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德国银行业体质下降 @ 2011-12-10T22: 返回 新闻热点
关键词：银行
概念：
其余三家大银行中，Banco Popular SA (POP.MC)的资本缺口为25.8亿欧元，Bankia SA (BKIA.MC)的资本缺口为13.3亿欧元，La Caixa的资本缺口为6.30亿欧元。
欧债危机的进一步深化也使得各家银行的融资成本大幅提高，资本金压力凸显。欧洲银行管理局今年10月初表示，德国银行业目前的资本缺口超过了50亿欧元。另据相关数据显示，占法国银行系统80%的四家银行——法国巴黎银行、BPCE集团、法国农业信贷和法兴的资本缺口达88亿欧元。
德国央行和金融监管局发表联合公报说，最新的欧洲银行业压力测试结果显示，德国商业银行存在的自有资本缺口为该国之最，共计53亿欧元，其中德国最大的商业银行德意志银行缺口为32亿欧元。其他银行包括DZ银行和3家州立银行均需补足资本，才能达到银行核心资本率为9％的欧盟新规定。
EBA说，西班牙和意大利的资本缺口最大，须各别增资262亿欧元、154亿欧元。两国银行已开始着手填补资金缺口，包括缩减资产负债表、卖掉特定资产及退出若干事业。
据截至9月30日的三季度财报，联合信贷银行所持400亿欧元意大利债券实际价值为面值的97.2%，该行在意大利银行中资本缺口最大，已计划为此出售75亿欧元股票，并放弃派息。
欧洲银行业管理局(European Banking Authority, EBA)预期将于下周公布70家银行独立资本缺口的最终数据。早期的预期为共需1060亿欧元。目前EBA仍坚持各银行于2012年中期达到9%的资本金要求。（铁君）
德国银行业的资本金缺口为131亿欧元（约合174亿美元），意大利为154亿欧元（约合205亿美元），法国为73亿欧元（约合97亿美元），西班牙为262亿欧元（约合349.8亿美元），希腊为300亿欧元（约合401亿美元）。
欧债危机是主权债务危机也是银行危机，市场上对欧洲银行业资本缺口的估计，少则近1500亿欧元，多则两千多亿欧元，瑞信更估计欧洲银行业在2012年前需筹资4000亿欧元之多。给相关国家财政平添了沉重的救援负担。倘若有外部投资者能出手收购相关银行股权，补足其资本缺口，就可减轻相关国家财政救援负担。花旗银行20多年前在发展中国家债务危机中一度深陷困境，就因为引进沙特王子阿尔瓦里德成为大股东而解困。这次，中国本来是最有潜力的投资来源，但前些年次贷危机升级时比利时等国政府漠视中国投资者权益，致使平安集团折戟的前车之鉴，令中国投资者对欧洲金融机构裹足不前。
欧洲银行管理局称欧洲银行业资本缺口为1,147亿欧元；德国银行业资本缺口扩大逾一倍；法国银行业资本缺口从88亿欧元降至73亿欧元。西班牙银行业资本缺口为261.7亿欧元。英国接受欧洲银行管理局资本金测试的银行均达标。
三是提高资本充足率的要求。为应对未来风险，欧盟业已出台相关要求。10月12日，欧盟出台了《欧洲主要银行强制性资本重组大纲》，要求银行暂时提高资本充足率，减少股息和股东红利的发放。10月底，欧盟再次决定，将欧洲各银行的核心一级资本充足率由7％提升到9％的标准；同时要求必须在2012年6月达到该标准。10月底举行的欧盟峰会后，欧洲银行管理局公布了银行资本重组的规模，银行核心资金缺口为1064亿欧元（约合1460亿美元）。
“欧洲银行监理局”八日公布相关评估数据，欧银资金缺口共达一千零六十亿欧元，较今年十月的估计又增加了近八％。其中缺口最大的是西班牙银行业二百六十二亿、义大利一百五十四亿、德国一百卅一亿、法国七十三亿。
