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涉ＬＩＢＯＲ操控银行拟促成集体和解 @ 2012-07-23T07: 返回 新闻热点
关键词：ＬＩＢＯＲ 银行
概念：ＬＩＢＯＲ利率 , 银行同业拆息机制
*传涉操控ＬＩＢＯＲ银行寻求集体和解 汇控(００００５)等拒置评
该位不愿具名受访的专家向本报指出，ＬＩＢＯＲ和ＥＵＲＩＢＯＲ的产生机制，第一个缺陷是银行每天上报自己的拆借利率没有清晰的准则，而且是由交易部门而非合规部门进行上报。专家解释说，银行通常会按自身真实的市场拆借活动来上报利率，但由于监管当局没有明文规定，银行也可以按过去的拆借利率来推断当天上报的利率，这做法在银行同业拆借趋淡静时尤其普遍。
巴克莱被指于２００５至２００９年操纵ＬＩＢＯＲ，上月被英美两国监管机构罚款４．５亿美元(约３４．９亿港元)，但巴克莱员工不会因此逍遥法外。刑事及民事调查方向将集中于银行订出ＬＩＢＯＲ的准则。美国一些城市、州份及市政府因银行操纵ＬＩＢＯＲ蒙受损失，当中部分已入禀法院要求赔偿。
美国、欧洲和日本的监管机构均已介入利率操纵调查。这些民、刑事调查聚焦各银行如何操纵伦敦银行同业拆借利率(ＬＩＢＯＲ)。该利率的设定以指定银行每天提交的自我估计的借贷利率为基础，它基于各银行诚实汇报的假设前提。伦敦银行同业拆借利率是住房贷款、信用卡费用等众多金融产品的定价标准，全球大约３６０万亿美元的金融产品参照这一利率。
金管会官员昨（１９）日表示，国内银行办理的外币联贷利率，多会参考ＬＩＢＯＲ，因此，ＬＩＢＯＲ操纵弊案对国内银行一定会有影响，影响程度如何，还尚待银行评估。
英国金融时报(ＦＴ)今天(１９日)报导，主管机关正在调查４家银行是否与伦敦银行同业拆款利率(ＬＩＢＯＲ)操纵丑闻有关。英国银行巴克莱(ＢＡＲＣＬＡＹＳ)主管已经因为这起丑闻而下台。
巴克莱甫于周三同意向英美监管机构，支付４．５３ 亿美元和解金，解决被控操纵ＬＩＢＯＲ (伦敦银行同业美元拆借利率) 的诉讼；其余银行也都面临类似指控。
ＬＩＢＯＲ利率的本质，是商业银行之间拆借的指标利率，是基于银行的信贷业务生的，由于影响巨大，才被投资银行们以其为基准参数开发出了大量的金融衍生品。因此，那些对ＬＩＢＯＲ利率系统报价的银行的信贷部门，才可能为了同银行内投资部门的头寸，或者是在高管的授意下，扭曲本银行信贷部门的真实利率水平，操纵ＬＩＢＯＲ报价。既然如此，那根治ＬＩＢＯＲ利率指标被操纵的问题也简单明了，那就是切实保证各大银行参与ＬＩＢＯＲ系统报价的部门及其人员其报出的利率必须真实反映各自银行的真实资金利率水平，不受外界和投资部门的任何影响与干预。
操控伦敦银行同业拆息(ＬＩＢＯＲ)案牵连甚广，《路透》引述消息指，遭到调查的银行正寻求与监管机构达成集体和解，以免如巴克莱事件一样。
在 ２００７-２００９ 年金融危机期间，数家全球主要银行涉及操控低报 ＬＩＢＯＲ 图利。其中英国银行巴克莱 (ＢＡＲＣＬＡＹＳ)(ＢＡＲＣ-ＵＫ) 已认罪，并缴交 ４．５３ 亿美元罚款给英美金管当局。包括摩根大通 (ＪＰＭＯＲＧＡＮ ＣＨＡＳＥ)(ＪＰＭ-ＵＳ) 及德意志银行 (ＤＥＵＴＳＣＨＥ ＢＡＮＫ)(ＤＢＫ-ＤＥ) 等数十家大银行，也正遭到调查。
据美国传媒称，美国监管机构早在２００７年已留意到有关巴克莱银行涉及操控ＬＩＢＯＲ的问题，盖特纳更于２００８年６月发电邮给英伦银行行长默文．金，提出６点建议，去加强ＬＩＢＯＲ的公信力。但讽刺的是，在英伦银行行长默文．金周二出席英国国会听证时，却声称他直至本月初才了解到ＬＩＢＯＲ遭操控的情况。
伦敦银行同业拆款利率（ＬＩＢＯＲ）遭银行操纵的丑闻风暴持续扩大！根据金融时报报导，欧洲至少有４家大型银行遭到主管机关盯上，调查他们是否曾经与巴克莱银行交易员进行串连，企图透过操纵欧元银行同业拆款利率（ＥＵＲＩＢＯＲ）来牟利。这些遭点名银行分别为ＣＲＥＤＩＴ ＡＧＲＩＣＯＬＥ、汇丰控股、德意志银行与兴业银行。

 
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