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西班牙银行资本缺口2726亿 @ 2011-12-11T04: 返回 新闻热点
关键词：银行 欧洲
概念：
欧洲银行近期陆续公布的3季报显示，大幅的主权债务减记已对欧洲银行业的资产负债表产生重大影响。法国巴黎银行3季报显示，公司3季度实现净利润5.41亿欧元，同比大降72%，减记希腊主权债务及出售欧洲政府债券带来的钜额损失是造成该公司业绩跳水的主因。该行在3季度为希腊债务减记拨备了22.6亿欧元的税前损失，若剔除减记因素，该行第三季度录得净利润19.52亿欧元，比去年同期上升2.4%。德国第二大银行德国商业银行3季报也显示，因对希腊债务减记损失7.98亿欧元，该行第三季度亏损8.55亿欧元。
欧洲银行业管理局(European Banking Authority, EBA)预期将于下周公布70家银行独立资本缺口的最终数据。早期的预期为共需1060亿欧元。目前EBA仍坚持各银行于2012年中期达到9%的资本金要求。（铁君）
据截至9月30日的三季度财报，联合信贷银行所持400亿欧元意大利债券实际价值为面值的97.2%，该行在意大利银行中资本缺口最大，已计划为此出售75亿欧元股票，并放弃派息。
因持有大量意大利债券，美国投行MF Global在一周时间里轰然倒下；欧洲央行(ECB)的安全市场方案(SMP)花费数十亿欧元，囤积了大量意大利政府债券——由于大量欧洲银行都持有该债券，一旦债务违约将导致金融系统大崩盘。
欧债危机是主权债务危机也是银行危机，市场上对欧洲银行业资本缺口的估计，少则近1500亿欧元，多则两千多亿欧元，瑞信更估计欧洲银行业在2012年前需筹资4000亿欧元之多。给相关国家财政平添了沉重的救援负担。倘若有外部投资者能出手收购相关银行股权，补足其资本缺口，就可减轻相关国家财政救援负担。花旗银行20多年前在发展中国家债务危机中一度深陷困境，就因为引进沙特王子阿尔瓦里德成为大股东而解困。这次，中国本来是最有潜力的投资来源，但前些年次贷危机升级时比利时等国政府漠视中国投资者权益，致使平安集团折戟的前车之鉴，令中国投资者对欧洲金融机构裹足不前。
欧洲银行管理局称欧洲银行业资本缺口为1,147亿欧元；德国银行业资本缺口扩大逾一倍；法国银行业资本缺口从88亿欧元降至73亿欧元。西班牙银行业资本缺口为261.7亿欧元。英国接受欧洲银行管理局资本金测试的银行均达标。
欧洲银行管理局周四公布的数据显示，德国银行业资本缺口大于预期，为131亿欧元。根据过渡阶段的“巴塞尔2.5”(Basel 2.5)规定，欧洲银行管理局要求银行业在明年6月底之前将核心一级资本充足率提高到9%。德国六大银行的资本缺口较10月份预测的52亿欧元高出一倍多。德意志银行资本充足率为8.3%，资本缺口为32亿欧元。 德国商业银行的资本缺口为53亿欧元。欧盟银行业管理局周四发表声明称，基于最新的压力测试结果，欧洲银行业总资本缺口为1147亿欧元，约合1540亿欧元。欧盟银行业管理局表示，银行业需要在2012年1月13日前提交资本重组计划，令预计银行可在明年6月之前达到资本要求。
三是提高资本充足率的要求。为应对未来风险，欧盟业已出台相关要求。10月12日，欧盟出台了《欧洲主要银行强制性资本重组大纲》，要求银行暂时提高资本充足率，减少股息和股东红利的发放。10月底，欧盟再次决定，将欧洲各银行的核心一级资本充足率由7％提升到9％的标准；同时要求必须在2012年6月达到该标准。10月底举行的欧盟峰会后，欧洲银行管理局公布了银行资本重组的规模，银行核心资金缺口为1064亿欧元（约合1460亿美元）。
欧洲联盟针对欧洲金融业的最新“压力测试”结果出炉，欧洲十二国的卅多家银行，须在明年六月底之前共增资一千一百四十七亿欧元（约新台币四兆六千三百四十亿元），以因应欧债危机冲击。换言之，这些银行可能必须抛售资产或股权。
而欧洲银行管理局此前对欧洲银行业欧元区主权债务风险敞口的压力测试发现，约70家欧洲银行当前的资本金缺口总计达1060亿欧元(合1430亿美元).
