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《外资精点》巴克莱：中银香港前景具挑战，升目标价至２４﹒４元 @ 2012-08-24T13: 返回 新闻热点
关键词：中银香港 半年
概念：中银香港上半年净息差
*中银香港：下半年净息差扩阔有困难 料全年水平可较去年高
中银香港公布中期业绩，期内净息差扩阔至１．６４％，按年升０．４３个百分点，较去年下半年升０．２个百分点；带动净利息收入按年增２３．７％至１２６．１９亿元。
中银香港(０２３８８．ＨＫ)收市后将公布中期业绩，股价升逾百分之一，最新报２４．８５元，升０．４元。市场普遍预期，不计雷曼迷债事件因素，受惠于融资成本下跌及净息差扩阔，中银香港半年纯利增长一成四，赚一百零四亿港元，料贷款增幅一成。另外，由于中银香港的人民币存款市占率料达三成，加上资本基础良好，券商看好离岸人民币贷款业务，可带来盈利贡献。
高盛表示，受惠交易收入及物业重估收益，中银香港(０２３８８．ＨＫ)上半年税后纯利高于该行预期１６％。净利息收入、营运开支及信贷成本则符合预期。而参加清算行的人币存款减少，带动净息差上升至１．６４％，维持“确信买入”评级。
中银香港(２３８８)昨高见２４．９５元的５２周高位，以２４．９０元报收，升０．４５元，成交２．６８亿元，以破位及升幅计不算大。中银香港收市后放榜，上半年中期盈利１１２．４亿元，跌６．３％，每股盈利１．０６３４元，派中期息０．５４５元。中银业绩最大亮点是净利息收入急增２３．７％，达１１２．４亿元，增长主要由净息差按年显着上升４３个基点、较去年下半年上升２０个基点至１．６４％所带动。而净息差上升，主要是因为人民币资金在贷款及投资方面的运用均有所扩大，以及企业及个人客户新造贷款的定价均有所提高。离岸人民币业务的近期发展，加上托管帐户方案的推出，令参加行存放在清算行中银香港的人民币存款减少，使有关存款对集团净息差的摊薄效应得以纾缓。中银作为本港唯一人民币业务清算行，今年半年度业绩已凸显人民币业务的贡献明显增大。
中银香港(０２３８８．ＨＫ)上半年净息差按年明显上升４３个基点至１．６４％，财务总监卓成文于业绩记者会上表示，主要由于人币资金在贷款及投资方面运用扩大，而参加清算行的人币存款减少所致。但他表示，净息差再扩阔有困难，因利率竞争存压力，以及资金成本上升，但预期今年全年比去年全年有所提高。集团亦将采取主动措施，控制资本成本，提高竞争力以保持净息差水平。

 
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