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矽谷银行的最后时刻：高盛的“金言”如何成了“催命符”？ @ 2023-03-17T00: 返回 新闻热点 关键词：矽谷银行 倒闭 概念：美国矽谷银行倒闭 颇有讽刺意味的是，矽谷银行在倒闭前不久，福布斯在二月中旬公布的年度美国最佳银行榜单中，将矽谷银行在１００家银行中排名第２０位。此外，这家曾经被认为管理有方的银行还在中国成立一个“矽谷银行管理大师论坛”，分享其管理之道。 很难说，恐慌是矽谷银行做错了什么导致的。美国出现流动性紧张和房市债市下跌不是一天两天了，此前还发生全球最大资产管理公司黑石集团旗下基金违约的事件。究竟是矽谷银行造成恐慌，还是恐慌造成了矽谷银行倒闭？这是一个须要厘清的问题。同样，是矽谷银行倒闭引发流动性危机，还是流动性危机引发了矽谷银行等倒闭？也须要厘清。 有４０年历史的矽谷银行（ＳＶＢ）倒闭引发大震撼。 新华社 ３月１４日，最了解债务危机的达利欧，在社交媒体上分享了自己对矽谷银行倒闭和美联储加息周期的看法。 美国矽谷银行（又译硅谷银行，ＳＩＬＩＣＯＮ ＶＡＬＬＥＹ ＢＡＮＫ；ＳＶＢ）３月１０日倒闭后，美国监管机构１３日再宣布关闭ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ（签名银行）。事件持续发酵之际，前总统特朗普（ＤＯＮＡＬＤ ＴＲＵＭＰ）把美国经济问题归咎于现任美国政府，甚至预测美国将出现“比１９２９年更大、更严重的大萧条”。 ２０２３年３月１３日，在加利福尼亚州圣克拉拉，一名排队进入矽谷银行总部提取存款的妇女停下自拍。在矽谷银行倒闭后，联邦政府周日进行了干预，以确保储户从该银行提取资金。 [ＮＯＷＮＥＷＳ今日新闻]矽谷银行倒闭，影响全球股市震荡，台股也无法独善其身，大家担心会不会像雷曼兄弟事件一样？对台股又会有什么影响？为此，有分析师指出，这次事件跟雷曼兄弟事件不同，也跟矽谷银行借钱给谁没有太大关系，主要是长时间美国殖利率倒挂的问题，“只要美国殖利率倒挂风险一天没有解除，美国银行业可能都会陆续有银行暴雷的状况发生！”而台湾金融股也拉警报，短期都会有震荡，投资人如果想要这时候抄底并不建议，因为这场“血洗”还没结束！ 章定煊说明，美国矽谷银行倒闭，主因是美ＦＥＤ联准会不断升息，与利率成反比的美债随之不断下跌，大量购买美债的矽谷银行自然承受不住亏损，进而引发倒闭风波，除了矽谷银行，当地也有两家在地小银行同步受到冲击倒闭。 【明报社评】美国矽谷银行（ＳＶＢ）“爆煲”掀波澜，短短数天先后有３间银行倒闭又或要联储局施援，至于矽谷银行英国分支，则由汇控当“白武士”拯救。矽谷银行倒闭，一大原因是联储局急步加息遏通胀，导致美债大跌，银行持有的美债资产价值急贬，流动性不足无法应付挤提，不排除还有更多中小型银行面临类似问题，危机会否升级，需要密切留意；事态会否影响联储局息口政策，同样惹人关注。汇控利润主要来自包括香港在内的大中华市场，今次收购矽谷银行在英分支，却大有为英国政府执行“国家任务”意味，１英镑象征式收购背后，原来还要额外注资２０亿英镑，未见即时好处却要先背起风险，这样的交易是否化算，值得商榷。 开放阅读">矽谷银行倒闭股票、债券还能捡？三大投信提“避雷解方” 【财讯快报／陈孟朔】继银门银行(ＳＩＬＶＥＲＧＡＴＥ ＢＡＮＫ)、矽谷银行到最新ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ，美国一周内有三家区域银行相继倒闭后，国际信评机构穆迪(ＭＯＯＤＹ&#Ｘ２７;&#Ｘ２７;Ｓ)周二发表最新报告下调对美国整体银行系统的评级，前景展望由“稳定”降低至“负面”，因矽谷银行(ＳＶＢ)等公司倒闭事件，加剧投资人对银行业危机的忧虑。 外电报导穆迪认为，虽然总统拜登政府和美国联准会(ＦＥＤ)等监管部门竭力支持银行业，但矽谷银行、银门银行和ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ先后发生挤提和倒闭，都使银行业的经营环境急剧恶化。 穆迪也预计，ＦＥＤ将继续收紧货币政策。