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中银(０２３８８．ＨＫ)冀成本对收入比率维持３５％以下 @ 2012-08-24T01: 返回 新闻热点
关键词：中银香港 半年 ＨＫ
概念：中银香港上半年净息差
【个股信息】中银香港(２３８８-ＨＫ)上半年人币贷款升存款跌，下半年存款竞争有改善
中银香港上半年贷款增加近百分之七，加上受惠于离岸人民币业务，净息差扩阔四十三个基点，改善到一厘六四，支持净利息收入增加两成四，有一百二十六亿几。至于净服务费及佣金收入就增加百分之三。
中国银行(０３９８８．ＨＫ)中期纯利增长百分之七点五，赚七百一十六亿元人民币，略好过市场预期。不派中期息。剔除子公司中银香港(０２３８８．ＨＫ)雷曼迷债相关的一次性影响后，基本溢利升一成二。贷款减值拨备近九十二亿二千万元人民币，减少逾三十六亿元人民币。上半年贷款额增长百分之六，总贷款额达六万七千五百几亿元人民币，较去年底增加四千一百几亿元人民币。截至六月底，集团持有欧洲债券面值折合五百四十六亿元人民币，但并无持有欧猪五国的债券。
巴克莱发表报告指，香港银行受惠于上半年短暂流动性宽松环境，但认为下半年将面临更多阻力，该行保持对香港银行审慎态度，首推中银香港(０２３８８-ＨＫ)。
核心提示：从本周起，本港银行相继放榜发表中期业绩。瑞信及摩通均指出，本港银行上半年表现稳定，但随着经济于下半年有放缓之势，相信本港银行表现将面对更多压力及风险，包括面对贷款需求放缓、资产质量风险提升及中国业务受压等。在众多银行中，瑞信首选中银香港（２３８８）及永享银行（３０２），认为其基本面及防守性较佳。摩通则首选估值较便宜的永亨银行及大新银行（２３５６）。
高盛认为，上述的正面因素对中银也同样适用，预期中银即将公布的上半年业绩，净息差将对比去年下半年有５点子的改善，其过去低度杠杆的离岸人民币贷款，也获得更高应用；与此同时，随着息差改善，其资产质素料也维持良好。该行预期，中银香港收入和税前利润分别升２２％和２７％；并预期下半年的收入会有进步一步增加。
他又指，期内人币贷款比去年有大增长，主要由于集团主动拓展业务。但人币存款则略为下降，由于上半年行业竞争激烈，息率上升所致对成本做成压力。 华润燃气(０１１９３．ＨＫ)主席王传栋在中期业绩发布会上表示，２０１２年上半年毛利率与上年同期持平，为３１．６％。虽然近期通胀回落，但预期天然气价格会上升。集团料其全年毛利率之持平，实反映其将价格转向下游市场的能力。

 
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