欧洲银行业监管机构周四表示，欧洲银行必须增加它们的资本约1147亿欧元，以增强它们承受欧元区债务危机的能力和恢复投资者的信心。该资本缺口额度超过两个月以前的预期。
欧洲银行管理局10月初曾表示，德国银行业存在超过50亿欧元资本缺口。德国商业银行(Commerzbank A.G.)和德意志银行(Deutsche Bank AG)当时分别面临29亿欧元和12亿欧元资本缺口。预计在下周末之前发布的更新报告中，德国银行业的资本缺口还将扩大。
埃利安指出，现在必须强制欧洲银行进行资本重组，并建议在制定更审慎的资本比率这一措施之外，政府还应向银行施压，迫使其尽快采取行动。埃利安强调，欧元区外围的混乱无疑已经渗透到了内部核心国家，造成巨大威胁，除非迅速加以解决，否则欧洲领导人将发现危机越来越难以遏制。最新消息显示，欧洲银行管理局(EBA)可能会要求德国银行业增加逾120亿欧元的资本金，以帮助其克服因主权债危机而蒙受的损失。
纽约时段，德国总理默克尔表示，欧盟必须恢复欧元区的公信力，欧盟峰会只是迈向结束危机的“一步”，欧元区将会一步步实现自己的目标，欧盟需要修改条约以阻止危机蔓延，欧盟条例的修改必须要能促使联盟更加稳定。时段内其他新闻∶欧洲银行管理局表示，欧洲所有银行的资本总缺口为1147亿欧元，银行需要在2012年1月提交资本重组计划，并在6月之前达到资本要求；意大利政府预期2011年GDP增长0.6%，2012年为缩减0.4%，2013年为增长0.3%，2014年为增长1%。
汇市概述：本时段内，非美币种全线走高，美元指数震荡走低。一名德国高级官员表示，德国拒绝接受欧盟(EU)包括授予欧洲稳定机制(ESM)银行执照、欧洲金融稳定基金(EFSF)和ESM同时运作，以及发行欧元区共同债券等草案条款。与此同时，欧盟银行业管理局(EuropeanBankingAuthority，以下简称EBA)发表声明称，基于最新的压力测试结果，欧洲银行业总资本缺口为1147亿欧元，约合1540亿欧元。此外，加拿大央行(BankofCanada)警告称，受欧元区债务危机令全球经济前景严重恶化的影响，加拿大金融系统风险已经大幅上升。美元指数盘初开于78.45水平，早盘时段，美元指数大幅走高。午盘时段，美元指数高位回落。欧元/美元盘中刷新日内低点1.3289；英镑/美元盘中刷新日内低点1.5611；美元/日元盘中刷新日内高点77.80；美元/瑞郎盘中刷新日内高点0.9290；美元/加元盘中刷新日内高点1.0233；澳元/美元盘中刷新日内低点1.0144。
对欧洲银行业来说，资本重组的期限非常短暂，仅靠留存利润和降低分红并不能满足近千亿欧元的资本缺口。如果在大限到来之前资本充足率不能达标，这些银行很可能需要求助于本国政府，最坏的情形则是由欧洲救援基金EFSF提供救援资金。
欧洲的欠款却日渐增加。欧洲银行管理局此前公布的银行资本重组的规模显示，银行核心资金缺口为1064亿欧元(约合1460亿美元)。EFSF缺口达5600亿欧元(7682亿美元)，再加上IMF资金池从2500亿美元增加至7500亿美元中的5000亿美元，欧洲至少需要14142亿美元的应急资金才能化险为夷。

 
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