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欧央行对银基亚救助方案不置可否 @ 2012-05-31T05: 返回 新闻热点
关键词：西班牙
概念：西班牙银行ＢＡＮＫＩＡ
据《金融时报》周三凌晨报导，欧洲央行否决了西班牙政府提议的，以政府债券对 ＢＡＮＫＩＡ 银行 (ＢＫＩＡ-ＥＳ) 进行资本重建计画。
目前西班牙银行业的存贷缺口高达５４５０ 亿欧元，但西班牙银行业的融资渠道大多却是依靠欧洲央行借款。２０１２ 年３ 月西班牙银行向欧洲央行的净借款增至２２７６ 亿欧元，占欧洲央行当月借款总额的６３％。目前西班牙银行业有１１％的融资依赖欧洲央行，债券市场对西班牙的信心严重丧失。由于坏账累积，４ 月底，国际评级机构标准普尔宣布下调西班牙主权评级和１６ 家西班牙银行的评级或评级前景，其中，１１ 家银行遭到降级，令这些银行的融资成本进一步被推高。融资渠道不畅通令西班牙银行业问题雪上加霜。
因西班牙对该国陷入困境的银行ＢＡＮＫＩＡ进行资本重组、最终利用欧洲央行(ＥＣＢ)提供资金的计划，已遭到欧洲央行的断然拒绝。西班牙央行行长离任。而后很自然地，其债权收益率飙升至警戒线附近，西班牙主权评级再次被下调。以当前市场氛围来看，希腊似乎被判了死刑，西班牙的倒下只是时间的问题。不过，虽然美元继续拉升，黄金亦出现调整，但仍在区间震荡范围之内!
要西班牙政府出手拯救并不能解除市场的忧虑，至今最令人无法放心的是“究竟ＢＡＮＫＩＡ这个洞有多大、储蓄银行整体是否一个无底洞呢?”照目前已知的信息推断，西班牙的银行重组基金(ＦＲＯＢ)估计需要６００亿至８００亿欧元资本投入整个西班牙银行业；当中相信只有最大的两家银行ＳＡＮＴＡＮＤＥＲ和ＢＢＶＡ可以有足够资本自理。所以，目前这个不明朗的因素还是挥之不去，至少到６月底前两份独立顾问报告来出台之前，大家都不会、也不可能安心。西班牙银行必须对这些储蓄银行进行釜底抽薪的改革，西班牙银行业才会重拾正轨。
ＳＡＬＩＭ：可以理解，毕竟西班牙政府背后的确有个欧洲央行在那里，尽管欧洲央行是被动成为最终购买人。如果能够降低融资成本，使得西班牙的银行不至于破产，能够重新复苏，这也是可以理解的。不过我得强调，西班牙银行业当前还需大幅度提高资本充足率和坏账拨备率，因为西班牙的房地产市场还在进一步恶化。
对于在房地产泡沫中积累了大量相关不良资产的西班牙银行体系，特别是“储蓄银行”（ＣＡＪＡ），西班牙政府自２０１０年来采取的策略是合并这些小银行，希望合并后的大银行可以实现更加健康的资产负债表。ＢＡＮＫＩＡ就是这样一家由７家小银行合并而来的银行。
外电引述来自西班牙政府的消息指，西班牙政府计划以西班牙国债，换取银行股份，然后ＢＡＮＫＩＡ利用西班牙国债作为抵押，向欧洲央行取得资金。
美国小型信用评级公司ＥＧＡＮ-ＪＯＮＥＳ将西班牙债务评及从ＢＢ-下调至Ｂ，前景为负面，并将该国一年内违约的可能性从５％上调至１５％，主要是因为该国仍在承受政府债务的压力，债务赤字占ＧＤＰ的比例已达９．６％，同时ＧＤＰ萎缩１．７％。目前穆迪等三大评级机构对西班牙的评级仍为投资级。另外，据英国报导指称，欧洲央行已经拒绝了西班牙，拟用国债对ＢＡＮＫＩＡ进行资本重组的方案。
此前，市场传出西班牙正考虑在国有化ＢＡＮＫＩＡ的过程中，直接向ＢＡＮＫＩＡ注入政府或银行重组基金(ＦＲＯＢ)担保债券，然后ＢＡＮＫＩＡ以之作抵押品，向欧央行借贷，曲线由欧央行援助ＢＡＮＫＩＡ。
西班牙政府拯救该国第三大银行ＢＡＮＫＩＡ，一波三折。针对今早有媒体报道，欧洲央行拒绝西班牙国债救ＢＡＮＫＩＡ的计划；路透社指出，欧央行晚间对此消息进行否认，并称正准备提出相关建议。
本月西班牙将第３大银行ＢＡＮＫＩＡ收归国有的西班牙，正试图撑起银行业并援助资金缺乏的地方政府，不过西班牙本身的１０年期国债收益率也已逼近促使希腊、爱尔兰和葡萄牙相继寻求金援的７％关口。

 
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