ＨＫ)早前被监官机构指责反洗黑钱不力，其墨西哥业务涉嫌违反反洗黑钱法律，并向伊朗、叙利亚等受制裁国家提供服务，令汇控可能要在第三季财报增加罚款拨备至１５亿美元。原本的拨备为７亿美元，现时汇控可能要再增８亿美元的拨备。
除交易收益外，高盛早前发表报告预计，汇控第 ３ 季拨备开支将会录得相当程度下降。报告指摩通及富国银行按揭拨备开支皆有下降，预视汇控旗下美国汇融同样会受惠于美国楼巿好转及信贷回稳。 ６ 月止汇融按揭组合仍达 ４１０ 亿美元，上半年占汇控整个集团信贷开支 ３３％ 。该行预计今年汇融的拨备开支可自去年的 ５０ 亿美元降至 ２９ 亿美元，至 ２０１４ 年更可降至 ８ 亿美元。高盛重申汇控“买入”评级，目标价则较法巴稍低，仅 ８３ 元。
汇丰控股(００００５) 被美国国会指控监管洗黑钱不力，虽然已经拨备７亿美元，但实际或远远高出该款项。英国天空电视台(ＳＫＹ)报道，相关费用最终可能高达１５亿美元，比原本预测的高出逾一倍，亦是英国银行业历来最高的罚款之一，令汇控今日稍后公布季度业绩时，要再拨备最多８亿美元。
应该看到，制约汇控业绩还有来自美国监管当局对洗黑钱的诉讼。为此，汇控在第二季业绩发布时已作出了大额拨备，但这次继续要额外提拨８亿美元应付。目前汇控当局仍在与美国当局商讨，汇控倘若败诉，将要承担巨额的罚款以及没收全部款项，对集团的财政影响将极为巨大。汇控洗黑钱如果属实，固然应承担责任，但事件亦反映美国监管当局在金融海啸后，对于金融行业的监管不断收紧，过去一些灰色地带的金融活动随时受到检控。例如，早前渣打银行被美国纽约州金融服务部检控，指与多间被美国制裁的伊朗银行进行秘密交易，甚至用上“流氓机构”来形容渣打。这些在过去鲜有被打击的行为现在却成为主力打击的目标，当中既有整顿金融市场的目的，也不无针对美国银行的竞争对手，力保纽约金融中心龙头地位的考虑。
正当市场满以为市道好转及贷款减值损失大减，准备迎来汇控(０００５)第三季佳绩，可惜狮王再度令股民失望，首先因美国洗钱案额外再作出８亿元(美元，下同)拨备，以及要为本身债务公允值作出巨额拨备，第三季纯利按年倒退５２．１６％，仅得２４．９８亿元。行政总裁欧智华表示，美国洗钱案中拨备有再显着增加的可能；而在成本收益比率尚未达标之下，汇控的业务重组进度尚未完成，意味其全球裁员行动尚未结束。
欧洲股市下跌。汇控表示，为美国洗黑钱案的拨备，可能会超过十五亿美元，拖累股价在伦敦下跌１．３％，加上投资者关注希腊国会本周表决新的紧缩措施，以及在美国大选前入市审慎，都令大市受压。英国富时一百指数收报５８３９点，跌２９点。法国ＣＡＣ指数收报３４４８点，跌４３点。德国ＤＡＸ指数收报７３２６点，跌３７点。
第３季汇控为在美国涉及协助洗钱案拨备８亿美元，对此汇控昨天表示，正积极与美国当局商讨解决方案，但最终罚款恐远超原先预估数。

 
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