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积金局过去12个月股票基金亏损0.6% 有顾问料本港及内地股市续跑输| 无线新闻TVB News @ 2024-04-09T04: 返回 新闻热点 关键词：基金 回报 强积金 首季 人均赚 概念：强积金年率化净回报 , 香港积金局 积金局表示，强积金(ＭＰＦ)自实施以来，年率化净回报为百分之２．６。而有强积金顾问机构统计，今年第一季强积金人均赚逾６,０００元。受惠环球主要股市向好，带动股票基金表现造好，今年首季强积金回报有反弹。强积金顾问机构ＧＵＭ公布，三月强积金回报为百分之１．５，即每名“打工仔”的强积金户口平均赚约３,６７０元；今年首三个月累计，人均赚约６,０２２元。三大主要基金整体都录得正回报。首季以股票基金表现最好，主要受日本、美国股票所带动。而除香港和大中华外，其他股票基金都获得正回报；至于混合资产基金则升百分之２．８。机构对第二季整体强积金表现审慎乐观。ＧＵＭ常务董事陈锐隆说：“大家看到美国严重打压国家，在每个方面都打压。暂时香港(新)上市公司数量相当少，银行体系结余只有４００多亿元，不是太高，资金仍然未回流。我们预期恒指于１７,０００点上上落落，今年最低是跌低于１５,０００点，至１４,０００多点，你说会否再回落？有机会，如果美国真的不减息，不只是香港没运行，全世界都没运行。”另外，积金局公布，截至今年三月底，强积金由２０００年实施至今，年率化净回报达到百分之２．６。积金局发言人强调，强积金是跨越超过四十年的长线投资，计划成员不应以短线投资的角度看待强积金，更不应尝试捕捉市场。 随着日股指数屡创新高，本港“打工仔”的强积金假如买中日股基金，今年首季就获利不少。最新统计显示，首季日股基金表现最突出，升幅超过一成，美股基金亦升近一成，但港股及港股指数基金表现最差，分别下跌超过３％。ＧＵＭ常务董事陈锐隆：“内地及香港股票市场在中美关系下受着很大影响，见到资金尚未回来，预期２０２４年未来情况，内地及香港股市如要有相当大幅度回弹，是比较困难的。”整体表现计，首季强积金回报增长２．５％，人均赚６０２２元。 强积金研究机构积金评级表示，ＭＰＦ今年第一季回报约２．４７％，其中３月份回报约１．５１％，占本季回报超过一半。积金评级主席丛川普（ＦＲＡＮＣＩＳ ＣＨＵＮＧ）指出，今年首季回报率是强积金有史以来第八个最佳季度开局，亦为强积金３年来首个财政年度录得正回报。 另一方面积金局公布截至今年３月底止强积金投资回报临时数据。在过去１２个月股票基金平均净回报为负０．６％，为一众基金种类中表现最差，混合资产基金则录得４．９％正回报，为众基金种类中表现最佳。积金局又指出，在预设投资策略（ＤＩＳ）中，核心累积基金录得正回报１３．３％，６５岁后基金则录得４．６％正回报。 强积金顾问公司ＧＵＭ指出，首季本港强积金录得２．５％回报，人均赚６０２２元。单计３月份，强积金回报１．５％，人均账面获利３６７０元。ＧＵＭ常务董事陈锐隆表示，市场仍有不少变数，维持今年强积金回报约３％至４％的预测。 回报方面，核心累积基金及“混合资产（８０％至１００％ 股票）基金”升幅最⼤，继续跑赢，首季分别上涨４．７％及３．６％，这些基金投资更多于股票市场，受益于环球股市的上涨。其余混合资产基金均录得正回报。 日本股票基金第一季和累计１年表现最佳，季度回报率约１２．３％，一年回报率约３０．４８％。美国股票基金是２０２３年强积金最大净流入份额的资产类别，在第一季和累计１年的表现排名第二(分别约为９．８２％及２８．３９％)。中港股票基金是第一季度及累计１年表现最差的资产类别，季度亏损为约２．４％，而累计１年亏损约 １８．０１％。 ＧＵＭ表示，今年首季强积金受惠全球股市走强带动，股票基金整体回报上升３．２％。尤其日本和美国，年初至今回报率分别为１２．３％和９．８％。除香港和大中华外，其他股票基金都获得正回报。 