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银行体系受压高盛料联储局本周维持利率不变 @ 2023-03-22T00: 返回 新闻热点 关键词：经济 银行业 暂停 危机 联储局 高盛前 马斯克 储局本周 停加息 概念：美国银行业危机 , 联储局本周暂停加息马斯克 布兰克费恩接受访问时称，正在演化的银行业危机将有效收紧经济中的贷款标准。因应不明朗局面，银行收紧借贷标准，减少对外贷款，此举将导致经济增长放缓，从而达到美联储放缓经济以遏制物价通胀的目标。 他认为，当前问题不是全球金融危机重演，也不是经济崩溃，而是对银行业未受保存款以及按市值计算的证券损失的“信心问题”。关键在于，这场压力会让信用情势收紧多少，以及其对经济成长轨迹的影响。 阿克曼说，一周内三家银行倒闭，银行业危机仍未度过，鉴于过去两周发生的事，金融市场明显收紧。虽然通膨至今仍是一个问题，但ＦＥＤ必须展现决心暂停升息，并表示只是暂时性不升息，度过银行业危机后，仍会恢复升息。 纽约ＡＧＡＩＮ ＣＡＰＩＴＡＬ ＬＬＣ的合伙人ＪＯＨＮ ＫＩＬＤＵＦＦ说：“基本面并不像价格所消化的那么可怕，但人们担心石油并不像现金或黄金那样安全。”油价追随股市走低，受到银行业危机和对可能的经济衰退的担忧的困扰。 如果这场银行业危机更快地过去，美联储暂停加息的决定可能会引发市场上涨，这反过来放松金融条件，进而加剧通胀问题。对冲基金公司ＣＩＴＡＤＥＬ的经济研究主管ＡＮＧＥＬ ＵＢＩＤＥ称，不加息的问题在于，市场将预期美联储会在下一次会议上降息。 欧美银行接连出事，瑞士第二大银行瑞士信贷（ＣＲＥＤＩＴ ＳＵＩＳＳＥ）有高达１６０亿瑞郎（折合约１,３５３亿港元）的“ＣＯＣＯ ＢＯＮＤ”额外一级资本（ＡＴ１）债券沦为废纸。投资者关注事件会否触发美国联储局本周四（２３日）凌晨煞停加息。经济师认为，联储局继续加息的机会较高，因为政策转变恐加剧市场对银行业风波的恐慌。反而，认为鲍威尔较大机会“出口术”，包括是向市场“预告”暂停加息的时间表；以及强调有工具保障银行机构的资金流动性。 ＹＡＤＥＲＮＩ ＲＥＳＥＡＲＣＨ 总裁 ＥＤ ＹＡＲＤＥＲＮＩ 说，当前的银行业危机不会演变成全球金融危机，但如果导致广泛的信贷紧缩，可能导致经济衰退。他表示，如果 ＦＥＤ 稳定银行业危机的努力未奏效，经济衰退机率将提高。 摩根大通资产管理公司周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理ＪＡＳＯＮ ＤＡＶＩＳ表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。ＤＡＶＩＳ预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。 毕马威首席经济学家ＤＩＡＮＥ ＳＷＯＮＫ表示：“金融危机往往是时断时续的，这次危机我们还远未完全解决。对于美联储来说，考虑到信贷市场收紧程度的不确定性，我们正在寻找一个意义重大的暂停加息。”ＳＷＯＮＫ本月早些时候曾预测，美联储于当地时间３月２２日将宣布加息５０个基点，这种转变表明市场状况变化剧烈。 〈美股早盘〉投资人评估银行业危机、ＦＥＤ暂停升息可能 主要指数涨跌不一 【明报专讯】随着近期欧美银行事件风波愈演愈烈，市场对美国联储局暂停加息甚至减息的预期升温。最新公布的数据显示，截至３月１５日当周，美国银行业通过贴现窗口从储局获得１５２８．５亿美元，是此前一周４５．８亿美元的逾３０倍。这也超过了２００８年秋季金融危机最严重阶段创下的１１２０亿美元的纪录。 一连串事件发生后，美国及瑞士的监管机构先后出手，推出措施为银行体系提供流动性及为存款提供保证，加上瑞信危机于瑞士央行及瑞银介入后得到缓解，暂时稳定了市场信心。我们倾向认为，一系列事件引发系统性风险的机会较低。不过，面对银行业以至经济可能出现的潜在危机，市场对于联储局本周加息的预期显着降温，考虑到金融稳定的因素，局方有机会于３月份暂缓加息。即使短暂停止加息本身可能导致金融条件放松，但在银行放贷标准收紧、市场避险情绪升温及息差扩张等因素拖累下，将有机会抵销利率不变带来的正面影响。 ＴＩＭＩＲＡＯＳ表示，这次议息会议上，美联储的官员们很可能出现分歧：那些认为贷款和其他金融状况因当前的银行业风险冲击而面临突然收紧风险的美联储官员可能倾向于暂停加息；那些认为银行业危机的影响更有可能是暂时的、受控的或温和的官员可能会主张在通货膨胀率仍然很高的情况下继续推进新的一次加息，旨在为经济降温以遏制通胀。 根据路透社最新调查结果， 过去一周加息预测摇摆不定，８２位受访经济学家有７６人预测加息２５点子。面对银行业危机恶化及瑞信股价暴挫，加息２５点子可能是保留美联储的颜面与挽回市场信心的最佳折衷方案。 这星期真刺激，矽谷银行之后，美国银行业一周内有３家银行宣告破产。瑞信危机发酵后，其一年期ＣＤＳ报价飙升至１０００个基点。也令全球债券市场的流动性下降，波动性加剧，其中美债市场首当其冲。而小龙作出了不少分析及预测。包括２０１７年牛市，２０１８年熊市，２０２０年庚子之灾，２０２０年ＱＥ４，２０２１年逢牛必转及２０２２年美股逢七必跌等。而小龙在本栏一直讲２０２３年-２０２５年是危机之年，看来世界经济将会有一个大动荡，会否出现金融危机２０２３?而楼市可能要小心。 ＰＵＲＳＣＨＥ称，“这场小型银行业危机增加了经济衰退的机会，并加速了经济放缓的时间表，美联储自然应该重新审视其行动方案，但仍然非常清楚的是，虽然通胀正在放缓，但仍然非常令人担忧，需要将其控制住。” 余文琦说明“美国着名的民主党参议员伊莉莎白华伦（ＥＬＩＺＡＢＥＴＨ ＷＡＲＲＥＮ）一向是要求严格监管金融银行业的代表，这几天更是大力炮轰联准会主席鲍尔，说他完全失责，过去１年来猛升息却未能抑制通膨，还造成大量失业，金融危机管理也没做好，差点酿成金融风波，她甚至扬言要对联准会展开调查。金融界虽然担忧继续升息，可能会造成美国经济萧条，但估计联准会这周还是会持续升息。自去年升息以来，美国利率已经高达４．５至４．７５％，对经济的确产生了影响，除了最明显的银行风波外，由于房贷利率过高，导致房价开始下降，房地产快速降温也是一项标志。另外科技业裁员新闻不断，除了上周脸书宣布第二波裁员名单高达１万人之外，现在亚马逊也宣布要再缩减９千名员工。高利率对商业贷款也起到遏制作用，感觉经济是真的在降温，现在大家都在等着看，经济降温是否会造成经济萧条。”