然而，矽谷银行倒闭后，其他部分华尔街大行盘算着ＦＥＤ下周会议可能暂停升息行动，甚至考虑降息。 穆迪早在周一的一份报告中写到，“虽然联邦监管机构宣布矽谷银行和ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ的所有储户不会有任何损失，但银行储蓄的快速大幅下降以及投资人信心受到的影响凸显出，利率快速上升加剧美国银行业资产负债管理风险。ＦＥＤ已经宣布一项新的临时流动性工具，为能提供符合条件政府证券抵押品的银行提供贷款，以帮助满足融资需求、阻止风险蔓延。然而，银行业有大量未 美国司法部和ＳＥＣ调查矽谷银行倒闭事件 矽谷银行的母公司矽谷银行金融集团（ＳＶＢ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＧＲＯＵＰ）在今年３月９日暴露钜额亏损，其后更增资失败。３月１０日，美国监管机构关闭矽谷银行，并由美国联邦存款保险公司接管银行存款，成为美国金融史上第二大银行倒闭事件。 自美国矽谷银行旋风式倒闭后，该银行母公司高层的自肥行为也陆续遭媒体踢爆，像是高阶主管近年加薪３成、执行长去年年薪逼近千万美元，和在公司倒闭前不久卖股套现获利逾２００万美元等。 美国矽谷银行在１０日一夕之间惊传倒闭，让银行储户忧心忡忡，深怕自己的辛苦钱全部化为乌有，有民众表示，“我所有钱都在银行里，不知道我们要怎么发工资”，矽谷银行倒闭海啸影响范围持续延烧，各国都陆续感受到风暴来临，鸿海集团也蒙受损失。 受矽谷银行倒闭的影响，ＲＯＫＵ后市或风险重重。 ３／１０矽谷银行倒闭之后，３／１２签名银行（ＳＩＧＮＡＴＵＲＥ ＢＡＮＫ）也随之倒闭由ＦＤＩＣ接管，市场担忧美国银行业出现连锁性倒闭的金融风险，为了帮助用户理解，在探讨两间银行的倒闭是否为个案前，我们先从美国银行业当前的大环境进行解说，我们认为自２０２２年联准会快速升息、缩表以来，金融体系大环境就面临三大逆风： 美元周一走软，因为在美国当局采取行动控制矽谷银行突然倒闭的影响后，市场押注联储局将放缓甚至停止为抑制通胀而进行的加息，而之前的预测是加息２５或５０个基点。根据芝商所ＦＥＤＷＡＴＣＨ，截至纽约开盘前，市场目前预期联储局下周维持利率在４．５至４．７５厘的机率为约２５％，加息０．２５厘约为７５％。至于在欧洲方面，据报在矽谷银行倒闭后，欧洲央行本周更大规模加息的计划将遇到更多的反对意见。但欧罗区监管机构认为两间美国银行的倒闭对该地区银行业的影响有限，同时强调需要密切关注进一步的溢出效应。然而，投资者感到担忧，甚至对欧洲央行曾明确表示过的本周四加息５０个基点提出了质疑。货币市场现在将欧洲央行加息２５个基点的可能性定为６０％，这反映出人们担心市场不稳定会妨碍央行对抗通胀的努力。 美联储或因矽谷银行倒闭暂停加息，但通胀担忧难消 数家中国生物技术公司称矽谷银行倒闭不会影响运营 矽谷银行（ＳＶＢ）增资失败又遭客户挤兑，短短４８小时宣告倒闭，并由美国联邦存款保险公司（ＦＤＩＣ）接管，成为２００８年全球金融危机以来美国最大银行破产案，也是美国有史来第二大银行倒闭案。前立委郭正亮１３日在《头条开讲》节目指出，因为暴力升息到４．５％，银行买的ＭＢＳ资产债券卖不掉，把容易卖的ＡＦＳ出售竟亏了１８亿，风声就走漏了，造成挤兑。现在要避免ＭＢＳ被抛售导致价格暴跌，就是当前联准会要处理的部分。 爆发危机倒闭的矽谷银行，主要知名度是它与矽谷高科技业的密切联系，尤其是与新创公司与创投行业的关系，提供这些公司资金和其他创业支持。不过，矽谷银行于１９９４年也设立了以纳帕酿酒业为客户的分行，而且与业者合作颇为成功，也成了纳帕酒乡业者喜爱的一家银行。因此，上周五矽谷银行危机爆发时，数十家与银行关系密切的纳帕知名酒庄，陷入极度不安状态。 矽谷银行倒闭震撼华尔街，因升息冲击经济。这次危机与２００８年不同，银行资产无法匹配。矽谷银行投资政府债券和不动产证券，因升息贬值。升息可能持续至２０２４年，但银行将面临更多压力。目前市场利率已上升至３％，相较于２０２１年底的１％有显着提高。 针对美国矽谷银行倒闭所引发的股市波动，金管会主委黄天牧今（１４）日表示，目前台股的下跌主要是受到心理因素影响，台股的韧性还是有的，大家不需要过度惊慌，因为各个国家股市的结构都不同。