新闻热点 内地调整金融机构反洗钱监管规则 @ 2025-08-12T 返回 新闻热点 关键词：存取 内地 单笔 监管 调整 反洗钱 登记 概念：核实汇款人身份 , 内地调整金融机构反洗钱监管规则 内地监管机关要求向境外汇款单笔逾５,０００元人币 须核实汇款人身份 人民银行、国家金融监管总局及中国证监会早前联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身分资料及交易纪录保存管理办法(征求意见稿)》，相较于２０２２发布的反洗钱监管规则(暂缓实施)，此次《征求意见稿》出现调整变化，其中拟取消个人办理单笔５万元人民币(下同)以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。该项调整标志中国反洗钱监管正从“简单阈值”管理，迈向更精细化、更强调“以风险为本”的新阶段。 ２０２２年，针对自然人客户单笔存取５万元以上现金的反洗钱监管规则，曾引发广泛社会争议。“个人存取现金超５万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部份声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 【本报讯】中国金融机构反洗钱监管规则迎重大调整，民众单笔存取超５万元（人民币，下同）或毋须再登记。 香港中通社８月１０日电 近日，中国人民银行（央行）等机构联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》），８月４日起向社会公开征集意见，截止日期为９月３日。这份新规中一个引人注目的变化是：取消了２０２２年版监管规则中关于个人办理单笔５万元人民币以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 前述三部门表示，新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求，要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施”，旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超５万元说明来源用途”条款的取消也是这一要求的具体体现。 三年前，针对自然人客户单笔存取５万元以上现金的反洗钱监管规则，曾引发广泛社会争议。

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