新闻热点 中国拟调整反洗钱规则 取款五万元免填资金来源用途 @ 2025-08-12T 返回 新闻热点 关键词：存取 内地 监管 调整 汇款 反洗钱 登记 概念：中国单笔存取 , 内地调整金融机构反洗钱监管规则 人民银行、国家金融监管总局及中国证监会早前联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身分资料及交易纪录保存管理办法(征求意见稿)》，相较于２０２２发布的反洗钱监管规则(暂缓实施)，此次《征求意见稿》出现调整变化，其中拟取消个人办理单笔５万元人民币(下同)以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。该项调整标志中国反洗钱监管正从“简单阈值”管理，迈向更精细化、更强调“以风险为本”的新阶段。 中国金融机构反洗钱监管规则料将迎来重大调整，人行、金融监管总局、中证监联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易纪录保存管理办法（征求意见稿）》，主要变化包括取消５万元（人民币，下同）以上现金存取需登记用途的要求，但维持５万元以上现金汇款、贵金属交易等业务的尽调要求，同时对高风险客户实施更严格审查。有分析认为，此举反映内地监管单位从“机械式登记”，转向风险为本的“精细化管理”。中文大学商学院亚太工商研究所名誉教研学人李兆波指出，中国作为全球第二大经济体，且中国四大银行均位列全球市值最高企业之列，这类与国际惯例接轨的简化措施属常规调整。 内地调整金融机构反洗钱监管规则

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