欧洲银行管理局周四公布的数据显示，德国银行业资本缺口大于预期，为131亿欧元。根据过渡阶段的“巴塞尔2.5”(Basel 2.5)规定，欧洲银行管理局要求银行业在明年6月底之前将核心一级资本充足率提高到9%。德国六大银行的资本缺口较10月份预测的52亿欧元高出一倍多。德意志银行资本充足率为8.3%，资本缺口为32亿欧元。 德国商业银行的资本缺口为53亿欧元。欧盟银行业管理局周四发表声明称，基于最新的压力测试结果，欧洲银行业总资本缺口为1147亿欧元，约合1540亿欧元。欧盟银行业管理局表示，银行业需要在2012年1月13日前提交资本重组计划，令预计银行可在明年6月之前达到资本要求。
欧洲银行业监管机构周四表示，欧洲银行必须增加它们的资本约1147亿欧元，以增强它们承受欧元区债务危机的能力和恢复投资者的信心。该资本缺口额度超过两个月以前的预期。
欧洲银行管理局10月初曾表示，德国银行业存在超过50亿欧元资本缺口。德国商业银行(Commerzbank A.G.)和德意志银行(Deutsche Bank AG)当时分别面临29亿欧元和12亿欧元资本缺口。预计在下周末之前发布的更新报告中，德国银行业的资本缺口还将扩大。
“当前欧洲银行业仍没有停止将全球各地的美元头寸回流至欧洲。”一家欧系外资银行资金管理部人士透露，总行决定通过缩小全球放贷规模，以满足欧洲银行业管理局(EBA)对欧洲银行业在2012年年中满足资本充足率达到9%的硬性规定，“这也是无奈之举，目前欧洲银行信用评级普遍被下调，很难从股市或债市以低成本集资弥补银行资本金缺口，最终只能靠收缩资产负债与贷款规模满足上述规定。”
埃利安指出，现在必须强制欧洲银行进行资本重组，并建议在制定更审慎的资本比率这一措施之外，政府还应向银行施压，迫使其尽快采取行动。埃利安强调，欧元区外围的混乱无疑已经渗透到了内部核心国家，造成巨大威胁，除非迅速加以解决，否则欧洲领导人将发现危机越来越难以遏制。最新消息显示，欧洲银行管理局(EBA)可能会要求德国银行业增加逾120亿欧元的资本金，以帮助其克服因主权债危机而蒙受的损失。
汇市概述：本时段内，非美币种全线走高，美元指数震荡走低。一名德国高级官员表示，德国拒绝接受欧盟(EU)包括授予欧洲稳定机制(ESM)银行执照、欧洲金融稳定基金(EFSF)和ESM同时运作，以及发行欧元区共同债券等草案条款。与此同时，欧盟银行业管理局(EuropeanBankingAuthority，以下简称EBA)发表声明称，基于最新的压力测试结果，欧洲银行业总资本缺口为1147亿欧元，约合1540亿欧元。此外，加拿大央行(BankofCanada)警告称，受欧元区债务危机令全球经济前景严重恶化的影响，加拿大金融系统风险已经大幅上升。美元指数盘初开于78.45水平，早盘时段，美元指数大幅走高。午盘时段，美元指数高位回落。欧元/美元盘中刷新日内低点1.3289；英镑/美元盘中刷新日内低点1.5611；美元/日元盘中刷新日内高点77.80；美元/瑞郎盘中刷新日内高点0.9290；美元/加元盘中刷新日内高点1.0233；澳元/美元盘中刷新日内低点1.0144。
对欧洲银行业来说，资本重组的期限非常短暂，仅靠留存利润和降低分红并不能满足近千亿欧元的资本缺口。如果在大限到来之前资本充足率不能达标，这些银行很可能需要求助于本国政府，最坏的情形则是由欧洲救援基金EFSF提供救援资金。

 
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