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欧债火烧银行业德国已准备好注资IMF @ 2011-10-06T16: 返回 新闻热点
关键词：银行 欧盟
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尽管欧盟财长周二会面，未能就重整区内银行资本计划细节达成共识，但雷恩指出，各成员国均同意到目前为止的救市行动，仍未说服市场区内银行业可幸免于债务危机，而联合援助计划将确保欧洲银行业资本比率得以高于安全边缘水平，第一步很可能先确定所有成员国已各自设立援助银行机制。
3日欧市开盘，由于市场担忧希腊违约，欧洲股市延续亚太股市跌势，欧股开盘大幅暴跌，跌幅普遍超过2%，市场恐慌情绪蔓延。希腊违约则意味着欧洲银行业首当其冲，欧股开盘后，德意志银行股价跌6.3%，德国商业银行股价跌6.9%，法国巴黎银行跌4.3%，法国兴业银行跌6.9%，法国农业信贷跌4.9%。
美国货币基金紧急撤离欧洲市场，并开始冻结一些欧洲银行美元供应，令欧洲银行业美元流动性面临枯竭。鉴于短期资金融资风险和希腊风险敞口，欧洲银行在市场上取得美元的难度已然提高不少，欧洲银行业通过换汇市场借贷美元的成本已逼近3年以来最高水平。为缓解欧洲银行业美元流动性紧缺局面，通过7天期操作向两家银行借出美元，向欧洲银行业提供大手笔美元流动性。欧洲央行发表声明称，将向欧元区银行业提供一系列3个月期美元贷款，以确保这些银行到年底前都有足够的美元资金。
欧盟财长认为金融市场担忧可能升级称银行业危机，并且决定推出银行业保护措施，并在下次月度会议中进行汇报。
银行压力测试结束之后，欧盟官员表示，深陷困境的银行有6至9个月时间通过市场或者借助政府寻获新资源补充资本。不过，欧盟经济与货币事务委员瑞恩(Olli Rehn)22日在华盛顿暗示，欧盟官员正在寻求快速增加银行资本。“我们需要继续努力，确保欧洲银行业进行充分的资本调整，这一点至关重要。”
而目前的“风暴之眼”无疑在于欧元区面临的这场愈演愈烈的危机。在此次年会上，各国代表一致强烈呼吁欧元区和欧盟国家要正视负债过度问题，而且必须迅速采取行动解决债务危机，以避免危机向银行业和全球经济扩散的巨大风险。
“其实，在全球金融市场状况日益严峻的形势下，美国银行业同欧洲银行业一样面临着急需补充资本的需求。美国银行等除了采取裁员等节约成本的方式外，也纷纷对旗下资产进行重组并进而出售一些非核心资产。”不过，一位银行业内分析人士在接受《国际金融报》记者采访时表示，欧洲银行业的状况要比美国同业来得更为艰困，“在欧洲银行业几乎被视为‘不定时炸弹’的环境下，欧洲银行业即使愿意进行资产重组，也是‘心有余而力不足’”。
上周以来全球市场遭遇剧烈震荡，尤以国际大宗商品和金银等暴跌为08年次贷危机以来罕见，欧债危机正演变为一场可能随时爆发的欧洲银行业危机，甚至引发全球新一轮经济衰退，全球市场大喜大悲后，将越发“步步惊心”。
彭博社周三报导，欧洲银行业面临资金大失血，一方面因为存户忧心欧债危机而提领存款避险，另一方面因为欧洲银行之间相互借款意愿低，使得银行资金周转面临困难，促使欧洲央行（ECB）决定出手相挺，宣布将借款予2家欧洲银行。
IMF表示，欧洲在预防危机扩散办法上的政治争论，以及延缓实施已达成的措施，在加大相关国家违约风险方面的顾虑。IMF认为，欧洲银行业正面临“融资挑战”，因为投资者担心其所持政府债券方面潜在的损失，其中一些银行严重依赖欧洲央行获得流动性。
欧盟经济与货币事务专员雷恩称，欧盟委员会同IMF一样担心欧洲银行业存在的问题，但不同意IMF关于欧洲银行需筹集3,000亿欧元资金的说法。
她表示，“如果有联合评估结果显示银行资本不充足”、财政官员制定出“统一标准”，那么，她将支持调整欧洲银行资本。她表示，德国已准备在10月的欧盟首脑会议讨论可能的银行救助方案。