智通财经ＡＰＰ获悉，近日，强积金顾问公司ＧＵＭ公布，今年首季强积金综合指数升２．５％，年初至今人均赚６０２２元。其中股票基金指数升３．２％、混合资产基金指数升２．８％，固定收益基金指数则升０．３％。年初至今，“预设投资策略-核心累积基金”及“混合资产(８０％至１００％股票)基金”升幅最大，分别上涨４．７％及３．６％，这些基金投资更多于股票市场，受益于环球股市的上涨。其余混合资产基金均录得正回报。 积金局数据显示，按基金种类划分，股票基金及混合资产基金的年率化回报表现最佳，达３．８％，累积净回报分别录得１３８．４％及１３６．５％；其次为债券基金，年率化净回报１．９％、累计净回报５３．５％；表现最差则为货币市场基金（不包括强积金保守基金），年率化净回报仅为０．６％、累计净回报１５．８％。预设投资策略中的核心累积基金的年率化净回报则达６％、累计净回报５０．２％。 积金局公布过去１２个月“股票基金”亏损百分之０．６。有强积金顾问公司预期，本港和内地股市表现继续跑输。香港股市低迷，打工仔都担心强积金一直蚀钱。积金局公布过去１２个月“股票基金”亏损百分之０．６，“债券基金”和“保证基金”都赚不够百分之一，赚最多是“混合资产基金”，有百分之４．９。踏入２０２４年，强积金表现有改善。有强积金顾问公司统计显示，今年首季人均赚超过６,０００元，平均回报百分之２．５。欧美日股票市场表现强劲，其中日本央行结束１７年负利率政策，令日股冲破４万点关口，带动日本股票基金回报超过百分之１２。有强积金顾问认为，高风险投资仍可选择美、日股基金。强积金顾问公司常务董事陈锐隆称：“日本都开始有一些通胀，但日本央行亦了解，如果不继续(货币政策)宽松，若想和欧美利息看齐是相当困难，导致相当多资金走入日本买股票。”大中华及香港股票表现仍然疲弱，全部都要蚀钱，其中两只香港基金蚀超过百分之三，预测今年内地和香港股市难有大幅度回弹。陈锐隆表示：“美国仍严重打压国家，在每一个方面都打压，无论晶片、出口及关税，甚至社交媒体都大力打压，若大家预期中美关系好转，之后贸易会增加，都是困难的。暂时香港对国内的企业，在香港上市集资的功能暂时未回复得好，亦见到资金还未回来。”他又指低风险可选择投资保守基金，赚取稳定回报。但由于美国联储局迟迟未决定减息，债券市场波动，不建议市民拣选。 强积金(ＭＰＦ)终于“复活”，因晨星的最新统计，今年首季ＭＰＦ平均回报升２．３２％。经历１月份跌２．１％，２月份转升３．１％，３月份续升１．５８％，拉匀计，令年初至今的投资成绩录得正数。至于个别冠军基金今年更急涨１４％。 按基金种顃划分的强积金平均净回报，“股票基金”过去１２个月平均净回报为-０．６％，自强积金制度于２０００年１２月１日实施以来，平均累积净回报约１．３８倍。“混合资产基金”过去１２个月平均净回报４．９％，自制度实施以来平均累积净回报约１．３７倍。“债券基金”过去１２个月平均净回报０．２％，自制度实施以来平均累积净回报５３．５％。“保证基金”过去１２个月平均净回报０．６％，自制度实施以来平均累积净回报２３．２％。 但如果打工仔选择继续相信股神巴菲特，一早仿效他把强积金投资于日股（日股ＭＰＦ基金），则可“饮得杯落”。因为日股ＭＰＦ基金２０２３/２４年度回报率高达３０．４８％，是所有ＭＰＦ之冠；若上班一族选择投资于美股ＭＰＦ基金也不错，因其年度回报率亦达２８．３９％，排全港强积金基金第二位。 ＧＵＭ编制的强积金综合指数首季录得２．５％正回报，其中，股票基金指数录得正回报３．２％，平均每个强积金户口首季赚６０２２元，单计３月则人均赚３６７０元。 过去７年港股曾创高峰，近年又持续向下调整，在这７年间，“懒人基金”较进取的“核心累积基金”年率化回报有６％，跑赢大市。综合多个基金种类来看，混合资产基金在强积金推出近２４年以来，亦是表现最出色的基金种类之一。 若单计截至今年３月底止１２个月表现，按基金积类划分的强积金基金平均净回报中，以混合资产基金回报最佳，达４．９％；股票基金表现最差，净回报为-０．６％。