随着主权危机的担心日益蔓延，一些恐慌的债权人开始切断欧洲银行的贷款来源。美国货币市场基金数月来几乎全数撤离欧洲市场，英国银行也撤离欧元区贷款和存款，中国一家大型银行也暂停与欧洲银行的外汇对手交易，欧洲银行业俨然成为全球资本的“雷区”，银行股更是“重灾区”。
欧盟委员会反垄断专员阿尔穆尼亚20日在布鲁塞尔发表演讲时称，随着欧债危机不断升级，将有更多欧洲的银行需要进行资本重组。这是欧盟委员会高层首次承认欧洲银行业存在流动性危机。阿尔穆尼亚称，除9家未通过7月压力测试的银行外，有更多银行可能需要注资，这也是解决当前欧债危机刻不容缓的原因所在。
欧洲央行成为组织欧洲银行业流动性危机的最先一道屏障，事实上之前数周欧洲央行已作出妥协、开始大规模持有意大利及西班牙较大国家的公债。但此举遭致德国官员强烈反对，继德国前央行行长韦伯辞职后，德国另一位欧央行委员斯塔克上周五突然宣布将辞职，据分析均与欧洲央行与德国分歧有关。分析人士指出，鹰派人物斯塔克离职，暂不会影响欧洲央行政策，但对其公信力有影响，并令市场质疑欧洲央行能支持深受债务危机困扰的国家债券市场多久。
一名欧洲官员周一 (26 日) 透露，欧元区当局正在规划稳定金融体系的方式细节，包括设立类似美国金融危机时创设的问题资产援助方案 (TARP，Troubled Asset Relief Program) 机制，来吸纳欧洲银行业持有的大量欧债危机国公债不良资产。
隔夜市场传来消息称欧盟部长们在讨论银行业需要进一步融资的相关问题，而欧盟委员瑞恩在接受媒体采访时表示“各国财长逐步形成共识，需要采取协调统一的措施来应对债务危机”，引发部分投资者预期欧盟可能为了提高银行业资本水平而采取统一行动。今天西班牙财长与IMF官员博格斯向市场确认欧盟周二讨论了银行业相关问题，市场目前正在关注进一步消息。另外，有关比利时大型银行德克夏银行的相关消息也牵动着投资者情绪，目前比利时与法国决定联合救助该银行，预期相关重组计划可能在周四出台。不过，除此之外市场仍然缺乏利好消息∶法国、德国以及欧元区的9月份服务业采购经理人指数终值均低于预期；斯洛伐克反对党领袖表示不会参与该国议会10月11日针对EFSF议案的投票活动，以此要挟政府进行重组；IMF下调欧洲经济增长预期，并对葡萄牙的改革进程持保留意见。
“力挺”该税的欧盟委员会主席巴罗佐将之总结为“一个关乎公平的问题”。他称：“金融危机期间，政府公共部门曾向银行业提供了超过4万亿欧元的援助资金，现在是金融业回报的时候了。”
欧元区国家总共发行了6.5万亿欧元政府债券，但欧洲各银行究竟持有多少这些债券，目前并无准确统计数据，因为这属于银行的“商业机密”。不过，根据IMF新近公布的《全球金融稳定报告》，欧洲银行业已经确认的风险敞口为2000亿美元，潜在总风险敞口为3000亿美元。IMF高级官员敦促欧洲银行必须尽快在资本市场上融资，确保资本金充足，必要时还可通过提高欧洲金融稳定工具这一救助机制的灵活性和使用范围来为银行注资，即变相“官方”注资。
为了避免这种结果，他建议采行类似“问题资产纾困计划”，为欧洲银行业增资，保护银行体系不受希腊违约的影响。一旦这类计划成立，希腊债务就可重整，一如1980年代拉丁美洲债务重整，以应付欧洲目前危机。
昨日德国总理默克尔发表讲话表示，欧元区债务危机是欧元区成立以来面临的最大考验，并而德国银行业将率先进行资本重组，默克尔的讲话意味着银行业资本重组已经是势在必行，而IMF表示欧洲银行业需要注资1000-2000亿欧元来进行重组。所以此消息令市场认为欧盟可能会对欧洲银行大刀阔斧的进行注资，来缓解市场情绪。

 
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